martes, 22 de diciembre de 2009

FRAUDES: Sepa cómo roban en sus empresas los directivos y cómo éstas se defienden

Espana: La próxima Reforma del Código Penal va a introducir dos nuevas figuras decisivas para proteger a las empresas de los robos que cometen sus directivos sobre los activos de la compañía y definir la responsabilidad de la sociedad cuando no ha adoptado las medidas pertinentes para evitarlo. Se trata de la responsabilidad penal de las personas jurídicas y del soborno y la corrupción en las empresas privadas, dos grandes novedades.
Junto a estas medidas, en el Parlamento se prepara también la transposición de dos directivas comunitarias (sobre auditoría y supervisión) que introducen cambios sustanciales sobre la responsabilidad de la compañía por desmanes de directivos y empleados.
Javier López, director del área de Forensic Services (servicio de investigación de fraudes internos cometidos por directivos) de PricewaterhouseCoorpers (PwC) estima que "con estas medidas se va a incrementar la responsabilidad de los Comités de Auditoría de las sociedades, que ahora tienen una función de control, pero que tras su entrada en vigor serán responsables. Los accionistas minoritarios tendrán contra quien reclamar en caso de que la empresa haya sufrido un deterioro por delitos económicos internos".

Democratización del delito
Antes era más complicado que un directivo organizase un robo y escondiese el dinero, porque tenía que enviarlo a paraísos fiscales e, incluso, manejar documentos físicos, pero con las nuevas tecnologías esas barreras han desaparecido. Ahora, para cometer un delito así sólo es necesario que se cumplan tres condiciones: que se presente la oportunidad, que exista un incentivo y que el directivo tenga la habilidad para saber actuar.

Más dentro que fuera
Aunque no hay estadísticas oficiales, Fernando Lacasa, director de KPMG Forensic, señala que en el 69 por ciento de los casos, el delito lo realiza alguien que pertenece a la empresa frente al 11 por ciento en que es externo. En el 20 por ciento de los casos, por el contrario, existe connivencia entre una persona de la empresa y otra externa.
En los robos perpetrados por la alta dirección no sólo es preciso contabilizar lo que se ha llevado el delincuente, sino los daños que ha causado a la empresa que suelen ser mucho más elevados que el fruto del botín. Por ello no es igual el tipo de fraude que comete un directivo que un simple empleado.

Cuanto más arriba más costoso
Los datos de los informes de KPMG explican que "cuanto más alto es el nivel del directivo, mayor es el daño que puede infligir y que "empiezan con pruebas para ver cómo justificar una cantidad de dinero, luego van tomando confianza y buscan los puntos débiles de los controles de seguridad, y cada vez actúan con mayor impunidad".
El tamaño de la empresa tiene importancia, puesto que cuanto mayor es la organización más robos de directivos se producen.
"Cuanto más tiempo llevan los directivos en la compañía y más han ascendido hacia la cúpula más posibilidades existen de que cometan un fraude", afirma Lacasa. Por ello, destaca la importancia de establecer protocolos de investigación preventivos.
Con tecnologías de firma electrónica o de marcas de agua digitales, que suponen un eficaz sistema para evitar las falsificaciones y el fraude en el sistema de certificación de transacciones, resulta muy difícil que un empleado pueda realizar modificaciones. Son necesarias, por tanto, mayores responsabilidades para perpetrar un gran fraude .
Lacasa estima que un 49 por ciento de los directivos investigados por KPMG se saltaron los controles, porque fueron ellos quienes los establecieron y, además, no se recuperó más allá de un 10 por ciento del dinero.

Sensación de impunidad
Además, existe una cierta sensación de impunidad entre los altos cargos, puesto que a esos niveles la mayoría de las compañías sigue pensando que lo mejor es lavar los trapos sucios en casa o llegar a una solución amistosa y bastante menos ruidosa y publicitada.
Ricardo Noreña, socio responsable de Forensic de Ernst & Young, explica que es muy difícil que se condene a un directivo que ha cometido un delito contra su empresa, porque la mayoría de los jueces no entienden la prueba electrónica y no la aceptan.
En esta misma línea, Juan Jesús Valderas, socio responsable de Forensic en Deloitte considera que "existen soluciones técnicas para descubrir a quienes cometen delitos dentro de la empresa, pero siempre que podamos trabajar con la seguridad de que la prueba digital se va a tener en cuenta. Es necesario un marco legal de referencia para que tanto especialistas como jueces sepamos en los límites en que nos movemos y que unos jueces no admitan cosas que otros no admiten a pesar de la pulcritud con que hayas realizado tu trabajo.
En muchas ocasiones se lleva el ordenador hasta el notario, se copia el disco duro sin encenderlo y se le añade un algoritmo para que no pueda ser modificado y ni aún así el juez confía en la pureza de la prueba.

El que hace un 'cesto' hace ciento
Como respuesta a los robos en la empresa, la reacción suele ser el despido y aunque cada vez se generaliza más, son menos abundantes las denuncias penales y civiles. Éstas se efectúan cuando quienes han participado en el delito son sólo empleados o han actuado desde fuera de la empresa. Mucho más extraño aún es que se comunique a las autoridades supervisoras la existencia del delito.
La falta de denuncia pública provoca situaciones que si no fuera por su gravedad serían divertidas. Por ejemplo, el caso de una empresa que tenía sospechas de que algún directivo estaba robando por lo que contrató a unos auditores forenses. Éstos nada más ver la lista del personal de la empresa supieron dónde estaba el problema, puesto que entre los directivos se encontraba un viejo conocido, que ya había sido descubierto por ellos haciendo lo mismo en una empresa de la competencia.
Según los datos de diversos estudios de KPMG sobre la materia, el 91 por ciento de quienes robaron no lo hicieron sólo una vez, sino que actuaron varias veces y, de éstos un 9 por ciento llegaron a cometer hurtos más de diez veces.
"Un equipo puede investigar durante un año y no detectar el fraude", explica Lacasa, porque la mayoría de los fraudes se detecta hacia los cinco años de comisión, ya que quien lo hace una vez sigue robando.
La cuarta parte de los defraudadores fueron descubiertos por denuncias anónimas, casi tantas como las solucionadas a través de la investigación sobre los directivos. Menos eficaces son los controles externos, las sospechas de un superior, las quejas de los clientes o proveedores, por simple accidente o por negligencia o confesión del ladrón.

Terror al Departamento Financiero
Entre los casos investigados, el 49 por ciento de los fraudes los cometió un miembro de la alta dirección y un 26 por ciento de la directiva de la sociedad. Los miembros de los consejos de administración delinquen en un 11 por ciento de los casos, mientras que los empleados lo protagonizan en el 14 por ciento de las ocasiones.
En los más costosos suele concurrir, al menos en un 78 por ciento de las ocasiones, la presencia de un miembro del Departamento Financiero, del de Operaciones y Ventas o del director general.
Entre las condiciones que permitieron la aparición de los actos fraudulentos la mitad se debió a la debilidad de los controles; el 36 por ciento por el abuso de los mismos y el 15 por ciento por connivencia.
Casi la cuarta parte fue descubierta antes de un año desde el inicio de las actividades delictivas o desde la última vez que delinquió. Otro 67 es detectado entra los dos y los cinco años y sólo el 9 por ciento se mantiene en el anonimato más de cinco años.

Las causas y sus justificaciones
Los especialistas en combatir el fraude apuntan a tres factores que se encuentran cuando se produce un fraude En primer lugar, quien delinque necesita un incentivo o una presión para actuar de forma irregular. En segundo lugar tiene que haber una oportunidad para cometer el fraude. Y en tercer lugar, quien comete el fraude a menudo es capaz de racionalizar o justificar sus acciones.
Según el Estudio Global sobre Delitos Económicos, elaborado por PwC, el 68 por ciento atribuye el incremento de los robos cometidos por altos directivos a las dificultades para lograr los objetivos cuando la mayoría de los ingresos son incentivos y no se ha tenido en cuenta la nueva situación económica creada por la crisis, ya que los objetivos financieros han sido más difíciles de conseguir, lo cual afecta a tanto a los objetivos individuales como a los empresariales.

Miedo a perder el trabajo
La falta de seguridad del puesto de trabajo por el incumplimiento de los objetivos es también uno de los motivos que más justifica los fraudes internos sufridos por las empresas, ya que muchos directivos asustados comienzan a inflar las cuentas o se apropian de activos de la empresa con la justificación de encontrarse en una buena situación económica si son despedidos. Los directivos que se quedan en la empresa después de una medida de ajuste se encuentran muy presionados por la posibilidad de que vuelva a repetirse. La edad que tengan no influye.
En el estudio de PwC, un 37 por ciento de los directivos encuestados reconocen que el riesgo de fraude en sus empresas es más elevada por "el miedo a quedarse sin trabajo".
Las situaciones de compraventa de negocios, reorganizaciones o despidos múltiples constituyen un productivo abono para que prolifere el fraude corporativo, fundamentalmente cuando existen concentraciones o vacíos de poder o agujeros en los controles financieros.

Impacto moral en los empleados
Lo más perjudicial para la entidad es el impacto del robo en la moral de los empleados. Además, la alta dirección de las empresas es la que denuncia menos fraudes de toda la organización, a pesar de que uno de los elementos de disuasión más útiles contra el delito económico es la existencia de una estructura de gobierno corporativo con unos procedimientos de comunicación a través de los cueles los empleados puedan canalizar de forma confidencial sus preocupaciones.
En las conclusiones del Estudio del Fraude Europeo 2009 de Ernst & Young se puede comprobar que existe bastante desconfianza de los empleados sobre la integridad de sus directivos. Un 29 por ciento muestra sus sospechas de que en su empresa existe un fraude interno significativo y que no actúa con la integridad y honestidad exigible.
El informe de PwC muestra que un 43 por ciento sospechaban que los robos habían aumentado, pero el 28 por ciento de las empresas consultadas reconocen no haber realizado ningún tipo de control en los 12 últimos meses y un 63 por ciento no habían cambiado los controles ni las fechas para hacerlos para beneficiarse del factor sorpresa.

Tipos de delitos
Los delitos económicos se pueden cometer de muchas maneras. Las más destacadas son la apropiación indebida de activos; el fraude contable; el soborno y la corrupción; delitos contra la propiedad intelectual; blanqueo de capitales; fraude fiscal; uso indebido de información privilegiada; creación de cárteles para fijar precios; espionaje, etc.

Herramientas de detección
Entre las medidas empleadas para detectar las irregularidades ocupan un lugar destacado la auditoría interna; la gestión del riesgo de fraude; la auditoría externa, informes sobre transacciones sospechosas; seguridad corporativa; rotación de personal; chivatazos internos y externos; sistemas formales de denuncia, y otros con menor eficacia.
El 20 por ciento de los directivos españoles reconoce que le han ofrecido un soborno para conseguir un contrato, lo que redunda en mayores costes para su empresa. No obstante, la mayoría lo justifica cuando se trata de conseguir un nuevo negocio o mantener uno ya en marcha.
Fuente :el economista .es Xavier Gil

ARGENTINA Causa Triple Crimen: Cuatro detenidos por crimen de empresarios asociados al narcotráfico mexicano

Cuatro hombres fueron detenidos hoy a las afueras de Buenos Aires acusados del secuestro y asesinato en 2008 de tres empresarios argentinos presuntamente vinculados a narcotraficantes mexicanos, informaron fuentes oficiales.

