Negocio. La comercialización de vehículos fabricados en el extranjero, es una de las actividades más utilizadas para fines ilícitos.
Personas dedicadas a la compraventa de metales o piedras preciosas, a la comercialización de vehículos fabricados en el extranjero, aeronaves o embarcaciones y especialistas en el blindaje de autos están entre los sujetos más vulnerables a ser utilizados por lavadores de dinero.La lista de “alerta máxima” fue elaborada por expertos en la materia, consultores, autoridades financieras y legisladores, y fue recogida en el proyecto de expedición de la Ley para la Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo, la cual se discute en las Comisiones Unidas de Justicia y de Estudios Legislativos de la Cámara de Senadores.“Se trata de los negocios que, por la naturaleza de las actividades que realizan, son más susceptibles de que se les acerquen blanqueadores de dinero”, señala Ramón García Gibson, director de la Consultoría García Gibson.También se encuentran enlistados los centros de juegos, apuestas y sorteos, las personas concentradas en promoción inmobiliaria o compraventa y arrendamiento de inmuebles, prestamistas de naturaleza distinta a la financiera y emisores de tarjetas de pago no bancarias.Además, auditores, contadores y asesores fiscales que intervienen en la preparación de vehículos corporativos u operaciones económicas a favor de terceros y fedatarios públicos, así como prestadores de servicios para la operación y administración de personas morales o mercantiles.En la iniciativa analizada en la Cámara alta aparecen con la etiqueta de “sujetos obligados”, y por medio de la ley se pretende imponerles medidas mínimas indispensables para prevenir transacciones con recursos de procedencia ilícita como investigar a sus clientes, vigilar las operaciones que realizan y reportar cualquier indicio a la autoridad competente.“Se les pide que agrupen a sus clientes con base en el riesgo que pueden tener; si estas disposiciones se aprueban, estaríamos llegando a un periodo de maduración en la materia, después de más de 12 años de haber sido emitidos los primeros lineamientos contra el lavado de dinero”, dice Gibson.Adrián Fajardo Castellanos, de la Unidad de Inteligencia Financiera de la Secretaría de Hacienda, describe que los lavadores “usan empresas fachadas o negocios que no declaran impuestos, por ejemplo hoteles de paso o moteles, que manejan grandes sumas de dinero en el banco porque reportan que están llenos los 365 días del año y a todas horas”.En estos casos, señala, hay que aplicar esquemas de investigación: “Necesitamos cotejar cuántos vasos se rompieron, lavandería, llamadas telefónicas, lo que nos permita detectar y contrastar números”.Sobre el perfil de las entidades más proclives a ser usadas por la delincuencia organizada para lavar el origen ilícito de sus ganancias, detalla Pablo Gómez del Campo, vicepresidente de Supervisión y Procesos Preventivos de la Comisión Nacional Bancaria, que “en la medida en que una entidad ofrezca el mayor número de productos y servicios, tenga mayor cobertura geográfica, más zonas de operación y un gran universo de clientes podría resultar más vulnerable”.Propone, para reforzar el proyecto legislativo, cotejar las listas de negocios vulnerables no sólo a nivel federal, sino también en el ámbito estatal y municipal: “Debiéramos tener listas más puntuales para contrastarlas con bases de datos de las entidades, e incluso contar con registros de personas políticamente expuestas a este delito”.La iniciativa de ley, promovida por el PRD, contempla otorgar a la SHCP facultades para supervisar y sancionar a los sujetos obligados que incumplan las normas de vigilancia y dar seguimiento a la información recibida.En una óptica individual, busca imponer a toda persona la obligación de reportar operaciones por concepto de venta o arrendamiento de bienes o servicios, donativos y las que resulten de recibir pagos en efectivo por montos iguales o superiores a 100 mil pesos o su equivalente.
Fuente:cronica.com.mx Daniel Blancas Madrigal
Personas dedicadas a la compraventa de metales o piedras preciosas, a la comercialización de vehículos fabricados en el extranjero, aeronaves o embarcaciones y especialistas en el blindaje de autos están entre los sujetos más vulnerables a ser utilizados por lavadores de dinero.La lista de “alerta máxima” fue elaborada por expertos en la materia, consultores, autoridades financieras y legisladores, y fue recogida en el proyecto de expedición de la Ley para la Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo, la cual se discute en las Comisiones Unidas de Justicia y de Estudios Legislativos de la Cámara de Senadores.“Se trata de los negocios que, por la naturaleza de las actividades que realizan, son más susceptibles de que se les acerquen blanqueadores de dinero”, señala Ramón García Gibson, director de la Consultoría García Gibson.También se encuentran enlistados los centros de juegos, apuestas y sorteos, las personas concentradas en promoción inmobiliaria o compraventa y arrendamiento de inmuebles, prestamistas de naturaleza distinta a la financiera y emisores de tarjetas de pago no bancarias.Además, auditores, contadores y asesores fiscales que intervienen en la preparación de vehículos corporativos u operaciones económicas a favor de terceros y fedatarios públicos, así como prestadores de servicios para la operación y administración de personas morales o mercantiles.En la iniciativa analizada en la Cámara alta aparecen con la etiqueta de “sujetos obligados”, y por medio de la ley se pretende imponerles medidas mínimas indispensables para prevenir transacciones con recursos de procedencia ilícita como investigar a sus clientes, vigilar las operaciones que realizan y reportar cualquier indicio a la autoridad competente.“Se les pide que agrupen a sus clientes con base en el riesgo que pueden tener; si estas disposiciones se aprueban, estaríamos llegando a un periodo de maduración en la materia, después de más de 12 años de haber sido emitidos los primeros lineamientos contra el lavado de dinero”, dice Gibson.Adrián Fajardo Castellanos, de la Unidad de Inteligencia Financiera de la Secretaría de Hacienda, describe que los lavadores “usan empresas fachadas o negocios que no declaran impuestos, por ejemplo hoteles de paso o moteles, que manejan grandes sumas de dinero en el banco porque reportan que están llenos los 365 días del año y a todas horas”.En estos casos, señala, hay que aplicar esquemas de investigación: “Necesitamos cotejar cuántos vasos se rompieron, lavandería, llamadas telefónicas, lo que nos permita detectar y contrastar números”.Sobre el perfil de las entidades más proclives a ser usadas por la delincuencia organizada para lavar el origen ilícito de sus ganancias, detalla Pablo Gómez del Campo, vicepresidente de Supervisión y Procesos Preventivos de la Comisión Nacional Bancaria, que “en la medida en que una entidad ofrezca el mayor número de productos y servicios, tenga mayor cobertura geográfica, más zonas de operación y un gran universo de clientes podría resultar más vulnerable”.Propone, para reforzar el proyecto legislativo, cotejar las listas de negocios vulnerables no sólo a nivel federal, sino también en el ámbito estatal y municipal: “Debiéramos tener listas más puntuales para contrastarlas con bases de datos de las entidades, e incluso contar con registros de personas políticamente expuestas a este delito”.La iniciativa de ley, promovida por el PRD, contempla otorgar a la SHCP facultades para supervisar y sancionar a los sujetos obligados que incumplan las normas de vigilancia y dar seguimiento a la información recibida.En una óptica individual, busca imponer a toda persona la obligación de reportar operaciones por concepto de venta o arrendamiento de bienes o servicios, donativos y las que resulten de recibir pagos en efectivo por montos iguales o superiores a 100 mil pesos o su equivalente.
Fuente:cronica.com.mx Daniel Blancas Madrigal
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