martes, 31 de mayo de 2011

Argentina: BANCO FUEGUINO APELARA SANCION DEL BCRA POR CASO DE LAVADO

Las autoridades del Banco de Tierra del Fuego (BTF) confirmaron hoy que apelarán judicialmente la multa de 950 mil pesos impuesta por el Banco Central a raíz de un presunto caso de lavado de dinero ocurrido a comienzos de 2003.
El vicepresidente de la entidad crediticia fueguina, Marcelo Posee, no descartó además accionar contra los ex directivos del banco que fueron vinculados con la maniobra ocurrida durante el mandato del ex gobernador provincial Carlos Manfredotti.
Posee ratificó que tras un sumario iniciado en 2005, el BCRA acaba de sancionar también a diez integrantes del BTF, con penas de multa y, en la mayoría de los casos, con inhabilitación para desempeñarse en entidades financieras públicas o privadas.
Entre los castigados se encuentra el ex presidente del banco fueguino, Gustavo Lofiego, y Luis Fiszbein, el ex gerente de la sucursal Buenos Aires, donde tuvieron lugar las irregularidades que investigó el Central.
La maniobra que dio por demostrada el sumario consistía en la simulación de operaciones de compra y venta de dólares y euros, por montos nunca superiores a los 10 mil pesos para evitar la intervención de otros organismos de control.
Los funcionarios bancarios involucrados se valieron de listados de personas beneficiarias de planes de empleo, o fallecidas, para fraguar la venta minorista de divisas que antes simulaban comprar en las financieras Divisar SA y Transcambio SA, según se desprende de documentación oficial a la que accedió Télam.
En la lista de supuestos compradores figuraban personas residentes en la localidad de Villa San Martín, Santiago del Estero; y en Río Tercero, Córdoba; entre otros lugares del país.
La investigación corroboró que en muchos de los casos se consignaban DNI correlativos, y que una misma persona había firmado varios de los comprobantes de las operatorias.
El caso había sido denunciado ante la Justicia Federal por la actual gobernadora Fabiana Ríos, el actual senador nacional (Nuevo Encuentro) José Martínez y el diputado provincial Manuel Raimbault.
La denuncia dio lugar a la causa 3028/03 caratulada "BTF Banco Provincia de Tierra del Fuego suc. Cap. Fed. S/Lavado de activos de origen delictivos", que hasta el momento no registró avances significativos.
En cambio el sumario del Central corroboró por una parte que las registraciones contables de la entidad no reflejaban la realidad jurídica de las operaciones, y por otra, el incumplimiento de las normativas mínimas sobre controles internos.
Las penas más altas fueron para Lofiego, a quien multaron con 833 mil pesos e inhabilitación por 4 años, mientras que Fiszbein fue multado con 900 mil pesos e inhabilitación por 5 años

jueves, 26 de mayo de 2011

Argentina: La UIF modifico las normas antilavado para profesionales en ciencias economicas

Como corolario de las conversaciones llevadas a cabo en el Senado de la Nación y en la Unidad de Información Financiera (UIF) por la legislación y reglamentación, respectivamente, de la Ley de Lavado de Dinero, este último organismo acaba de emitir la Resolución Nº 65/2011, que de hecho reemplaza a la anterior Resolución UIF Nº 25/2011 (la cual queda ahora derogada), referida a las obligaciones de los profesionales cuyas actividades están reguladas por los Consejos Profesionales de Ciencias Económicas.
Como aspecto sustancial a destacar de la Resolución Nº 65, cabe mencionar que la UIF consideró necesario limitar la definición de sujeto obligado a informar, a aquellos profesionales que se desempeñen como Síndicos Societarios y como Auditores Externos de estados contables, en los casos en que las actividades se brinden a las siguientes entidades:
a) a las enunciadas en el artículo 20 de la Ley Nº 25.246 y modificatorias (sujetos obligados), o;
b) las que no estando enunciadas en dicho artículo (sujetos no obligados), según los estados contables auditados:
1. posean un activo superior a $ 6 millones o;
2. hayan duplicado su activo o sus ventas en el término de 1 año
Se han atendido, de ese modo –y vale la pena resaltar la receptividad de la autoridad de aplicación- los planteos realizados por el Consejo Profesional de Ciencias Economicas de Capital Federal, que desplegó sus esfuerzos para evitar que la reglamentación introduzca obligaciones desmedidas a nuestros profesionales, ya sea por la naturaleza y características de los servicios que prestan o porque el volumen de su actividad no justifica que queden incorporados como sujetos obligados. Respecto de Res. 25/2011, la nueva reglamentación excluyó como sujetos obligados a los profesionales independientes que preparen DDJJ de impuestos de personas físicas, y elevó de $ 3 a $ 6 millones el monto del activo mínimo a partir del cual los profesionales deberán aplicar procedimientos de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo en sujetos no obligados. Adicionalmente, al fijarse como fecha de vigencia de la nueva Resolución los ejercicios iniciados a partir del 1 de enero de 2011, esto permitirá que los profesionales alcanzados puedan llevar a cabo el análisis e implementación de los cambios a sus políticas y procedimientos en materia de lavado de activos y financiación del terrorismo, así como las correspondientes actividades de capacitación, dentro de plazos razonables.