Cristian Lanatta y los hermanos Víctor y Marcelo Schillaci fueron apresados luego de diez allanamientos realizados este lunes en la ciudad bonaerense de Quilmes y en la costera Mar del Plata, en el marco de la investigación por el crimen de los empresarios Sebastián Forza, Leopoldo Bina y Damián Ferrón, según los portavoces.
Horas después se entregó Martín Lanatta, hermano de Cristian y al que se considera un personaje clave en el crimen de los tres empresarios, dos de ellos del sector farmacéutico, cuyos cadáveres maniatados fueron hallados en agosto de 2008 en un descampado de la localidad de General Rodríguez, a las afueras de Buenos Aires.
El fiscal del caso, Juan Bidone, explicó a periodistas que en los allanamientos también fueron incautadas varias armas y confió en que "en los próximos tiempos" descubrirán quién fue el autor intelectual del asesinato.
"Creemos que estas personas son las que mataron u ordenaron matar. No descarten que haya más detenciones en las próximas horas", anticipó Miguel Ángel Pierri, abogado de las víctimas.
"Hay gente de poder" vinculada al triple crimen y "puede caer más gente" en los próximos días, estimó a su vez Diego Ferrón, hermano de uno de los empresarios asesinados.
Fuentes judiciales confirmaron además que el crimen de los empresarios está vinculado con la investigación por una "mafia" dedicada a la venta de medicamentos caducos o adulterados, caso por el que a comienzos de este mes detuvieron a la viuda del asesinado Forza, Solange Bellone.
El asesinato de los empresarios se atribuyó a narcotraficantes mexicanos a quienes les proveían de efedrina, uno de los precursores químicos utilizado para fabricar metanfetamina, entre otras drogas sintéticas.
Por presunto tráfico ilegal de efedrina hay una veintena de detenidos, entre ellos varios mexicanos, en una causa paralela a la que se instruye por el crimen de los empresarios.
Se sospecha que las causas están vinculadas entre sí, debido a que Forza aparece en documentación incautada por el juez Norberto Oyarbide en la investigación de la llamada "mafia de los medicamentos".
Forza, asesinado cuando afrontaba trece causas por emitir cheques sin fondos y presunto tráfico de medicamentos adulterados, aparece como uno de las personas que en 2007 aportó dinero para la campaña electoral de la presidenta argentina, Cristina Fernández, asunto que se investiga en otras actuaciones de la justicia federal.
Al fallecido Forza también se lo vinculó con un colombiano que el año pasado sobrevivió a un ataque a balazos realizado por un sicario en un centro comercial de las afueras de la capital argentina, hecho en el que fueron asesinados otros dos hombres de esa nacionalidad presuntamente vinculados al narcotráfico.
Ferrón y Forza se dedicaban a la venta y distribución de medicamentos, mientras que Bina era publicista.
Fuente EFE

sábado, 19 de diciembre de 2009

Vinculan a al-Qaeda con el narcotráfico

Por primera vez, una corte de Estados Unidos acusó a tres presuntos integrantes de al-Qaeda de conspirar para traficar cocaína con fines de financiar actividades terroristas.

Los tres sospechosos, que se cree son originarios de Malí, fueron extraditados de Ghana a Estados Unidos.
Todos fueron arrestados esta semana en una operación que involucró a informantes haciéndose pasar por simpatizantes de guerrilleros izquierdistas colombianos.
Los sospechosos supuestamente ofrecieron a supuestos miembros de al-Qaeda protección para transportar cocaína del África Occidental pasando por el Sahara hasta España.
Proponían negocio
Los acusados llegaron a Estados Unidos el viernes y quedaron detenidos sin fianza luego de una breve comparecencia ante la corte.
Las autoridades dicen que los sospechosos son asociados de la rama norafricana de al Qaeda.
Informantes de la agencia antidrogas estadounidense (DEA, por sus siglas en inglés) se hicieron pasar por colaboradoras de los rebeldes de las Fuerzas Armadas Revolucionarias de Colombia (FARC).
Según documentos judiciales, la DEA utilizó a un informante quien se identificaba como un radical libanés opuesto a las políticas estadounidenses. El informante le dijo a los acusados que las FARC estaban buscando maneras de contrabandear drogas a Europa a través de África.
Durante la negociación, los sospechosos supuestamente ofrecieron transportar la cocaína del occidente de África al norte de África, por cerca de US$4.200 el kilo.
Los sospechosos fueron identificados como Oumar Issa, Harouna Toure e Idriss Abelrahman.
Fuente: BBC

viernes, 18 de diciembre de 2009

¿Qué carteles de la droga quedan en México?

Siguen prófugos los cabecillas de, al menos, cinco grandes organizaciones de narcotráfico en México.

La muerte de Arturo Beltrán Leyva, uno de los narcotraficantes más buscados de México, ha sido calificada como "un gran éxito" por los gobiernos de México y Estados Unidos.
Pero en el escenario del país, aún existen al menos cinco grandes organizaciones de tráfico de drogas, cuyos cabecillas siguen prófugos.
De acuerdo con analistas, los carteles mexicanos tienen presencia en al menos 47 naciones. El Ministerio de Defensa ha dicho que unas 450.000 personas en México se dedican al narcotráfico, en distintos niveles.clic
Este es una breve descripción de estos grupos:
Los Zetas
Los Zetas tienen presencia en al menos seis estados de México y Centroamérica.
La banda fue creada por ex militares de élite, dedicada al tráfico de cocaína, extorsión y secuestro según la Procuraduría General de la República (PGR). El líder es Heriberto Lazcano, conocido como El Lazca.
Los Zetas tienen presencia en al menos seis estados de México, pero se ha detectado su presencia en países de Centroamérica como Guatemala y Honduras.
La Policía Internacional descubrió vínculos de la banda con la Ndrangheta, uno de los grupos delictivos más peligrosos de Italia.
En marzo pasado el presidente de Guatemala, Álvaro Colom, reconoció haber sido amenazado por Los Zetas.
La Familia Michoacana
De acuerdo con las autoridades, los jefes de La Familia son también líderes religiosos.
Es una de las organizaciones más violentas y peligrosas del país, dedicada a la producción de drogas sintéticas, la venta de productos apócrifos y la extorsión, según la PGR.
La organización tiene su base en Michoacán, al occidente de México, aunque sus redes se extienden a estados del centro y municipios aledaños a la capital del país.
El grupo surgió de la ruptura con la banda de Los Zetas. Los principales líderes son Jesús Méndez Vargas, El Chango, Dionicio Loya Plancarte, El Tío, y Servando Gómez Martínez, La Tuta.
De acuerdo con las autoridades, los jefes de La Familia son, al mismo tiempo, líderes religiosos.
Cartel de Sinaloa
"El Chapo" es considerado uno de los hombres más ricos del mundo, según la revista Forbes.
Es el grupo del narcotráfico más poderoso de México, según la agencia antidrogas de Estados Unidos, la DEA.
El líder visible es Joaquín Guzmán Loera, El Chapo, considerado como uno de los hombres más ricos y poderosos del mundo según la revista Forbes.
El narcotraficante comparte el mando con Ismael Zambada, El Mayo, e Ignacio Coronel, El Nacho.
El Cartel de Sinaloa se dedica al tráfico de marihuana, cocaína y drogas sintéticas, aunque la DEA y la PGR han documentado vínculos con bandas de trata de personas.
La organización tiene presencia en la mitad de México, pero la Interpol y la DEA localizaron redes del grupo en países tan distantes como Argentina y Australia.
Cartel de Juárez
El hijo de Amado Carrillo fue detenido en la Ciudad de México en abril de 2009.
La organización tiene presencia en 17 de los 32 estados de México, se dedica sobre todo al tráfico de cocaína y marihuana.
Su líder es Vicente Carrillo Fuentes, hermano del fallecido Amado Carrillo a quien se le conocía como El Señor de Los Cielos.
El grupo mantiene con el Cartel de Sinaloa una cruenta disputa por el control del tráfico en Ciudad Juárez, que ha causado la muerte de 2.500 personas este año.
Cartel de Tijuana
El Cartel de Tijuana es la organización más perjudicada en la lucha contra el tráfico de drogas.
Es, de acuerdo con las autoridades, la organización más perjudicada en la lucha contra el tráfico de drogas, pues sus principales líderes están muertos o fueron capturados.
Actualmente su presencia se limita a Baja California, al norte de México, aunque mantiene algunos grupos en ciudades de Estados Unidos como San Diego, Los Ángeles.
La PGR afirma que su líder visible es Fernando Sánchez Arellano, sobrino de los fundadores del grupo, los hermanos Arellano Félix.
El cartel se dedica al secuestro y tráfico de drogas sintéticas.
Fuente: BBC mundo

El negocio del narcotráfico, que mueve más de 64.000 millones de dólares


El cártel del narcotráfico de Arturo Beltrán, muerto en un operativo militar en el centro de México, movió en 18 años unos 5.800 millones de dólares, menos de la décima parte del poderoso negocio de las drogas en Estados Unidos estimado por la ONU en 64.339 millones anuales.

El fiscal general estadounidense, Eric Holder, estimó en agosto que la organización de los cinco hermanos Beltrán Leyva introdujo entre 1990 y 2008 unas 200 toneladas de cocaína y una cantidad similar de heroína. Las autoridades estadounidenses estiman que con sus actividades de narcotráfico obtuvieron al menos 5.800 millones de dólares de utilidades en ese lapso.
Durante esos años, los Beltrán Leyva estuvieron aliados a Joaquín 'Chapo' Guzmán, quien dentro de la geografía de cárteles mexicanos es considerado el más poderoso.
Pero desde 2008, han entrado en una contienda que se ha cobrado cientos de muertos con Guzmán, a quien la revista Forbes incluyó en la lista de los hombres más influyentes del mundo y cuya fortuna estimó en marzo en 1.000 millones de dólares.
Según el Informe Mundial de Drogas de Naciones Unidas 2009, Estados Unidos -principal consumidor de narcóticos- consume cocaína por unos 8.572 millones de dólares cada año.
El precio de la cocaína aumenta dramáticamente desde su producción en los países andinos hasta su venta en las calles de los países desarrollados, según un estimativo divulgado en agosto por la Secretaría de Seguridad Pública de México.
Un campesino colombiano recibe entre 500 y 1.000 dólares por kilo de pasta básica, materia prima de la cocaína. Los narcotraficantes pagan en Colombia unos 2.000 dólares por kilo de cocaína procesada. Ese precio se multiplica por seis cuando es colocada en México, donde la mafia paga hasta 12.500 dólares el kilo, siempre según el estimativo oficial. Finalmente, el precio de la cocaína al menudeo en los países desarrollados llega a sumar unos 100.000 dólares por kilo: hasta 106 dólares por gramo en Estados Unidos y 67 euros por gramo en Europa, según cifras de 2007, citadas por el informe de la ONU.

Fuente AFP

Crea ONU ombusman para analizar lista de sospechosos de terrorismo

El Consejo de Seguridad de Naciones Unidas creó hoy el puesto de ombudsman para analizar el retiro de sospechosos de terrorismo de una lista de la ONU de más de 500 miembros de Al Qaida y talibanes.

