Argentina presentó el programa de blanqueo de capitales ante el GAFI

El titular de la UIF, José Sbatella, expuso el plan del Gobierno para la exteriorización de moneda extranjera en el encuentro de la entidad que monitorea el lavado de dinero. Estuvo presente la reina Máxima de Holanda

José Sbattella, titular de la UIF; Sigbjørn Johnsen, ministro de Finanzas de Noruega, y la reina Máxima de Holanda

La delegación de Argentina, encabezada por el titular de la UIF, José Sbattella, participó en el plenario del GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional) con el objetivo de informar los avances realizados desde febrero de 2013 y de presentar un informe preliminar de su programa de exteriorización de moneda extranjera.

Todos los países que deciden implementar este tipo de medidas deben poner en conocimiento del plenario la legislación y explicar sus fundamentos y características.
Los países deben mantener el compromiso de cumplir con la legislación de prevención de lavado de dinero y financiación del terrorismo. En esta sesión hicieron sus respectivos reportes Argentina y Turquía.
Lo decidido por el organismo se expresa en el comunicado del presidente del GAFI que dice:
"El GAFI escuchó informes sobre programas VTC (Voluntary Tax Compliance) de Argentina y Turquía. Sobre Argentina, el GAFI recibió del país información preliminar sobre el programa planeado que tendría lugar en julio. El GAFI espera que aplique todas las medidas ALA/CFT (Sistema Anti Lavado de Activos y Contra la Financiación del Terrorismo) al programa.
"El GAFI va a estudiar más el programa una vez que toda la información relevante esté disponible. El GAFI continúa monitoreando la implementación de estos programas e insta a los países a que apliquen todas las medidas ALA/CFT a sus programas VTC.
"Los dos países se comprometieron a asegurar que sus programas VTC sean consistentes con las recomendaciones GAFI y principios sobre VTC. El GAFI va a estudiar otros programas que tengan efectos después de esta reunión". Por esta razón en el plenario de octubre próximo se realizará el monitoreo de lo actuado".
Fuente Infobae

Argentina: Una aseguradora de vida y sus directivos fueron multados

La Superintendencia de Seguros sancionó a SMG Life por incumplimientos vinculados con la identificación de clientes y deficiencias en la presentación de declaraciones juradas de origen y licitud de fondos.

En este caso las actuaciones se iniciaron por la Superintendencia de Seguros de la Nación (SSN), en ocasión de realizar sus actividades de supervisión en ejercicio de sus facultades de inspección y fiscalización como órgano de control en colaboración con la función de prevención de la UIF según lo prescripto por el decreto N° 1936/2010, la resolución 266/09 y la Resolución UIF N°19/2011.

Como producto del procedimiento de supervisión llevado a cabo por la SSN y como corolario del análisis de la documentación colectada e información brindada por el sujeto obligado, se advirtieron los incumplimientos respecto de determinadas pólizas que fueron puestos en conocimiento de la Unidad de Información Financiera por parte de la SSN en función de dicho deber de colaboración que los rige.

Con fecha 24 de mayo de 2012 mediante Resolución UIF N° 91 se inició sumario con el objeto de deslindar las responsabilidades que le pudieran corresponder a SMG Life seguros de vida SA, a su Directorio y a el/los Oficial/Oficiales de Cumplimiento por haber incumplido –prima facie- las previsiones contenidas en el artículo 21 inciso a de la Ley 25.246 y sus modificatorias, y las disposiciones de la Resolución UIF N° 50/2008 con relación a las pólizas N°40.313; N° 32.644; N°100.131 y N° IUB6/0/33209.

La Instrucción notificó la iniciación del presente sumario a SMG Life seguros de vida SA a través de su representante legal, a los directores y al oficial de cumplimiento, con fecha 15 de junio de 2012.

Dentro del plazo acordado, los sumariados presentaron sus descargos, que fueron analizados junto con la documentación obrante en el expediente y la aportada por los sumariados para analizar el posible incumplimiento al artículo 21 inciso a de la ley N°25.246 y modificatorias, y las disposiciones de la Resolución UIF N°50/2008.