martes, 17 de mayo de 2011

Argentina:Sbatella denunció presiones de sectores económicos para evitar la sanción de la Ley de Antilavado

El titular de la Unidad de Información Financiera (UIF), José Sbatella, aseguró que hay sectores económicos que, si bien no lo pueden hacer explícito, se oponen a la Ley de Antilavado de dinero porque se verían “obligados a dar explicaciones más claras” respecto de sus cuentas. En ese sentido ubicó una nota publicada ayer por el diario La Nación que afirma que “la UIF se convirtió en una creciente herramienta política, con un peso notable de jóvenes militantes” para "hacer mierda a tal empresario" o promover que "con tal otro no jodamos".
Explicó que esta versión “tiene que ver con la ley que está por salir” debido a que “estos sectores que estarían obligados a dar explicaciones más claras están muy complicados para decir que no quieren que salga la ley”, por lo que “una de las formas es utilizar notas que tergiversen o filtren opiniones contrarias a un organismo que la Ley va a jerarquizar”.
En declaraciones a FM Provincia, Sbatella resaltó que la información vertida por La Nación “me pareció una especie de regresión al fundamentalismo de los ’70 cuando la juventud que tenía compromiso era considerada algo maligno y así terminó toda esa época”. En tanto, enfatizó que desde la UIF “movemos las causas en función de la dinámica de los jueces”, por cuanto aunque “podemos elevar datos, es muy difícil que pudiéramos motorizar algo que no tuviera una cuestión judicial probable”.
El titular de la UIF sostuvo que el proyecto de Ley de Antilavado que cuenta con media sanción de Diputados fue debatida días atrás en la Comisión de Justicia del Senado, donde “quedaron algunos temas pendientes respecto de la implementación y la posibilidad de hacer alguna corrección en cuestiones formales”. De todos modos, confía en que el primero de junio se sancionará la norma.
El funcionario recordó que la sanción de la ley fue uno de los reclamos que se prometió ante el Grupo de Acción Financiero Internacional (GAFI) que se reúne próximamente en México, como consecuencia de que “la legislación vigente que tiene al lavado como encubrimiento no ha permitido sanción y no ha sido efectiva después de 10 años de aplicación porque es muy difícil encontrar al encubridor y seguir el camino del dinero”.
Existe una falacia impresionante porque la nota se genera de reportes que manda el sistema de lavado. Los reportes de personas sospechosas no los genera la UIF.

Argentina: HSBC Usaban nombres de clientes para lavar dinero

La Justicia investiga a tres cajeros del banco HSBC que presuntamente utilizaron los nombres de clientes de esa entidad para comprar seis millones de dólares, por lo que fueron acusados de lavado de dinero.
Los tres cajeros que trabajaban en la casa central del HSBC Bank Argentina, y que fueron despedidos al ser descubierta la maniobra, habrían utilizado los nombres de aproximadamente 40 empleados de la empresa de transporte Loginter SA, que tenían sus cuentas sueldo radicadas en esa entidad bancaria.
Fuentes judiciales informaron a DyN que los cajeros habrían comprado entre 5000 y 10.000 dólares por mes y en total habrían obtenido seis millones de dólares.
La causa se inició cuando la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) analizó una serie de operaciones de cambio sospechosas que se realizaron en el banco, porque los sueldos de los empleados de la empresa de transporte eran inferiores a la cantidad de dólares que compraban por mes.
Sorpresa
"Usted registra operaciones de compra de moneda extranjera para tenencia u otros conceptos similares, que no coinciden con su capacidad contributiva", fue la intimación enviada por la AFIP a esos empleados para que justificaran la compra de los dólares y también el origen del dinero con el que supuestamente habían realizado las operaciones. Los trabajadores negaron haber comprado los dólares y la AFIP, entonces, pidió explicaciones al banco.
El HSBC detectó, a través de su área de prevención de lavado de dinero, que tres cajeros compraban los dólares mensualmente con la identidad de los clientes, por lo que fueron despedidos, según la denuncia que la propia entidad presentó ante la Justicia en agosto pasado.
En la causa, a cargo de la jueza de instrucción Susana Wilma López -la misma que investiga el asesinato del militante del Partido Obrero (PO) Mariano Ferreyra-, se acreditó que la compra de dólares existió y que las operaciones fueron realizadas por los bancarios acusados.
El expediente se reactivó en el último mes luego de que se resolvió un conflicto de competencia para determinar qué fuero debía intervenir en la investigación del caso.
Los cajeros están acusados de lavado de dinero, delito que tiene una pena de dos a diez años de prisión. A pesar de que los empleados de transporte fueron desligados de la acusación, se presentaron como querellantes en la causa.
"Queremos reclamar por el daño moral que les ocasionó la investigación de la AFIP, y que queden habilitados para realizar operaciones de compra y venta de dólares", señaló su abogado, Guillermo Iracheta.
La Nacion