La decisión unánime del consejo de 15 miembros fue impulsada por las críticas recibidas de que la lista podría contener a personas no sospechosas y que se podría haber violado sus derechos. Esta lista fue creada tras los ataques terroristas del 11 de septiembre de 2001 en Estados Unidos.
Por otra parte, el Consejo adoptó una resolución para endurecer las sanciones contra sospechosos de terrorismo e individuos con vínculos con Al Qaida y los talibanes, tarea que se le asigna a los gobiernos.
Diversos grupos de derechos humanos indicaron que varias personas presentaron demandas porque sus nombres estaban en la lista de la ONU.
El ombudsman analizará la información disponible y ayudará a un comité de la ONU que se ocupa de crear las peticiones para borrar a una persona de la lista. Una vez eliminada de la lista, una persona no podrá sufrir el régimen de sanciones impuesto por el Consejo.
El órgano de la ONU ordenó congelar los bienes de sospechosos que están en la lista. Además impuso una prohibición de viajar y un embargo de armas a los sospechosos de Al Qaida y talibanes.
Amnistía Internacional saludó el nuevo puesto creado, pero dijo que la decisión no logra generar "un mecanismo de control independiente y efectivo para estudiar los pedidos para borrarse de la lista y ofrecer ayuda, es decir, levantar las medidas impuestas a aquellos injustamente listados".
Fuente:Dpa

jueves, 17 de diciembre de 2009

Adopta Vaticano normas contra lavado de dinero

El Vaticano firmó hoy un acuerdo con la Unión Europea (UE) por el que se adhiere a las normas internacionales contra el lavado de dinero, el fraude y la falsificación.

Mediante un breve comunicado, la gobernación del Estado pontificio informó que la firma de una "convención monetaria", por delegados de ambas partes, se llevó a cabo en la sede de la Comisión Europea en Bruselas (Bélgica).
Las disposiciones de este convenio, que sustituye a uno suscrito en diciembre de 2000 por el cual El Vaticano introdujo al euro como su moneda oficial, entrarán en vigor a partir del 1 de enero de 2010.
En la práctica, la convención regulará dos asuntos distintos: por un lado la capacidad de la Sede Apostólica de emitir moneda corriente y, por otro, las operaciones financieras de su "banco", el Instituto para las Obras de Religión (IOR).
En el primer apartado, la Unión Europea (UE) concedió al Vaticano la posibilidad de acuñar monedas por un valor de hasta dos millones 300 mil euros (tres millones 300 mil dólares) cada año, siempre y cuando un porcentaje de estas tengan una verdadera circulación.
Anteriormente el límite era de un millón 74 mil euros (un millón 538 mil dólares), de los cuales casi nada circulaba comercialmente ya que dicha cantidad salía al mercado sólo para consumo del coleccionismo, empaquetado en finos estuches.
Así la única posibilidad de acceder al euro vaticano era mediante la compra de dichos estuches cuyo precio era muy superior al valor propio de las monedas. Billetes vaticanos nunca se han emitido ni se emitirán.
A partir de ahora la distribución de las monedas acuñadas por El Vaticano será la siguiente: de los dos millones 300 mil autorizados un 20 por ciento se destinará a piezas preciosas especiales confeccionadas en oro y plata.
Del restante 80 por ciento, la mitad deberá circular a nivel comercial y la otra mitad podrá ofrecerse al gran público en diversos estuches tipo souvenir.
Aunque esta normatividad podría considerarse superficial para El Vaticano es clave porque su libertad para acuñar monedas reafirma su soberanía como Estado independiente, el más pequeño del mundo.
Por otra parte, con la convención firmada este jueves en la Sede Apostólica, se comprometió a adherir, antes del 31 de diciembre de 2010, a todas las normativas de la UE en materia de prevención de lavado de dinero, fraude y falsificación.
Al final de este proceso el Estado pontificio, aunque no podrá ser miembro de derecho del área euro, ocupará de hecho la posición de "asociado".
La normativa antireciclado de dinero afecta directamente al IOR, la "banca vaticana", que en pasado se ha visto envuelta en diversos episodios judiciales por haber realizado maniobras financieras al límite de la legalidad.
Algunas de estas operaciones cubrieron dinero procedente de la corrupción política en Italia o de la mafia, reveló el libro "Vaticano SPA", de Gianluigi Nuzzi, basado en el archivo secreto de un ex empleado del IOR. (Con información de Notimex/MVC)
Fuente: El financiero.Mexico

miércoles, 16 de diciembre de 2009

MEXICO: Los Zetas amplían su papel como hombres de negocios en la frontera entre Texas y México

Los Zetas amplían su papel como hombres de negocios en la frontera entre Texas y México, pasando de las actividades criminales tradicionales como extorsión y narcotráfico, a la de compra de negocios legítimos, afirman funcionarios de impartición de justicia estadounidenses y mexicanos.
El grupo, que de acuerdo con las autoridades opera un centro de distribución de armas y drogas en el norte de Texas, ahora se hace llamar «La Compañía» y en el transcurso del último año ha evolucionado de extorsionar a negocios grandes y pequeños a apropiarse de ellos por completo, señalan los funcionarios.
«Son dueños de lotes de autos usados en ambos lados de la frontera, restaurantes, discotecas, licorerías», dijo Robert García, detective del Departamento de Policía de Laredo y experto en los Zetas.
«Básicamente, cualquier cosa en cualquier lugar que pase de un lado al otro de la frontera, y cualquier cosa en cualquier lugar con lo que puedan lavar grandes cantidades de dinero, los Zetas tienen su mano en eso. Incluso tienen un galgódromo».
Aparte del lavado de dinero, los Zetas buscan la legitimidad de aquellos a quienes han aterrorizado a través de los años, usando métodos como decapitaciones y quemar vivos a sus rivales.
Las autoridades dicen que susbastiones incluyen Ciudad Acuña, Piedras Negras, Reynosa, Matamoros y Nuevo Laredo, su mayor base de operaciones. Las cinco ciudades hacen frontera con Texas.
«Los podemos ver postulándose para alcaldes, incluso gobernadores, en el futuro», comentó un líder cívico en Nuevo Laredo.
Quizá operar negocios legítimos sea nuevo para los Zetas, pero aterrorizar a México sigue siendo su principal ocupación.
El 4 de diciembre, dos tiroteos entre tropas mexicanas y gatilleros dejaron a 13 personas muertas en Monterrey. Funcionarios mencionaron que la mayoría de los asesinados eran gatilleros que trabajaban para los Zetas, y reportes noticiosos dijeron que uno era un líder importante de los Zetas, Ricardo Almanza Morales «El Gori». Un transeúnte estaba entre los asesinados.
Horas después, un grupo de hombres armados que se cree que eran Zetas irrumpió en un edificio de la policía en Monterrey, mató a dos policías federales, y liberó a 23 prisioneros, de acuerdo con los reportes.
El mes pasado en García, el nuevo jefe de policía, el General Brigadier retirado Juan Arturo Esparza, fue ejecutado en un ataque de alrededor de 30 agresores que se cree que son miembros de los Zetas.
En Ciudad Juárez, más de dos mil 400 personas han sido asesinadas este año en hechos ligados al crimen organizado, algunos atribuidos a los Zetas. Como mercenarios de La Línea, sicarios del Cartel de Juárez, los Zetas ayudan a entrenar a los nuevos reclutas en campamentos clandestinos en Chihuahua, de acuerdo con un funcionario de alto rango en la Administración Federal Antidrogas (DEA).
Fuentes de inteligencia mexicanas, citadas en el periódico REFORMA, afirmaron que los Zetas y otros grupos criminales organizados están conspirando con insurgentes de Chiapas para crear caos durante la celebración del bicentenario de la independencia el año próximo.
«Los Zetas, por mucho, siguen siendo la mayor amenaza a la seguridad mexicana», afirmó otro funcionario de impartición de justicia estadounidense. «Son extremadamente peligrosos, sofisticados y organizados».
Para este momento, la reputación de los Zetas es material de leyendas. Entre sus fundadores había comandos entrenados por los gobiernos de Estados Unidos y México para trabajar como soldados de élite en la batalla contra los cárteles de drogas. En lugar de eso desertaron y se incorporaron al poderoso Cártel del Golfo.
Se han vuelto tan poderosos que ahora son considerados un cártel separado, incluso superando a sus jefes anteriores en un tiroteo reciente en Reynosa.
La organización, incluyendo al personal de apoyo, ahora cuenta con más de cuatro mil miembros en todo el país, de acuerdo con fuentes de inteligencia estadounidenses y mexicanas. Operan en células pequeñas, de Cancún a Sonora, para limitar su exposición y proteger sus secretos.
Sin embargo, los líderes continúan siendo un grupo muy unido, se dice que encabezado por Heriberto Lazcano y Miguel Treviño, conocido como El Cuarenta. Se ofrecen grandes recompensas por ambos -cinco millones de dólares por el Gobierno estadounidense y más de 2.5 millones por el Gobierno mexicano-.
Otra fuente de preocupación para los funcionarios de impartición de justicia estadounidenses son los esfuerzos de los Zetas para corromper a las autoridades estadounidenses. En Laredo, autoridades federales han iniciado una investigación de dos policías de Laredo para determinar si estaban en la nómina de los Zetas.
Además de sus negocios legítimos, los Zetas continúan buscando nuevas líneas de trabajo criminal. En Nuevo Laredo, han advertido a las compañías de agua y luz que no le cobren a las compañías que extorsionan o que están bajo su control, señalan investigadores estadounidenses y mexicanos. También han robado gasolina de camiones de Pemex para vendérsela a sus propios clientes, incluyendo a texanos.
«Han evolucionado a diversas líneas de negocios, desde importadores de drogas a México, incluyendo cocaína, hasta la actividad tradicional de crimen organizado, como la mafia estadounidense: extorsión, secuestro, hasta robar petróleo», afirmó el funcionario de la DEA. «Han evolucionado hasta convertirse en una organización criminal multidimensional. Hacen todo tipo de cosas más allá de lo que hace un cartel común».
También parece que han tomado medidas para proteger su nombre de imitadores u oportunistas.
Una banda de secuestradores que se identificaba falsamente como Zetas para pedir rescates en Nuevo Laredo fue llevada a la cárcel en otoño. Fueron asesinados tras las rejas. Una investigación está en proceso, pero un funcionario municipal dijo acerca de los asesinatos que «lo más probable es que hayan sido realizados por órdenes de los Zetas».
«A los Zetas no les gusta que su nombre sea usado en vano, y además quieren decirle a la sociedad, -hemos cambiado. No somos secuestradores o extorsionistas. Somos como ustedes’», afirmó el líder cívico.
El funcionario de impartición de justicia estadounidense se burló de la idea de que los Zetas hubieran cambiado, insistiendo, «no son nada más que unos matones, asesinos a sangre fría».
Sin embargo, algunos residentes de Nuevo Laredo han llegado a aceptar la idea de que compartir una ciudad con matones es menos sangriento que intentar combatirlos.
«Coexistimos, pero con cero tolerancia por sus crímenes», afirmó Ramón Garza, Alcalde de Nuevo Laredo. «No tenemos a la gente o la responsabilidad para ir tras ellos. Ese es trabajo del Gobierno federal. Así que nuestra actitud es, ustedes hagan lo suyo, pero déjenos cuidar nuestra ciudad para que ésta pueda crecer, prosperar y sanar de la violencia del pasado».
Sin embargo, coexistir con los Zetas implica riesgos.
«Como hombres de negocios tienen una ventaja injusta sobre el hombre pequeño que intenta ganarse la vida siguiendo las reglas del juego», comentó Jack Suneson, comerciante de Nuevo Laredo. Él recientemente abrió una tienda con artesanías en San Antonio para dar servicio a texanos que temen cruzar la frontera.
García, el detective de Laredo, mencionó esta advertencia: «uno sólo puede jugar con la serpiente un par de veces antes de que lo ataque».
Fuente: The Dallas Morning News

martes, 15 de diciembre de 2009

Grave denuncia en la ONU: Algunos bancos se salvaron gracias a dinero del narcotráfico


El director de la Oficina de Naciones Unidas para la Droga y el Delito (ONUDD), Antonio María Costa, declaró ante medios ingleses que el sistema financiero internacional se mantuvo a flote gracias al dinero proveniente del narcotráfico. Según el funcionario, la mayoría de los US$ 352.000 millones ingresados por el narco en 2008 fueron inyectados al sistema financiero. Costa no aclaró qué países ni qué entidades se vieron beneficiados por esa situación.
Miles de millones de dólares provenientes del narco mantuvieron aflote el sistema financiero durante la crisis financiera global, reveló el zar de las drogas de la ONU, Antonio María Costa, al diario inglés Observer.