Asimismo, fueron analizados los informes provenientes de la Superintendencia de Seguros de la Nación y del área de supervisión de Sujetos Obligados de esta Unidad quienes de las verificaciones efectuadas detectaron incumplimientos vinculados con la identificación de clientes personas físicas, datos de identificación de representantes de clientes personas jurídicas e incumplimientos con relación a la presentación de Declaraciones Juradas de origen y licitud de fondos, todo ello en incumplimiento a las disposiciones contenidas en la Resolución UIF Nº50/2008.

Así las cosas, se encontró responsabilidad en cabeza de los directores y del oficial de cumplimiento por incumplimiento a las previsiones contenidas en los artículos 21 inciso a y 24 de la ley Nº 25.246 y sus modificatorias, y las disposiciones de la Resolución UIF Nº 50/2008 con relación a las pólizas Nº 40.313, Nº 32.644 y Nº IUB6/0/33209.

En consecuencia mediante Resolución UIF Nº 220 de fecha 14 de junio de 2013 se aplicó a Ariel Herman, Miguel Carlos Blanco y Claudio Fernando Belocopitt en su carácter de integrantes del Directorio y a Gustavo Barbera en su carácter de oficial de cumplimiento la multa de $20.000, conforme lo establecido en el artículo 24 incisos 1 y 3 de la Ley Nº25.246 y sus modificatorias y a la firma SMG Life seguros de vida SA de otros $20.000, según la misma normativa.

Fuente; INFOBAE

Argentina: Tras las huellas del lavado de dinero

La Justicia solicitó a distintos organismos públicos informes de empresas y particulares denunciados como supuestos clientes del banco de inversión JP Morgan, por sospechas vinculadas con el delito de lavado de dinero. Los pedidos de informes del juez federal Sebastián Casanello, a cargo de esta causa abierta por la aparición de nuevos clientes del banco, fueron enviados ayer a la AFIP, Anses e Inspección General de Justicia. Este nuevo caso se enmarca en la causa abierta hace cinco años a partir de la confesión de un ex ejecutivo del JP Morgan, Hernán Arbizu, que reconoció haber lavado activos para distintos clientes, incluyendo a los directivos del Grupo Clarín.

La investigación que lleva adelante el juez federal Sergio Torres a partir de la confesión de Arbizu involucra a decenas de personas físicas y empresas. En esta causa se libraron exhortos a Suiza y Estados Unidos en busca de movimientos bancarios para sacar divisas del país por parte de empresas y particulares que integran un listado de más de 400 sospechosos. Por su parte, la Unidad de Información Financiera solicitó el 10 de junio último que se tome declaración indagatoria a Arbizu. El organismo que conduce José Sbattella se presentó ante el juzgado de Torres para que se revoque la resolución dictada el 21 de mayo pasado, que no hizo lugar a la citación a indagatoria de Arbizu,
En tanto, el fiscal Marijuán realizó una ampliación del requerimiento de investigación a raíz de una publicación del matutino Tiempo Argentino, que dio cuenta de presuntas maniobras de lavado por parte del country Nordelta y sus dueños, la familia Constantini. La investigación ampliada incluyó entonces a nuevos clientes sospechados, entre ellos las firmas Autopistas del Sol, Edenor, Petrobras Argentina, Sideco, Dicasa, Nordelta y particulares como Juan Navarro Castex y Emilio Cárdenas. Esto derivó en otro pedido de informes a las autoridades de los Estados Unidos sobre movimientos en cuentas de las empresas Onyx y Blasker.
Las pesquisas apuntan a un giro por 30 mil dólares al Banco Itaú de Uruguay desde una cuenta del Banco JP Morgan Chase de Nueva York de Herrera de Noble. Por eso Torres solicitó datos sobre un giro de dinero de la dueña de Clarín a ese banco en Uruguay. También estaría involucrada la familia Blaquier, por causas de delitos de lesa humanidad.
Sobre esta última presentación de Marijuán, el juez Torres entendió que se estaba ante un hecho nuevo y abrió un expediente que fue enviado a sorteo, una decisión que no fue apelada por el fiscal y quedó firme. Casanello, quien quedó a cargo de esta parte de la causa, envió los oficios en busca de operaciones e información societaria de las empresas mencionadas y los particulares que figuran como clientes del JP Morgan.
Fuente Pagina 12