sábado, 14 de mayo de 2011

Argentina: Modificaciones en la regulacion de lavado de dinero para contadores

La Federación Argentina de Consejos Profesionales en Ciencias Económicas (Facpce) adelantó que la Unidad de Información Financiera (UIF) aliviará las nuevas obligaciones que recaerán sobre los contadores a fin de combatir el lavado de dinero.
Luego de participar en la audiencia ante la Comisión de Justicia y Asuntos Penales del Senado, autoridades del organismo se reunieron con miembros de la UIF quienes confirmaron que en los próximos días se modificará la polémica resolución 25/2011.
El contenido de la modificatoria sería el siguiente:
•Se excluirá de los nuevos controles a los profesionales independientes que preparen declaraciones juradas de impuestos de personas físicas.
•Se elevará de $3 a $6 millones el monto del activo mínimo a partir del cual los profesionales deberán reportar operaciones sospechosas
Puntualmente se establecerá que se considera sujeto obligado a reportar las operaciones sospechosas de lavado al contador público que preste el servicio de auditoría o sindicatura de una sociedad que posea un activo superior a 6 millones de pesos.
•Se retrasará la entrada de la vigencia de la norma.
Las nuevas pautas comenzarán a regir para todos los servicios de auditoría y sindicatura correspondientes a ejercicios iniciados a partir del 1 de enero pasado.
La Facpce también planteó la situación discriminatoria en que se encuentra el contador público que se desempeña como síndico societario respecto de los abogados que actúan en ese mismo rol. Es decir, frente a igual función según se establece en la ley de Sociedades Comerciales, se impone al contador público responsabilidades adicionales en materia de prevención de lavado de dinero y financiación del terrorismo que no tiene el abogado.
La UIF escuchó inquietud y evaluará la viabilidad para excluir al síndico como sujeto obligado a informar por la vía reglamentaria.