Antonio María Costa sostiene haber visto evidencia de que las ganancias del crimen organizado eran “el único capital líquido” disponible para algunos bancos al borde de colapsar el año pasado. Según él, la mayoría de los US$ 352 mil millones ingresados por el narco en 2008 fueron inyectados al sistema financiero.
El director de la Oficina de Naciones Unidas para la Droga y el Delito (ONUDD), desde su oficina de Viena, dijo que desde hace 18 meses agencias de inteligencia le hicieron notar que el dinero del crimen organizado estaba siendo usado para financiar a los bancos. Esto es aún más perturbador ya que la misma crisis financiera parece haber sido orquestada desde adentro.
“Los préstamos interbancarios fueron fondeados por dinero originado en el tráfico de drogas y otras actividades ilegales… Existen signos de que algunos bancos fueron rescatados de esta forma”, dijo Costa, que sin embargo se negó a decir qué países o qué bancos recibieron los narcodólares, ya que supuestamente su dependencia está encargada sólo de detectar el problema pero no de asignar culpa.
Además, el dinero ha sido lavado efectivamente y es parte del sistema oficial, señaló. Por lo cual resulta muy probable que esto no sea investigado y, en el caso de que lo fuese, difícilmente podría culpabilizar a los verdaderos perpetradores de estos ilícitos, ya que ellos mismos son los que controlan las leyes.
El testimonio de María Costa pone el dedo en un tema que ha sido pasado de largo por los turbios intereses que oculta: la relación entre los bancos y los carteles de la droga (los bancos siendo básicamente carteles financieros), y la protección que reciben ciertos narcos que tienen tratos con grupos en el poder en todo el mundo (¿por qué no hay capos en USA?), siendo que son estos grupos los que reciben la mayor cantidad del dinero de estas operaciones ilegales para fondear proyectos ocultos, guerras, coup d’etats, tecnología secreta o para rescatarse a sí mismos sin poder ser rastreados.
El alto diplomático de la ONU recuerda que en el segundo semestre de 2008 la falta de liquidez fue el principal problema del sistema financiero mundial, lo que convirtió el capital líquido en un factor muy importante.
Una situación que contrasta con las grandes cantidades que genera el tráfico de estupefacientes al por mayor y que Costa valora en US$ 90.000 millones, que crecen hasta US$ 320.000 millones cuando la droga llega a la calle.

COSTA RICA:Nuevo punto de operación de cárteles mexicanos

Los cárteles de la droga mexicanos están usando cada vez más a Costa Rica como punto para recoger cocaína sudamericana con destino a Estados Unidos, problema que probablemente seguirá empeorando, dijo el lunes el presidente Oscar Arias.

La policía de Costa Rica ha incautado casi 93 toneladas de cocaína entre 2006 y 2009, casi lo doble de la cantidad decomisada en el país centroamericano durante la década previa, según cifras del Ministerio del Interior.
"La geografía nos condena", dijo Arias, señalando al creciente narcotráfico como uno de los principales asuntos de seguridad pública.
"Lo que yo creo es que los Estados Unidos tiene que hacer un esfuerzo mucho mayor por gastar mas en disminuir el consumo", dijo en una rueda de prensa.
Costa Rica se ubica a la mitad del camino entre la zona productora de cocaína en los Andes y México, cuyos poderosos carteles ganan unos 40,000 millones de dólares anuales introduciendo la droga a Estados Unidos y otros países desarrollados.
Anteriormente la cocaína era trasladada a través de Centroamérica en avionetas o lanchas, pero ahora los carteles están bien instalados en Guatemala y también están usando bases de almacenamiento en Costa Rica, país visto como una especie de oasis en una región golpeada por la pobreza y las pandillas.
"Lo embodegan aquí", dijo la ministra de Seguridad Pública, Janina del Vecchio. "Ahora ni siquiera tienen intermediarios sino que colombianos que dejan la droga aquí y los mexicanos vienen aquí y recogen la droga", señaló.
México está inmerso en una escalada brutal en la violencia de generada por los cárteles, que ha costado la vida a más de 16,000 personas desde que el presidente Felipe Calderón lanzó una campaña militar contra el narcotráfico a finales del 2006.
Esa campaña es uno de los motivos que han llevado a los cárteles mexicanos a extender sus operaciones a Centroamérica.
La economía de Costa Rica depende fuertemente en los dólares que dejan los turistas que visitan sus reservas ecológicas y playas óptimas para la práctica del surf.
Fuente Reuters

lunes, 14 de diciembre de 2009

CHILE: OCDE saca a Chile de la lista gris de Paraisos Fiscales

Es el 16º país en ser eliminado del listado. Había firmado las 12 convenciones de intercambio de informaciones fiscales necesarias para ser "blanqueado"
Chile fue retirado de la lista "gris" de los paraísos fiscales tras aprobar una ley que permite a la administración impositiva tener acceso a informaciones bancarias, anunció el lunes la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos (OCDE) en un comunicado.
El país había firmado las 12 convenciones de intercambio de informaciones fiscales necesarias para ser "blanqueado" pero aún debía "levantar las restricciones legales" que trababan su aplicación, indicó la OCDE.
Según difundió AFP, Chile se convierte en el 16º país en ser quitado de la lista "gris" de paraísos fiscales desde que fue publicada en abril tras la cumbre del G20 de Londres. Sigue los pasos de otras plazas financieras, de peso, como Suiza o Singapur.
El país sudamericano es uno de los cinco candidatos, junto a Israel, Rusia, Eslovenia y Estonia, a incorporarse a la OCDE.
Fuente Infobaeprofesional