G8 luchará contra el lavado de dinero y la evasión de impuestos

Enniskillen, Reino Unido.- Los líderes del G8 (EEUU, Reino Unido, Francia, Italia, Alemania, Canadá y Japón más Rusia) abordaron hoy la lucha contra la evasión y el fraude fiscal durante una reunión de casi dos horas, en la que también participó el ministro británico de Economía, George OsborneLos líderes del G8 se comprometieron hoy a intensificar la lucha contra el lavado de dinero y las empresas fantasma que se utilizar para evadir impuestos.
En la declaración final de su cumbre en Irlanda del Norte, los líderes de los ocho países más ricos e industrializados del mundo subrayaron que las empresas son motor "del crecimiento, reducen la pobreza y crean trabajos y prosperidad", por lo que "los gobiernos tienen una especial responsabilidad para promulgar leyes justas y que promocionen el buen gobierno", expuso Efe.
"Imposición justa, aumento de la transparencia y apertura comercial son vitales", dijo el G8, que insistió en que "las autoridades fiscales de todo el mundo deberían intercambiar de forma automática información para combatir la lacra de la evasión fiscal".
Los líderes también señalaron que se deberán cambiar las reglas que permiten a las empresas pantalla obtener esos beneficios sin pagar impuestos y que las multinacionales informen a las autoridades de qué tasas y dónde las pagan.
El primer ministro británico, David Cameron, anfitrión de la cumbre celebrada en el complejo hotelero de lujo de Lough Erne, en Enniskillen (Irlanda del Norte), informó previamente de ese compromiso en un mensaje en su cuenta de la red social Twitter.
Los líderes del G8 (EEUU, Reino Unido, Francia, Italia, Alemania, Canadá y Japón más Rusia) abordaron hoy la lucha contra la evasión y el fraude fiscal durante una reunión de casi dos horas, en la que también participó el ministro británico de Economía, George Osborne.
Cameron señaló que los líderes habían alcanzado un acuerdo a ese respecto en base a una propuesta británica, al tiempo que añadió que incrementar la transparencia sobre ese tipo de negocios era uno de los objetivos de la reunión.
Las nuevas reglas, una vez que se concrete el acuerdo, dificultarán la creación de empresas pantalla en paraísos fiscales, que no realizan actividad alguna pero sirven para ocultar a sus verdaderos propietarios que así evaden la fiscalidad.
Por su parte, la Casa Blanca dio a conocer hoy sus planes para mejorar la transparencia y el control empresarial, y subrayó que EEUU ya está actualizando su evaluación de riesgos, con un documento público que analiza los principales conductos y métodos utilizados para el lavado de dinero.
La Administración del presidente Barack Obama dijo ser partidaria de que haya una legislación global que requiera la identificación y verificación de la información sobre quiénes ejercen la titularidad de ese tipo de empresas.
Para ello, señalaron fuentes estadounidenses, hay que definir a sus propietarios como "la persona que, directa o indirectamente, ejerce un control sustancial sobre una entidad legal, tiene un interés económico sustancial en ella o recibe un beneficio económico sustancial", aunque podría haber alguna excepción.
Igualmente se necesitará una recolección y verificación de documentos asociada a esas empresas, entre otras reglas.
Además, los países del G8 recibieron de la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (OCDE) un informe en el que subrayan los pasos necesarios para poner en marcha un efectivo sistema de intercambio de datos bancarios con el que intensificar la lucha contra la evasión fiscal.
La declaración final del G8 sobre fiscalidad igualmente señala que los países en desarrollo deberían disponer también de información y capacidad para la imposición fiscal, y que otro países tienen la obligación de ayudarles.
También las transacciones sobre terrenos tienen que ser transparentes y respetar los derechos de propiedad de las comunidades locales, las extracciones de minerales deben realizarse de forma legal y no en zonas de conflicto, y se deben declarar los ingresos generados, añade.
El G8 pide asimismo evitar el proteccionismo y llegar a nuevos acuerdos comerciales que impulsen la creación de empleos y el crecimiento económico, entre otros.
Fuente: El Universal Venezuela

Argentina: Lavado, empresarios K usaron seis bancos para transferir u$s 14 millones a Uruguay