miércoles, 11 de mayo de 2011

Argentina: Alak fue al Senado y pidió que se apure la ley contra el lavado

El Gobierno apura al máximo la modificación a la ley contra el lavado de dinero, que para evitar sanciones contra Argentina debería estar aprobada antes del 22 de junio . Así lo reconoció ayer en el Senado el ministro de Justicia, Julio Alak, quien se llevó la promesa y el consenso opositor –pese a algunas objeciones– para que se trate dentro de tres semanas.
Alak pidió que el proyecto se convierta en ley para “eximir al país de una sanción que perjudicaría al sistema financiero y a la banca pública argentina” de parte del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que se reúne en México en esa fecha “límite”. Aunque no se firmó dictamen, ya habría consenso para aprobar la ley el 1° de junio.
El proyecto fue votado en Diputados el miércoles pasado y la Cámara Alta debería sancionarlo sin tocarle ni una coma para que no vuelva en segunda revisión. Alak se llevó la sensación de que las divergencias quedarán para una “ley correctiva” que mejore el texto.
La iniciativa, que es una reforma a la ley vigente, declara delito autónomo al lavado de dinero. Hasta ahora, ese delito estaba subsumido en encubrimiento de otras actividades ilícitas según la ley 25.246 que rige desde el año 2000. La media sanción modifica el Código Penal en la parte de “delitos contra la administración pública”, agregándole el capítulo de “encubrimiento y lavado de activos de origen delictivo”. Y permitirá castigar el “autolavado” . Será punible el lavado de dinero desde los 300.000 pesos (Diputados elevó la cifra, que en el proyecto original del Ejecutivo era de 200.000).
Alak puntualizó también que la iniciativa contiene una modificación de tipo procesal para que los magistrados puedan ordenar “el decomiso en forma preventiva” y anunció que luego se va a impulsar una ley complementaria “para crear un registro nacional” de bienes incautados. Además, la Unidad de Acción Financiera (UIF) tendrá mayor autonomía y autarquía finacieras, y mayor poder para controlar operaciones. Se aumenta la lista de sujetos obligados a informar sobre transacciones “sospechosas”, incluyendo concesionarias de autos, contadores y compañías de seguros.
El ministro se presentó ayer en la Comisión de Justicia y Asuntos Penales, que preside la salteña Sonia Escudero (PJ Federal). A la concurrida reunión –el salón Arturo Illia estaba repleto– también acudieron los titulares de la UIF, José Sbatella; y el número dos del Banco Central –a cargo del área de control del lavado de dinero–, Miguel Pesce.
El proyecto fue respaldado –con observaciones– por la Asociación de Bancos (ABA), compañías de seguros (“no tenemos posibilidad de conocer a fondo a nuestros clientes”), agencias de automóviles, colegio público de escribanos, profesionales de ciencias económicas (pidieron que solo se obligue a informar a quienes hacen auditorías) y las fábricas de autos.
El radical Ernesto Sanz, por ejemplo, cuestionó que la UIF se financie con multas que ella misma aplica . “Tampoco estoy de acuerdo con que los policías de mi pueblo se financien con las multas que ellos aplican y cobran”, dijo. Sin embargo, opositores y oficialistas aceptaron sugerencias que podrían ser atendidas por la reglamentación.

viernes, 6 de mayo de 2011

Argentina: Presión por lavado no termina: GAFI pide reforma a terrorismo

La sanción de la ley contra el lavado de dinero el miércoles en Diputados que el Senado ratificará en dos semanas le dará un tiempo de tranquilidad al Gobierno frente a las exigencias del GAFI, pero menos de lo que esperaba. El organismo ya había anunciado en la última visita a Buenos Aires que a lo sumo en noviembre insistirá con la necesidad de modificar también el Código Penal para combatir el financiamiento al terrorismo. Ese punto está incluido dentro de las exigencias del GAFI al país, junto con las reformas exigidas a la ley contra el lavado de dinero, pero Cristina de Kirchner logró esquivar por ahora ese punto. El problema es más que simple: el GAFI quiere que se modifique el tipo penal para instaurar el delito de lavado autónomo, como se hizo esta semana, pero también que se incluya en el Código Penal la sanción a quienes aportan, desde el país o el exterior, a organizaciones locales que puedan estar comprendidas en actividades terroristas, que provoquen desorden voluntariamente o trabajen para instaurar el terror.
Ese debate ya lo enfrentó el Gobierno en 2007, cuando el 13 de junio se aplicó una reforma al Código Penal en la que se sancionó el encubrimiento de la financiación a organismos terroristas, pero el tipo penal quedó lejos de la definición que pretendía el GAFI.
Fue una solución de conveniencia: presionado por piqueteros y organizaciones sociales, Néstor Kirchner no quiso avanzar más en el debate central de esa reforma: definir qué se entiende por asociación terrorista, por lo menos de acuerdo con los cánones que pide el GAFI.
La ley se votó por entonces y no fue suficiente, y ahora el organismo internacional, si bien aceptaría suspender la aplicación de sanciones al país en la ronda de consultas que comienzan en junio en la reunión plenaria de México y luego en París, no dejará pasar de noviembre la presión para que se reforme el Código Penal también para el caso del financiamiento a actividades terroristas.
«Esto sale como un tiro porque el Gobierno está preocupado. Pero ahora viene la tipificación del financiamiento al terrorismo. Lo que se votó en 2007 fue de compromiso; eso no es lo que quiere el GAFI. Acá hay que definir claramente qué es desorden, qué es caos, qué es terrorismo en el Código Penal», explicaban ayer integrantes de la comisión que analizó el proyecto en Diputados. «El GAFI pide que se tipifiquen cosas como aportes del exterior a organizaciones locales. ¿De qué tenemos que hablar? Por ejemplo, de quienes reciben aquí financiamiento de Irán. ¿Eso es o no es un delito?», fue la pregunta en esa comisión que ahora deberá volver a analizar una nueva reforma.
Esa presión la sintieron diputados del oficialismo y la oposición durante la visita de la delegación del Gafisud que estuvo en el país hace un mes. Uno de esos encuentros fue en el despacho de José Sbatella, en la UIF. Hasta allí fueron Federico Pinedo, Diana Conti, María Teresa García y asesores del macrismo como Mónica Almada.
Tema complicado
Cuando los representantes del Gafisud insistieron con la necesidad de avanzar tanto en la reforma en el tipo penal contra el lavado de dinero como en el financiamiento al terrorismo, los kichneristas presentes argumentaron: «Ustedes saben que por nuestra historia interna, éste es un tema complicado».
Les respondió el superintendente de Banca, Seguros y Administradoras de Fondos de Pensión de Perú, Felipe Tam Fox, uno de los integrantes de la delegación que visitó el país: «Miren, acá somos todos de la región y todos tuvimos problemas. Yo vengo de Perú y allí todavía tenemos a 100 de Sendero Luminoso, es decir tenemos el problema a flor de piel y, sin embargo, todos tenemos una ley».
Ayer Sbatella festejó la votación de Diputados: «Con este proyecto se deja afuera la figura de encubrimiento, que obligaba a tener probado un delito anterior a la utilización de sumas sospechadas de orígenes ilícitos», dijo. Pero fuera de esa euforia, el Gobierno sabe que la Argentina aún está lejos de las exigencias con las que el GAFI lo incomoda cada año.