MEXICO: NARCOTRAFICO EXTRAE PETROLEO EN MEXICO Y LO VENDE EN EEUU

Maltrata, Veracruz— Utilizando perforaciones de alta tecnología, kilómetros de mangueras y una flotilla de camiones- cisterna robados, en los últimos dos años narcotraficantes han ordeñado petróleo con valor superior a mil millones de dólares de oleoductos mexicanos, en una vasta y audaz conspiración que está afectando al tesoro nacional, según funcionarios policiacos estadounidenses y mexicanos y la empresa Petróleos Mexicanos (Pemex).
Usando sofisticadas redes de contrabando, los traficantes han transportado a Estados Unidos una parte del petróleo robado para vendérselo a empresas norteamericanas, algunas de las cuales sabían que era mal habido, según documentos procesales e interrogatorios con funcionarios estadounidenses que participan en la creciente investigación sobre compañías proveedoras de petróleo en Texas.
El generalizado hurto del recurso nacional más vital de México por parte de organizaciones delictivas representa un nuevo frente en la guerra del presidente Felipe Calderón contra los cárteles de droga, mostrando lo rápido que los traficantes están pasando del narcotráfico tradicional de estupefacientes a actividades tan diversas como robo, transporte y venta de petróleo.
El robo de combustible ha constituido un persistente problema para la paraestatal PEMEX, pero el robo se incrementó dramáticamente una vez que Calderón inició su guerra contra los cárteles poco después de asumir el poder en diciembre del 2006.
La narcoguerra ha dejado un saldo de más de 16 mil muertos y ha provocado que los cárteles, los cuales dependen fuertemente del narcotráfico para la mayor parte de sus ingresos, incursionen en otras actividades ilegales.
Las autoridades dijeron haber rastreado un alto porcentaje del robo de petróleo hasta los Zetas, la organización criminal fundada por ex comandos militares. Si bien al principio los Zetas fungían como rama protectora del Cártel del Golfo, ahora son independientes y dominan las actividades delictivas en estados ricos en petróleo como Veracruz y Tamaulipas.
“Los Zetas son un gobierno paralelo”, dijo Eduardo Mendoza Arellano, legislador federal que dirige un comité nacional de energía. “Prácticamente poseen vastos tramos de los oleoductos, desde la carretera hasta la misma puerta de las compañías petroleras”.
Los Zetas ganan millones de dólares “cobrando” por los oleoductos, organizando ellos mismos el robo o recibiendo una tajada de cualquiera que se encargue del hurto, según las autoridades mexicanas.
Este verano el Departamento del Tesoro estadounidense catalogó a dos comandantes de los Zetas como “capos” de los estupefacientes, lo cual permite a las autoridades decomisar propiedades.
Con frecuencia los Zetas trabajan con ex empleados de PEMEX, según Ramón Pequeño García, jefe de operaciones antidrogas en la Secretaría de Seguridad Pública mexicana. Los ex trabajadores “son personas altamente calificadas que poseen el conocimiento técnico para sacar el petróleo de los oleoductos. Ahora están bajo el control de los Zetas”, dijo Pequeño.
Encausan a ejecutivos texanos
Este año, ejecutivos de cuatro empresas texanas se declararon culpables de cargos mayores por conspirar para recibir y vender un condensado de petróleo robado con valor de millones de dólares.
Funcionarios policiacos estadounidenses dijeron en entrevistas no contar con evidencia que muestre que los individuos estaban vinculados con los narcotraficantes.
Durante la lectura de sus cargos, Arnoldo Maldonado, presidente de Y Gas & Oil, en septiembre se declaró culpable por recibir cerca de 327 mil dólares a fin de coordinar un mínimo de tres entregas de camiones cisterna llenas del robado condensado a otra compañía de Texas, Continental Fuels, según la transcripción de la audiencia hecha en los tribunales.
Cuando el juez federal de distrito Swing Werlein Jr. le preguntó cómo se había robado el condensado a PEMEX, Maldonado contestó, “de eso no tengo idea, señor”.
Donald Schroeder, ex presidente de la empresa con sede en Houston Trammo Petroleum, en mayo aceptó su culpabilidad por adquirir condensado mexicano robado por valor de dos millones, según transcripción de la audiencia. Schroeder vendió luego el condensado a otra compañía, BASF, obteniendo 150 mil dólares de ganancia, dijeron procuradores al tribunal.
Un portavoz de BASF, la cual no ha sido implicada en el caso, dijo que la empresa no estaba enterada de que el material fuera robado y que se encuentra cooperando en la investigación.
En agosto, las autoridades norteamericanas entregaron al gobierno mexicano un cheque por 2.4 millones como pago.
Operación sofisticada
PEMEX reportó haber perdido el año pasado petróleo con valor de 715 millones de dólares por robos. La compañía dijo haber descubierto 396 tomas clandestinas. Este año, PEMEX calcula que perderá un mínimo de 350 millones a raíz de robo de petróleo. Casi la mitad de los hurtos ocurren en los escarpados cerros de Veracruz, el estado básicamente rural localizado en una región con 3 mil 420 kilómetros de oleoductos que van desde el Golfo de México hasta las refinerías que hay en otras partes del país.
Para robar el petróleo, dicen las autoridades mexicanas, en ocasiones lo ladrones usan casas de seguridad desde donde construyen amplias redes de túneles que conducen a los oleoductos.
Fabrican poderosas perforadoras que les permiten agujerar los tubos de acero altamente presurizados y extraer el petróleo sin causar derrames ni sospechosas bajas de presión. Los funcionarios de PEMEX dicen que han encontrado tomas clandestinas con hasta cinco llaves.
En Maltrata, en el centro veracruzano, funcionarios de PEMEX mostraron a un reportero una trinchera de 1.2 metros de profundidad por 1.83 de ancho marcada con cinta amarilla que, dijeron, los ladrones cavaron el mes pasado para llegar hasta un oleoducto subterráneo en un claro cercano a una carretera federal.
Después de perforar el tubo descubierto de 60 centímetros mediante un taladro de mano y conectar válvulas para regular la presión, dijeron los funcionarios, los traficantes pasaron una manguera de 273 metros por entre la maleza hasta un camión cisterna y lo llenaron con alrededor de 200 barriles de petróleo crudo.
“Son muy sofisticados, en ciertos casos, hay tres kilómetros del oleoducto a la cisterna donde depositan el petróleo”, dijo Mauro Cáceres, quien supervisa la red de oleoductos en la región. “Es constante. Toman y toman y toman y toman”.
El mes pasado PEMEX perdió debido a robos 104 mil 141 barriles de petróleo tan sólo en la región de Veracruz, reportó la compañía. A 75 dólares el barril, el precio actual del petróleo mexicano en el mercado, la pérdida asciende a 10 millones de dólares. La paraestatal informa que los ladrones de petróleo están robando en oleoductos localizados en los 31 estados mexicanos.
A la defensa de los oleoductos
“Cuando se roban el petróleo, no se trata nada más de un delito regular”, dijo Mendoza, el funcionario federal. “Se vuelve un delito contra la sociedad porque la gente que roba este petróleo al día siguiente lo usa para secuestrarnos. Mañana, con ese dinero del petróleo, embarcan drogas”.
El robo representa un golpe tanto simbólico como financiero para el gobierno mexicano. Los impuestos que paga PEMEX constituyen el 40 por ciento del presupuesto federal. PEMEX aún posee y opera casi todas las gasolineras en México. Juan José Suárez, director ejecutivo de PEMEX, dijo en entrevista en las oficinas de la empresa en el Distrito Federal que el robo de petróleo es un robo contra todos los ciudadanos mexicanos. “No se trata de quitarle a PEMEX; es quitarle a los dueños de PEMEX. Es el valor neto de todos”.
México ha lanzado una intensa campaña para defender sus oleoductos, recurriendo al Ejército, a la Procuraduría General, a la Secretaría de Gobernación y a la Aduana. Durante los últimos dos años, el Gobierno ha realizado sobrevuelos con helicópteros, instalado dispositivos eléctricos de detección dentro de los oleoductos y aumentado el número de guardias privados de PEMEX.
Suárez calcula que en el transcurso de los próximos tres años PEMEX gastará cientos de millones de dólares en la defensa de sus oleoductos.
Estando rebasado el personal de mantenimiento de la empresa, este año PEMEX reunió equipos de 20 hombres para reparar rupturas ocasionadas por los robos.
“Los equipos están trabajando noche y día”, dijo Cáceres.
En el 2007 PEMEX pidió ayuda al gobierno federal. En junio de dicho año, funcionarios mexicanos de aduanas informaron a Inmigración y Aduanas estadounidense (ICE, por sus siglas en inglés) que habían descubierto docenas de compañías mexicanas que aparentemente estaban conspirando con empresas norteamericanas para exportar al otro lado de la frontera productos de petróleo robado.
Trabajando estrechamente con la aduana mexicana, dijeron investigadores del ICE, pronto descubrieron una red de compañías mexicanas y estadounidenses que enviaban petróleo robado a Estados Unidos en cisternas, almacenándolo a nivel del suelo en contenedores en Texas para luego embarcarlo en lanchas con destino a los usuarios finales en Estados Unidos.
Con los precios del petróleo a niveles récord, la estratagema permitía a empresas norteamericanas adquirir productos de petróleo a un precio inferior al del mercado. En la estafa participaban cientos de personas, según Jerry Robinette, agente especial a cargo de la oficina de investigaciones del ICE en San Antonio, la cual está supervisando la investigación.
“Los que ganaban más dinero son los que van a dañarnos más, y ése era el crimen organizado en México”, dijo Robinette.
Fuente:S. Fainaru/W. BoothThe Washington Post

jueves, 3 de diciembre de 2009

URUGUAY: Preocupa el lavado de dinero en la construccion

Los controles contra el lavado de dinero en el sector no financiero y en especial en el sector inmobiliario se incrementarán a partir del año próximo, dice Ultimas Noticias.
Es una decisión el gobierno y también una recomendación del Grupo de Acción Financiera de Sudamérica (Gafisud), dice dicho medio. El Gafisud presentará hoy en Buenos Aires un completo informe sobre el trabajo de Uruguay en materia de prevención de lavado de activos y lucha contra el financiamiento del terrorismo.
El titular de la Secretaría Nacional Antilavado de Activos, Ricardo Gil Iribarne, que se encuentra desde el lunes en Argentina participando de la reunión semestral del Gafisud, dijo a Ultimas Noticias que está comprobado que en el 90% de las operaciones de lavado de activos en Uruguay está involucrado el sector inmobiliario.
En el caso de Uruguay, el Gafisud dice que todo aquello que está por fuera del sector financiero todavía sigue teniendo carencias en cuanto a los controles y en particular en el sector inmobiliario, señala Ultimas Noticias
Fuente:United Press International

PARAGUAY: Se expone a ser sancionado por el GAFI si no aprueba Ley que tipifique delito de financiamiento al terrorismo

Si antes de febrero de 2010 no se aprueba una ley que tipifique el delito de financiamiento al terrorismo, el país corre serio riesgo de ingresar en la lista de países “no colaboradores” con el GAFI. El presidente Fernando Lugo está moviendo los hilos para su urgente aprobación.

El Equipo Económico resolvió enviar de manera urgente al Congreso Nacional el proyecto de ley a fin de lograr su aprobación en el presente ejercicio parlamentario.
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) es un ente que aglutina a las oficinas de control financiero de las principales economías del globo. El organismo enviará una misión en febrero del año entrante a fin de verificar las normativas existentes en el país en materia de anti lavado y anti financiamiento al terrorismo.
En caso de sanción, el país sufriría el inmediato cese de desembolsos crediticios de organismos multilaterales y de la asistencia no reembolsable de países socios como el de los Estados Unidos de América.
Los voceros del Equipo Económico explicaron que como país miembro de las Naciones Unidas (ONU) el Paraguay suscribió la Resolución 1.373, del año 2001, por medio de la cual se comprometió a luchar contra el terrorismo, ratificando dicho compromiso en 2004. Y desde ese año está pendiente la tipificación como delito del financiamiento al terrorismo en el Código Penal. Ello significa que se requiere la modificación de dicho Código Legislativo.
Justamente, meses atrás el Paraguay había sido sancionado por el Egmont Group, ente que aglutina a las oficinas de lucha contra el lavado de dinero por la falta de aprobación de una ley en contra del financiamiento al terrorismo. No obstante, la misma fue aprobada recientemente, por lo que dicha sanción fue levantada.
Por medio de la actual ley, se dio un mayor rango a la Seprelad, elevándolo a viceministerio dependiente de la Presidencia de la República, se modificaron sus funciones y ampliaron los sectores económicos obligados a informar sus actividades.
Si no se logra la aprobación de la Ley, previa a la visita, el país sería calificado como “país no cooperante”, lo que simbolizará en la práctica que los corresponsales en el exterior de bancos que operan en el país suspendan sus corresponsalías, entre otras varias medidas que serían tomadas. Esto en la práctica implicaría que el país quede aislado del mundo, afectando no solo al sector financiero, sino además al comercio exterior.
Actualmente, la Seprelad viene conciliando todas las resoluciones existentes en contra del lavado y el financiamiento al terrorismo, trabajando juntamente con los organismos supervisores del sector financiero y el sector privado.
Sistema de pagos
Por otro lado, el Banco Central del Paraguay (BCP) recibió el total respaldo de los miembros del Equipo Económico a fin de remitir otro proyecto de Ley al Congreso Nacional, en este caso del proyecto que crea el sistema electrónico de pagos.
La aprobación parlamentaria de este proyecto permitirá la operación en línea de todo el sistema financiero nacional, agilizando las operaciones y permitiendo de este modo el cobro en tiempo real de cheques cargo otros bancos, entre muchos otros beneficios.
En otras palabras, si un cuentacorrentista deposita en su cuenta corriente un cheque cargo otros bancos, que en la actualidad simboliza la espera de 24, 48 y hasta 72 horas para su confirmación, con el sistema electrónico de pagos obtendrá la confirmación en tiempo real (automáticamente) del depósito realizado, pudiendo disponer al instante de su dinero.
De acuerdo a explicaciones dadas días atrás por el titular del Banco Central del Paraguay (BCP), Jorge Raúl Corvalán, el sistema electrónico de pagos incentivará la bancarización del país, y colaborará con incrementar el ahorro nacional.
Agregó que como regulador y supervisor del sistema financiero, el BCP ha iniciado un proceso de modernización del Sistema de Pagos, basado en una actualización tecnológica y el establecimiento de una red de comunicaciones entre el BCP y las instituciones financieras, dentro de un entorno de alta seguridad y confiabilidad.
Alrededor de esta red de comunicación financiera se estructurará el sistema de pagos en dos etapas: De alto valor (LBTR), y la depositaria de valores (DCV), con títulos emitidos por el BCP y el Gobierno nacional. Y en la segunda etapa el de bajo valor (Cámara Compensadora).
Fuente abc.Paraguay

domingo, 29 de noviembre de 2009

ARGENTINA: Unidad de Informacion Financiera defiende su gestion

Cuestionada dentro y fuera del país, la Unidad de Información Financiera (UIF) trata de defender los avances logrados en los últimos años en la lucha contra el lavado de dinero, al afirmar que la cooperación con la Justicia y dentro del Gobierno en esta materia tuvo importantes avances.
A pocas horas de la partida de la misión del grupo de acción financiera internacional (GAFI) que evaluó al país en este sensible tema, la presidenta de la UIF, Rosa Falduto, dijo en diálogo con LA NACION que "se triplicaron desde 2007 los reportes de operaciones sospechosas (ROS)".
La evaluación del GAFI fue particularmente puntillosa sobre la UIF -el organismo encargado de controlar los casos de lavado- y preparará un crítico informe respecto de la falta de recursos humanos y tecnológicos, la inexistencia de condenas judiciales y los continuos cambios normativos producidos durante el régimen de blanqueo de capitales.
Según pudo saber LA NACION, los evaluadores externos, que entregarán al Gobierno una versión preliminar del informe en febrero, se mostraron especialmente preocupados por la poca coordinación entre diferentes áreas del Gobierno ocupadas de combatir este delito.
El GAFI se reunió con funcionarios de casi todo el Poder Ejecutivo, jueces y fiscales y representantes del sector financiero (banqueros, abogados, escribanos, aseguradores y otros).

Pero como célula madre de la lucha contra el lavado, la labor de la UIF estuvo especialmente bajo la lupa, por lo que Falduto defendió los avances registrados por el organismo que conduce desde 2007.

"A diferencia de lo que ocurría hasta hace unos años, ahora hay buen diálogo con la AFIP, el Banco Central, la CNV [Comisión Nacional de valores] y otros organismos públicos. Y se ha trabajado para homogeneizar las normas con todos ellos, de modo de poder ponerlas en práctica con mayor rapidez", dijo en su despacho del centro porteño.

Una comisión que depende del jefe de Gabinete, Aníbal Fernández, emitió un informe con críticas a la UIF: el proceso que va desde que se denuncia un caso hasta que ese organismo culmina su proceso de análisis dura entre un año y medio y tres años. "Las denuncias llegan tarde, sin selección calificada por los expertos de las dependencias respectivas, lo que termina transformando a éstas en meras estadísticas o simple información burocrática", dice el documento.

Al respecto, Falduto dijo que "se trabaja en mejoras tecnológicas para que todos los ROS sean electrónicos. Siempre se puede mejorar el valor agregado del material que va a la Justicia, pero estamos colaborando en 192 expedientes". Y aunque una de las recomendaciones de esa comisión integrada por jueces y especialistas es la reforma del organismo que conduce, Falduto dio a entender que recibió la bendición política para reforzar al organismo con mayores recursos. En ese sentido, como contrapartida, destacó los elogios recibidos de parte del gobierno de EE.UU., con el que "existe un permanente mecanismo de intercambio de información".

Falta de coordinación

En cuanto a la falta de condenas judiciales, la funcionaria prefirió responder con cautela, al sostener que "lo mismo ocurre en otros delitos complejos", aunque varios abogados creen que se debe a la falta de coordinación mencionada y a las dificultades para aplicar la figura penal del lavado.

En cuanto a las asignaturas pendientes, Falduto admitió que "hay que mejorar el acceso a las bases de datos de otros organismos, que, aunque es bueno, aún debe profundizarse". En sus estadísticas, la UIF destaca 751 reportes elevados al ministerio público, 787 bajo análisis, 34 que pasaron al Poder Judicial, 3698 en bases y 297 archivados.

Entre los ROS recibidos con más frecuencia en los últimos meses, hay 200 relacionados con la ley de blanqueo impulsada por el Gobierno e instrumentada por la AFIP, con un resultado no muy auspicioso.

5567 Reportes • Es la cantidad de reportes por probable lavado que recibió la Unidad de Información Financiera (UIF).
Fuente La Nacion Martín Kanenguiser

miércoles, 25 de noviembre de 2009

ARGENTINA: Le piden al GAFI que suavice su evaluación

El Gobierno no quiere un informe muy duro
La misión evaluadora del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) recibió ayer un curioso pedido informal para que suavice el tono del reporte que debe elaborar sobre la cuestionada lucha contra el lavado de dinero en la Argentina.
En una reunión que mantuvieron con el coordinador nacional de lucha contra el lavado, Alejandro Strega, y el jefe de los fiscales, Raúl Plée, los funcionarios extranjeros sólo atinaron a responder que hasta febrero el Gobierno tiene plazo para poder hacer las reformas pendientes.
La otra cuestión que desvela a los evaluadores, que hoy se reunirán con representantes de bancos y que seguirán en el país hasta el próximo viernes, es la imposibilidad de dialogar con altas instancias de decisión oficial que les brinden pistas sobre dos cuestiones delicadas y entrelazadas: los juegos de azar y la corrupción.
Ambas cuestiones se encuentran entre las recomendaciones internacionales que el GAFI debe evaluar, al igual que las normas y su implementación de cada país. Si se encuentra una mayoría de asignaturas incumplidas, el país podría ser declarado "no cooperante", junto con Ecuador, Paraguay y Bolivia.
Según indicaron a LA NACION fuentes calificadas que siguen esta revisión, Strega confesó ante los delegados que si las críticas que se vuelcan en el informe que servirá para evaluar a la Argentina en 2010 son muy duras, "no habrá demasiado margen para que el poder político acepte sugerencias".
Shockeado por el informe publicado ayer en LA NACION con las tajantes conclusiones de una comisión que funciona en el área del Ministerio de Justicia, que señaló las fallas en la lucha contra este delito, Strega atinó a prometer reformas, pero pidió cierta piedad para no causar irritación en un gobierno poco acostumbrado a la crítica externa.
Una de las claves de estos cambios, según admiten en el Gobierno, es facilitar las condenas por lavado (hasta ahora no hay ninguna) con una simplificación de la ley, que implique reducir la cantidad de delitos precedentes a esa figura penal.
Entre ellos, se quitaría la de evasión fiscal, que es la que más denuncias genera ante la Justicia.
Al respecto, ayer, tres jueces en lo penal económico que se reunieron con la misión evaluadora opinaron que, tal como está, la ley es complicada de aplicar porque, además, no penaliza el autolavado.
La otra norma clave es la que permita disponer de bienes incautados en causas sobre lavado antes de que exista sentencia firme. El ministro Julio Alak expresó su apoyo a la iniciativa, elaborada por esta comisión de políticas públicas de prevención y control del tráfico de estupefacientes, la delincuencia organizada y la corrupción.
En tanto, en la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP), expresaron su satisfacción por el encuentro que mantuvieron con el GAFI, en el que se habría elogiado la gran cantidad de informes sospechosos elaborados y el control de divisas que realiza el organismo fiscal.
También estaban felices porque hubo pocas preguntas sobre el polémico blanqueo de capitales.
Fuente La Nacion Martín Kanenguiser

martes, 24 de noviembre de 2009

ARGENTINA: El Gobierno dice que quiere incautar bienes de corruptos

Ademas de mejorar el control y la represion del lavado de dinero, el Gobierno dice que quiere incautar bienes de corruptos
Lo dijo el ministro de Justicia al apoyar una propuesta de una comisión de expertos.
El ministro de Justicia, Julio Alak, consideró "necesario" que la Justicia pueda disponer de bienes incautados en investigaciones judiciales sobre lavado de dinero antes de que exista sentencia firme como una forma de golpear los bolsillos de los narcotraficantes.Además, brindó un fuerte respaldo al anteproyecto de ley que, en ese sentido, elaboró la Comisión Nacional Coordinadora de Políticas Públicas en Materia de Prevención y Control del Tráfico Ilícito de Estupefacientes, la Delincuencia Organizada Transnacional y la Corrupción.
Alak sostuvo que el Gobierno impulsa reformas normativas y reglamentarias que "aumentarán nuestra eficacia en la lucha contra el lavado del dinero que proviene del narcotráfico, la trata de personas, la delincuencia económica y la corrupción".Agregó que "hay un vacío legal y compromisos internacionales que la Argentina asumió; por tanto, el Estado debe seguir mejorando su rendimiento en forma inteligente y con medidas concretas".También destacó que impulsa "un registro nacional de estos bienes, a fin de que los jueces puedan concentrar sus recursos y sus esfuerzos en la investigación de las causas complejas y no a administrar o consignar esos bienes".Consideró que "éste es un problema socioeconómico y sus soluciones son políticas; por eso necesitamos contar con la colaboración de todos los sectores, incluso el privado"."La Comisión ha podido realizar su trabajo libremente porque el Estado la ha provisto de todos los datos que ha requerido", sostuvo Alak, que se reunirá en los próximos días con el grupo de expertos que lidera la fiscal Mónica Cuñarro.El ministro señaló que los organismos financieros internacionales estiman entre 100 y 150 mil millones de dólares la ganancia en negro obtenida anualmente por el narcotráfico a nivel mundial. El proyecto señala que "la Fiscalización y el Control del Financiamiento de los denominados Delitos Complejos constituyen un compromiso internacional que la Argentina ha asumido desde la firma de la Convención de las Naciones Unidas contra el Tráfico Ilícito de Estupefacientes y Sustancias Psicotrópicas".También existen compromisos por "por la Ley 24.072, la Convención de las Naciones Unidas contra la Delincuencia Organizada Transnacional (en adelante Convención de Palermo de 2000) aprobada mediante la Ley N° 25.632, la Convención de las Naciones Unidas contra la Corrupción aprobada por Ley Nº 26.097 y la Convención Interamericana contra la Corrupción", entre otras.La comisión sostuvo que "del análisis de las legislaciones penal y administrativa para la prevención y represión del lavado de activos, como de los informes recibidos, se desprende en primer lugar la imperiosa necesidad de fijar, coordinar, modificar y reforzar una política criminal, ajustada a la ley y a las necesidades del Estado".
Fuente Clarin

lunes, 23 de noviembre de 2009

Buenos Aires: La venta de droga en la calle I Parte

Buenos Aires: La Venta de la droga en la calle II Parte

ARGENTINA: Banco Central establece mas controles para entidades financieras y cambiarias

Ponen más control para las remesas al exterior

Desde enero rigen nuevas normas (Com.A 5004)
Resultados de misión del GAFI (Grupo de Accion Financiera)