jueves, 5 de mayo de 2011

Argentina: La Cámara baja dio media sanción al proyecto de ley de antilavado de dinero

Los diputados aprobaron esta noche y giraron al Senado el proyecto de ley que tipifica el delito de lavado de dinero, en coincidencia con el pedido del Gobierno nacional para avanzar con esa norma
Tras más de dos horas de discusión, la votación arrojó 181 votos afirmativos, ninguno negativo y 7 abstenciones.
El proyecto que ahora giró al Senado fue consensuado durante esta jornada por el Frente para la Victoria y los distintos bloques opositores, ya que el texto inicial del oficialismo no tenía el consenso suficiente para ser aprobado.
"Es mucho lo que se ha hecho en nuestro país por el lavado de dinero, pero también es cierto que es mucho lo que falta hacer, por eso creemos que esta ley es un avance en este sentido", afirmó el diputado del Frente parala Victoria, Oscar Albrieu, al iniciar el debate.
Antes de que se incorporaran las modificaciones, el diputado dela Coalición Cívica, Alfonso Prat Gay, aseguró que en el proyectola Unidadde Información Financiera (UIF) debía tener "mayor libertad, para que el Gobierno no le diga lo que tiene que hacer".
En tanto, luego de que se acordaran los cambios, el jefe del bloque de diputado del PRO, Federico Pinedo, celebró el entendimiento y felicitó a sus pares.
"Este conjunto de normas es una herramienta útil y mucho mejor que las anteriores", subrayó Pinedo.
En el mismo sentido se expresó el jefe del bloque de diputados del Frente parala Victoria, Agustín Rossi, que destacó la "predisposición de todos los bloques de encontrar una sesión de consenso".
La norma que ahora deberá pasar por el Senado tipifica el delito de lavado de dinero, que antes estaba incluido en el encubrimiento.
"Se incorpora el título XIII al Código Penal, el que pasará a denominarse `Delitos contra el orden económico y financiero´", afirma el texto aprobado en Diputados.
Una de las modificaciones que exigió la oposición fue poner mayor "transparencia" a la designación de los integrantes dela UIF.
En ese punto, el texto establece que los miembros dela UIFserán designados del Poder Ejecutivo, pero luego de "un proceso de selección público, abierto y transparente".
"También se publicarán los datos de los candidatos en dos diarios de circulación nacional y en el Boletín Oficial", agrega en ese artículo.
El Poder Ejecutivo busca una ley que tipifique el delito de lavado de dinero para poder ir a la próxima reunión del GAFI (el 20 de junio próximo en México) con la norma en la mano, a fin de evitar eventuales sanciones de parte de ese grupo al país.
infobae

Carteles de la droga mexicanos "se propagan en EE.UU."

PRESENTACION Correspondiente al Curso El Rol del Profesional en la Prevencion del Lavado de Activos

EE.UU. crea "policía" financiera

Golpe a la Familia Michoacana en EE.UU.

FUGA DE CAPITALES POR CARLOS MELCONIAN 03/09/09