Los controles para evitar la fuga de capitales ingresan ahora en un nuevo capítulo. El Gobierno decidió seguir de cerca otra vía que también estaría escondiendo salida ilegal de divisas, como las remesas de dinero.A partir del 4 de enero, entra en vigencia una disposición del BCRA, por la cual los bancos se harán responsables de las operaciones de envío de fondos al exterior por más de 30.000 pesos cuando la transacción la realicen empresas transmisoras de fondos, del estilo Western Union o Moneygram, por ejemplo.La Comunicación «A» 5.004 sobre «prevención de lavado de dinero y de otras actividades ilícitas» obliga a los bancos a obtener de las compañías transmisoras de fondos «una declaración jurada sobre el cumplimiento de las disposiciones vigentes en materia de prevención de lavado».
También deberán pedirles «copia de los diseños de políticas o manuales relacionados con el principio básico de «conozca a su cliente».Desde el BCRA explicaron que «se trata de una manera indirecta de controlar a las remesadoras, que hacen operaciones similares a las de un banco pero que hasta ahora se mantenían totalmente fuera de control».Durante todo el año, una de las principales preocupaciones del Gobierno consistió en limitar la salida de capitales a través del mecanismo conocido como «contado con liquidación», por el cual se fugan fondos vía la compra de acciones o bonos en el mercado local y su posterior venta en plazas del exterior como Uruguay o Nueva York.Un dato central es que para cualquier transacción que implique giros al exterior deben pasar obligatoriamente por alguna institución del sistema financiero. Por lo tanto, la mejor manera de efectuar un seguimiento sobre estas operaciones es hacer responsable a los bancos de solicitar toda la información y de controlar los fondos que se giran.La sospecha es que muchas transacciones que involucran remesas escondan en realidad operaciones vinculadas con fuga de capitales, es decir un mecanismo para eludir el férreo control que sigue vigente.En el primer semestre salieron unos u$s 2.000 millones netos por mes, aunque la tendencia se fue revirtiendo en el segundo semestre. Ya en octubre la balanza se había volcado con un ingreso estimado en u$s 200 millones y la cifra por lo menos se mantendría también en noviembre.Un segundo paso de esta estrategia para un mayor monitoreo de las divisas que se fugan es modificar el estatus jurídico de las remesadoras de fondos. Hace varios meses que hay un decreto a la firma de la presidente Cristina de Kirchner para transformar a estas empresas en «subagencias de cambio», una nueva figura por la cual directamente quedarían bajo la órbita del Banco Central. Sin embargo, por ahora no se tomó la decisión política de realizar una modificación en esta dirección.El argumento es que el público que recibe dinero o envía fondos también realiza operaciones de cambio, por ejemplo, transformando pesos a dólares en sus propias monedas. Sin embargo, este tipo de transacciones no tienen control alguno como sí sucede con las sucursales bancarias o las agencias de cambio.Durante la semana pasada estuvo en Buenos Aires una delegación del GAFI, el organismo internacional que se encarga de supervisar el cumplimiento de cada país de la normativa relacionada con el lavado de dinero y la prevención del financiamiento del terrorismo. Mantuvieron una serie de reuniones en el Ministerio de Economía y el Banco Central. Los funcionarios argentinos confían en que los esfuerzos por cumplir con todos los estándares internacionales mantendrán a la Argentina con altas calificaciones.El problema, sin embargo, pasa por la actuación judicial. La Unidad de Información Financiera (UIF) recibió desde que arrancó en 2002 un total de 4.300 reportes de operaciones sospechosas de lavado. Sin embargo, la Justicia aún no determinó condena alguna por este delito. De acuerdo con la información de la propia UIF, el 75% de los reportes provienen del sector financiero y cambiario, junto a escribanos públicos, mientras que un 25% de las denuncias llegan de parte del Central y de la AFIP.
Fuente Ambito Financiero Pablo Wende

ARGENTINA:Denuncian graves fallas en el control del lavado de dinero

Una comisión independiente que funciona bajo la órbita del Ministerio de Justicia acaba de emitir un informe que revela graves fallas en el combate del lavado de dinero y los delitos financieros complejos, como la evasión fiscal, los fraudes bancarios y la corrupción.
Demoras e ineficiencia en el órgano estatal encargado de investigar y perseguir el lavado, escaso uso y falta de coordinación de las bases de datos existentes, superposición de competencias y de normas entre los organismos involucrados y escasa operatividad de los tratados de cooperación internacional son las más graves fallas registradas.
El lavado de dinero es una maniobra que consiste en introducir en el circuito económico legal, mediante operaciones de apariencia lícita, bienes o recursos que son producto de delitos.
El informe, según trascendió en altas fuentes de la comisión, incluye un diagnóstico y una serie de recomendaciones para un mejor cumplimiento de los compromisos internacionales asumidos por el país en la lucha contra la delincuencia organizada transnacional, la corrupción en la administración pública, el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.
El trabajo fue elaborado por la Comisión Coordinadora de Políticas Públicas en Materia de Prevención y Control del Tráfico Ilícito de Estupefacientes, la Delincuencia Organizada Transnacional y la Corrupción. Es un equipo creado en abril de 2008, por iniciativa del entonces ministro de Justicia y actual jefe de Gabinete, Aníbal Fernández. Lo integran la fiscal Mónica Cuñarro (coordinadora), los camaristas Horacio Cattani, Roberto Falcone, Martín Vázquez Acuña y Patricia Llerena, la médica sanitarista Alicia Gillone, la psicóloga Eva Giberti y el sociólogo Alberto Calabrese. Su presentación coincide con una nueva visita que realiza al país el GAFI, el organismo internacional que lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Las críticas del trabajo, que llevó casi un año de elaboración y se elevó a la Jefatura de Gabinete, también apuntan a la existencia de un vacío legal para el recupero de activos, a la falta de información sobre el tipo de crímenes que dan inicio a las maniobras de lavado y a la ausencia de un criterio para registrar los bienes investigados.
"De 1989 a la actualidad, la política criminal en nuestro país ha sido errática, con falta de coordinación, con organismos ineficientes, con superposición de competencias, sin utilización de organismos y bases estatales de buena calidad", dice el informe. Y agrega: "[La política criminal también ha sido] poco efectiva en relación con el control de los bienes obtenidos de los delitos de contenido económico, tanto de aquellos provenientes del narcotráfico como de los que se cometen en perjuicio de la administración pública [...]".
Ayer, La Nacion intentó comunicarse con el jefe de Gabinete para tener su opinión sobre el informe pero sus voceros no respondieron.
Largas demoras
Uno de los puntos más destacados del informe es que revela graves demoras en la Unidad de Información Financiera (UIF), el órgano estatal encargado del combate del lavado de dinero, del que se pide su "urgente reformulación". El proceso que va desde el momento en que un sujeto obligado a reportar una operación sospechosa denuncia un caso ante la UIF hasta que ese organismo culmina su proceso de análisis dura entre un año y medio y tres años. "Las denuncias llegan tarde, sin selección calificada por los expertos de las dependencias respectivas, lo que termina transformando a éstas en meras estadísticas o simple información burocrática", dice el documento.
Para los integrantes de la comisión, el dato es concluyente. "Si la investigación preliminar se demora tanto tiempo ?dijo a La Nacion Falcone, juez del Tribunal Oral Federal de Mar del Plata?, lo más probable es que se pierdan los bienes, el dinero y todos los datos que servirían para esclarecer la investigación. El ejercicio de la acción penal se vuelve prácticamente imposible."
De hecho, desde la sanción de la ley antilavado, en 2000, la Justicia no dictó condena alguna por ese delito.
Los especialistas destacaron también que en muchas investigaciones no se usan las bases de datos disponibles y que no existe una política estatal que coordine las informaciones de los 24 distritos del país para permitir cruces de datos válidos. "Para combatir la corrupción en todas sus formas es necesario discutir una ley sobre bienes incautables y una coordinación eficiente de los registros de bienes y bases que tiene el Estado", dijo a La Nacion Cuñarro, la fiscal que investigó el caso de los ñoquis en el ex Concejo Deliberante.
En el informe se critica asimismo el dictado de normas contradictorias entre los organismos involucrados en la persecución de esta clase de delitos, como la UIF, el Banco Central y la AFIP. "Es urgente elaborar un digesto que reúna y organice todas las normas y crear un órgano administrativo que centralice esta cuestión. Si se decidiera que ese órgano debería ser la UIF, habría que dotarla de más recursos", opinó Falcone.
Las deficiencias en el combate de los delitos complejos son tales, según concluyó la comisión, que no se puede cuantificar el alcance de estos crímenes ni clarificar.
Fuente La Nacion Gabriel Sued

viernes, 20 de noviembre de 2009

TIPOLOGIAS LAVADO DE DINERO: MERCADO NEGRO DEL PESO. Incautacion de 400 cuentas bancarias

Las autoridades estadounidenses anunciaron este jueves la incautación de más de 400 cuentas bancarias con aproximadamente 4,4 millones de dólares, como parte de una operación contra el blanqueo de dinero de supuestos narcotraficantes colombianos. La operación, denominada Limpieza del Mercado Negro del Peso, confiscó unas 375 cuentas bancarias en las últimas dos semanas, con 3,2 millones de dólares, y otras 35 previamente, con 1,2 millones, anunció el Departamento de Justicia estadounidense.
El Mercado Negro del Peso "es el principal método utilizado por narcotraficantes colombianos para lavar sus ingresos ilícitos", explicó el comunicado.
 Los narcotraficantes utilizan el dinero recolectado en Estados Unidos para comprar bienes que luego envían a Colombia. Los beneficiarios en Colombia pagan en pesos, que a su vez son enviados a los jefes locales. "El sistema permite a narcotraficantes lavar dólares a través del sistema financiero estadounidense mediante el uso de cuentas bancarias a nombre de negocios o individuos que hacen negocios" en dicho país, explicó el texto. Un equipo de funcionarios de distintas agencias gubernamentales denominado El Dorado, que se ocupa de la lucha contra el lavado de dinero, logró más de 2.000 detenciones y la incautación de unos 600 millones de dólares en ingresos ilegales desde su creación en 1992, explicó el Departamento de Justicia.
Fuente Globovision/afp

miércoles, 18 de noviembre de 2009

GAFI :Argentina recibe la Mision Evaluadora del Grupo de Accion Financiera

El GAFI evalúa a las casas de cambio

Ya fueron sancionadas en EE.UU., al igual que el Banco Nación, por las dudas que generan sus controles
La misión del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) que ya aterrizó en el país comenzó a focalizarse en la falta de condenas por lavado de dinero y en los controles de las casas de cambio argentinas que operan con los Estados Unidos.
Los delegados del grupo encargado de velar por el cumplimiento de las normas contra el lavado recibirán algunas justificaciones por el hecho de que la Argentina -a diferencia de varios de sus vecinos- no tiene sentencias judiciales por este delito. Colombia lidera la estadística con 263, México tiene 25; Paraguay, 18; Chile, 3, y Uruguay, una.
La explicación de los fiscales y de los jueces, según anticiparon a LA NACION fuentes que participan de las consultas, es "la falta de claridad de la ley contra el lavado y de los reportes girados por el Gobierno a la Justicia".
El otro eje de controversia es la falta de controles rigurosos en los giros de casas de cambio de la Argentina al exterior. En ese sentido, el gobierno de los Estados Unidos ya sancionó a la mayoría de las casas locales con el cierre de sus cuentas de corresponsalía en Nueva York.
De 2001 a 2005, esas cuentas para realizar transferencias pasaron de 61 a 25, en el caso de las casas de cambio, y de 324 a 250, en el de los bancos, según datos del Banco Central, que ha buscado acercar posiciones a través de diferentes reuniones.
El BCRA buscó ablandar la dureza del Departamento del Tesoro y de la Reserva Federal, que ya sancionó al Banco Nación porque, a través de su sucursal de Nueva York, actúa como puerta de entrada de las casas de cambio que no pueden operar por su cuenta en los Estados Unidos.
La Fed de Nueva York consideró que el Nación asumía "riesgos excesivos" al actuar como agente intermediario, también, de casas de cambio de Uruguay. Ante esa decisión, el principal banco público aceptó un plan de "encuadramiento", con mayores controles.
El punto de partida de estas sospechas fueron las polémicas leyes antiterroristas sancionadas por el gobierno de George Bush en 2001.
El presidente de la Cámara Argentina de Casas y Agencias de Cambio, Jorge Vattuone, adelantó a LA NACION que, en los próximos días, se encontrarán con la misión para "explicarles que [tienen] bastante más auditorías y regulaciones que en otros países de la región".
Operatoria afectada
"Han cerrado muchas cuentas y no aprueban muchas de las transferencias a Estados Unidos, tanto de casas de cambio como de bancos chicos, lo que afecta la operatoria formal porque no valoran los controles que nos hacen acá", expresó. Estas limitaciones suben el costo de las operaciones para este segmento del sistema financiero y "generan competencia desleal con las cuevas", concluyó.
Parte de estos argumentos serán escuchados por la delegación que integran Kevin Vandergrift (EE.UU.) y Stéphanie Talbot (Francia), por el GAFI, junto con Alejandro Montes de Oca (Uruguay) y Tomas Korch (Chile), por el Gafisud.
Los acompañan Fabio Contini (embajada de Italia), los expertos legales Mauricio Fernández (Chile) y Javier Martínez Sanchiz (Naciones Unidas), los especialistas financieros Mar Arias (España), María Rosa Longone (Uruguay) y Juliette van Doorn (Holanda).
Todos ellos deberán decidir si la Argentina cumple con los principios del GAFI o si pasa a estar con Ecuador, Paraguay y Bolivia como "país no cooperativo", por la cuestión de las casas de cambio, la falta de condenas y las fallas en la Unidad de Información Financiera (UIF).
La misión terminará el 25, tras reunirse con el coordinador nacional contra el lavado, Alejandro Strega; el jefe de los fiscales, Raúl Pleé; Rosa Falduto (UIF); Laura Capano (IGJ); Delia Corteletti (BCRA); Alva Quintana (CNV); Horacio Curien (AFIP), y Juan Guiñazú (Economía).
Luego verán a los jueces en lo penal económico Marcelo Aguinsky, Daniel Petrone y Alejandro Catania.
La semana próxima, será el turno del sector privado, con las tres asociaciones de bancos (ABA, Adeba y Abappra) y funcionarios del Standard, Santander, Macro y Credicoop; las sociedades de Bolsa Allaria Ledesma y Raymond James; las compañías de seguro MetLife y La Meridional, y la agencia de envío de dinero Western Union. Finalmente, se reunirán con contadores, escribanos, joyeros, propietarios de inmobiliarias y de casinos.

· Sanciones . EE.UU. ya cerró las cuentas de la mayoría de las casas de cambio argentinas en Nueva York, encareciendo costos y limitando las transferencias, que quedaron a cargo de la sucursal del Banco Nación.
· Otras dudas . Los 10 enviados del GAFI deberán evaluar también si la Argentina cumplió con las advertencias que recibió en 2003 por la falta de avance en la lucha contra el lavado. Cuestionarían la falta de condenas judiciales y las fallas en la UIF.
Fuente Martían Kanenguiser LA NACION

martes, 17 de noviembre de 2009

LAVADO DE DINERO EN INTERNET


Advierten del lavado de dinero en internet
Las personas que buscan empleo en internet podrían ser víctimas de engaños para hacerlas caer en lavado de dinero, advierten organismos policiales.
Se calcula que en el Reino Unido hay unos 100 sitios web que buscan mulas de dinero en este país.
La Agencia de Crimen Organizado Serio (SOCA) del Reino Unido afirma que hay páginas web que están siendo actualmente utilizadas para reclutar a "mulas de dinero".
Se trata de personas comunes que envían y reciben pagos en sus cuentas bancarias para facilitar el negocio.
Pero en realidad -dice SOCA- el efectivo está siendo "lavado" de actividades criminales, lo que deja a las mulas expuestas a un proceso judicial.
La advertencia surge en el inicio de una campaña anual, llamada Get Safe Online (Cuídese en Internet), organizada conjuntamente por el gobierno y bancos británicos para alertar al público sobre los peligros de fraude en internet.
Tal como dijo a la BBC el director de la campaña, Tony Neate, las "mulas de dinero" están siendo reclutadas en páginas web que se hacen pasar como páginas de búsqueda de empleo.
"Son sitios que se ven muy genuinos y es muy difícil identificar que el anuncio de empleo al que la persona está respondiendo es en realidad un criminal impostor", explica.
"Y lo que buscan es poder transportar dinero de manera legal desde este o desde cualquier otro país hacia el país del criminal".


Demasiado bueno
Para llevar a cabo este proceso, los impostores utilizan una variedad de canales de reclutamiento de personal tanto fraudulentos como genuinos para engañar a los buscadores de empleo y hacerlos pensar que se trata de un trabajo genuino.
Pero en cada caso el "empleo" requiere que la víctima reciba pequeñas cantidades de dinero en su cuenta bancaria y después las envíe a otras cuentas.
"En esta época de recesión, cuando mucha gente lleva ya tiempo sin trabajo, estos anuncios -o en algunos casos correos electrónicos enviados directamente a la víctima- parecen genuinos", dice Tony Neate.
"Se puede ganar más de US$350 dólares al mes en comisión y además se ofrecen beneficios como seguros de salud. Así que la gente no duda mucho en presentar su solicitud para estos anuncios de empleo".
"La principal preocupación, por supuesto, es que muchas de estas personas no saben que están cometiendo un delito y la policía podría pronto tocar a su puerta para someterlas posiblemente a una investigación criminal", agrega.
Según cifras oficiales del Reino Unido, en la primera mitad de 2009 hubo un aumento de 55% en fraude bancario cometido en internet, el equivalente a pérdidas de US$65 millones sólo en este país.
Se calcula que hay aproximadamente unos 100 sitios de reclutamiento de mulas de dinero en internet dirigidos al público del Reino Unido, y cada uno de estos podría tener unas 50 mulas activas.


Fraude global
El dinero procedente de actividades criminales inevitablemente termina siendo "lavado" en el sistema de forma que no puede ser vinculado a las redes que están detrás del crimen original.
El fraude de mulas de dinero es global y afecta a bancos e individuos en todo el mundo.
Sin embargo, tal como señala Tony Neate, un sondeo llevado a cabo por la organización encontró que 9 de cada 10 personas nunca habían escuchado hablar de estafas de mulas de dinero, a pesar del amplio uso que se da a internet para encontrar empleo.
"Éste no es sólo un problema del Reino Unido -dice el funcionario- porque está afectando a bancos e individuos en todo el mundo. Sabemos que en Estados Unidos, por ejemplo, ocurre en gran escala".
Aunque SOCA y Get Safe Online afirman que muchas mulas de dinero están conscientes de que están cometiendo un delito. Sin embargo, muchas otras personas podrían estar lavando dinero criminal sin saberlo.
Ambas organizaciones recomiendan al público "ser cauteloso con las oportunidades que se le presentan en un anuncio de empleo".
"Se debe tener cuidado con los correos electrónicos provenientes del extranjero que ofrecen mover sumas de dinero" expresa Tony Neate.
"La gente debe preguntarse ¿por qué una compañía extranjera desea colocar dinero en mi cuenta de banco? Puede tratarse de exención de impuestos o costos de transferencia. Lo importante es que la persona investigue de qué se trata antes de comprometerse en esta actividad".
"También se debe investigar de qué compañía se trata, si tiene una dirección válida, teléfono, sitio web, etc.".
"Y si sospecha que se trata de un impostor criminal debe avisar a su banco de inmediato" agrega el funcionario.
Fuente BBC ciencia

domingo, 15 de noviembre de 2009

IMPACTO DE LA CRISIS EN EL REPORTE DE OPERACIONES SOSPECHOSAS EN ESPANA

La crisis económica ha provocado un "frenazo" de las alertas por blanqueo de dinero y financiación del terrorismo comunicadas al Banco de España, según la Memoria Anual del Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC).
De acuerdo con el informe del SEPBLAC, al que ha tenido acceso Efe, las operaciones de blanqueo de capitales o sospechosas de financiar el terrorismo aumentaron un 4,3 por ciento durante el año 2008, un incremento muy inferior al de 2007, que alcanzó el 23 por ciento, debido a la crisis económica que afecta también al lavado de dinero.
La citada memoria anual destaca un "frenazo" de las alertas a partir del segundo semestre de 2008, ralentización que se mantiene en los primeros meses de este año y que, según este informe, "puede estar relacionada, sin duda, con la caída de la actividad económica tanto a nivel internacional, como a nivel nacional".
De las 2.904 operaciones dudosas comunicadas el año pasado a la Unidad de Inteligencia Financiera encargada de investigar las fuentes de financiación del terrorismo y los mecanismos de blanqueo, casi el 75 por ciento fueron denunciadas por las entidades financieras, un 10 por ciento más que en 2007.
A pesar de que el peso de la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo es soportado en primer lugar por los bancos y las cajas de ahorros, el SEPBLAC sigue observando graves carencias en la operativa supervisora de las entidades de crédito.
Para el organismo dependiente del Banco de España, las entidades bancarias deben profundizar en la detección precoz de nuevas formas de blanqueo "sin conformarse con la aplicación de mecanismos de alerta circunscritos a operaciones ya conocidas".
El informe del SEPBLAC propone que los mecanismos de prevención no se apliquen sólo a posteriori, sino que también se activen en el momento de la toma de decisiones, incluidas las de carácter corporativo, como la compra-venta de activos.
"Sólo cuando sea posible aplicar los procedimientos en el momento previo a la realización de las operaciones será posible desarrollar una política de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo plenamente eficaz", alerta.
Con el objetivo de mejorar los mecanismos de detección de las operaciones dudosas, el Banco de España ha creado un grupo de trabajo con un reducido número de entidades, con el que se ha elaborado un "mapa de riesgos de blanqueo", que recoge los nuevos métodos, cada vez más sofisticados, del lavado de dinero de procedencia ilícita.
Este proyecto, pionero a nivel internacional, comenzó a funcionar en abril de este año y se espera que comience a dar los primeros resultados a lo largo de 2010.
En cuanto a las alertas sobre operaciones dudosas emitidas por particulares, el 75 por ciento corresponde a los notarios -248 notificaciones-, seguidos a mucha distancia por los abogados -32 avisos- y las entidades de promoción inmobiliaria -30 notificaciones-.
Los joyeros, que en 2007 alertaron de una única operación sospechosa de blanqueo o financiación del terrorismo, cerraron el año pasado sin un solo aviso por estos delitos.
Los casinos, empleados históricamente en todo el mundo para el blanqueo de importantes cantidades de dinero de origen dudoso, se conformaron con comunicar dos operaciones sospechosas en 2008.
En su memoria anual, el SEPBLAC destaca el escaso nivel de colaboración de los abogados, "si se tiene en cuenta su número y el riesgo de que sean utilizados para el blanqueo de capitales".
Además de las comunicaciones sobre operaciones sospechosas emitidas por entidades o particulares, el Banco de España también recibe peticiones de información por parte de las Fuerzas de Seguridad del Estado, la Agencia Tributaria, Aduanas y jueces y fiscales.
Especialmente activas estuvieron la Agencia Tributaria o Aduanas, con incrementos porcentuales entorno al 35 por ciento -85 peticiones de información- o la Policía y la Guardia Civil -283 investigaciones- con incrementos de un 25 por ciento.
Esta subida se neutraliza con las peticiones de información recibidas en el Banco de España por unidades de inteligencia financiera de otros países que cayeron un 17 por ciento en 2008.
Por contra, el SEPBLAC dobló las peticiones de información a las unidades de control del blanqueo de capitales extranjeras, hasta las 370 comunicaciones en el año 2008.
Fuente EFE

Carteles de la droga mexicanos "se propagan en EE.UU."

PRESENTACION Correspondiente al Curso El Rol del Profesional en la Prevencion del Lavado de Activos

EE.UU. crea "policía" financiera

Golpe a la Familia Michoacana en EE.UU.

FUGA DE CAPITALES POR CARLOS MELCONIAN 03/09/09