El escribano y el agente inmobiliario indagados por la operación de compraventa del campo El Entrevero dicen que se realizó antes de que se reglamentara la ley de lavado de dinero
Seis bancos internacionales participaron en el pago de la compraventa del campo El Entrevero, reveló el escribano Adolfo Pittaluga Shaw en el juzgado de Crimen Organizado. Testaferros del empresario kirchnerista Lázaro Báez pagaron los u$s 14 millones que costó el campo ubicado en José Ignacio en cinco cuotas. Para ello utilizaron un banco panameño, uno alemán, otro de Miami y otros tres con sede en Montevideo, entre ellos el Santander, informaron fuentes vinculadas al caso a El Observador.
La utilización de diversos bancos y el pago en varias cuotas puede ser una forma de encubrir ante entidades financieras transacciones para lavar dinero, según describe el informe 2012 del Grupo de Acción Financiera Internacional.
El dinero provino desde bancos del exterior y fue depositado en cuentas de Pittaluga Shaw y de Walter Kobilanski, el vendedor de El Entrevero.
Pittaluga Shaw, defendido por los abogados Amadeo Ottati y Mario Spangenberg, y el operador inmobiliario Alejandro Perazzo, representado por el abogado Jorge Barrera, declararon ayer durante cinco horas en el juzgado de Crimen Organizado ante la magistrada Adriana de los Santos y el fiscal Juan Gómez, por participar en la compra de El Entrevero.
La jueza y el fiscal indagaron a Pittaluga Shaw y a Perazzo sobre la forma de pago. El notario explicó que participaron seis bancos en la transacción y que, a pesar de que la ley antilavado exige a las entidades financieras denunciar ante el Banco Central operaciones sospechosas, ninguno de ellos lo hizo, lo que, según el escribano y el agente inmobiliario, demuestra que no existían indicios de irregularidad.
Ottati, defensor de Pittaluga Shaw, dijo que “ninguno de los bancos encontró nada irregular”. “Las sospechas son infundadas”, agregó.
Cuando se firmaron las escrituras, en 2011, “nadie conocía a estas personas que son hoy muy famosos”, aclaró el abogado de Pittaluga Shaw, en referencia a Maximilano Acosta, promitente comprador, y a quien compró definitivamente el campo, Daniel Pérez Gadín, contador del empresario Lázaro Báez. Hoy, Pérez Gadín y Báez son indagados por la Justicia argentina por presunto lavado de dinero.
Pittaluga Shaw declaró que, si bien la ley antilavado rige desde 2009, la Asociación de Escribanos del Uruguay aprobó el instructivo para el reporte de lavado de activos con posterioridad a la concreción del negocio, en 2011.
El abogado del agente inmobiliario utilizó en el juzgado argumentos parecidos. “Hay que retrotraerse al momento de la escritura y de la reserva. No es el mismo grado de conocimiento que se puede tener al día de hoy.
En ese el precio era acorde al mercado e intervinieron seis bancos, no había motivo alguno para poder establecer cualquier clase de sospecha”, dijo Barrera.
Fuente. El Cronista

GAFI analiza sacar a Bolivia de lista gris

En la reunión plenaria del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que se llevará a cabo esta semana en Oslo, Noruega, Bolivia podría salir de la “lista gris” de países que, pese a avances, aún son observados por deficiencias en su lucha contra el lavado de dinero.
En una entrevista reciente con una revista especializada, el presidente del GAFI, Bjørn Aamo, dijo que si los resultados de la visita “in situ” que efectuó el Gafisud a Bolivia son positivos, el país, que antes estuvo en la “lista negra” del organismo, será removido del monitoreo.
El 18 de abril pasado, la ministra de Justicia, Cecilia Ayllón, informó, en un comunicado, que funcionarios del Grupo de Acción Financiera de Sudamérica (Gafisud), la filial sudamericana del GAFI, felicitó a Bolivia “por el trabajo y las acciones emprendidas para crear normativas que criminalizan el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, tipificándolos como delitos”.
Las declaraciones fueron realizadas después de una reunión en La Paz con los delegados internacionales, que anunciaron la visita a Bolivia en febrero pasado, después de que el GAFI decidió sacar a Bolivia de su “lista negra”.
El país se encontraba en esa lista desde junio de 2011 por serias deficiencias en su estrategia contra el lavado de dinero.
Después de varias gestiones, finalmente logró salir este año para ocupar un puesto en la denominada “lista gris”, que aún está sujeta a evaluaciones.
AvancesEn la entrevista publicada recientemente en la revista InfoLAFT, especializada en temas de la lucha contra el lavado de activos, el presidente del GAFI, el noruego Bjørn Aamo, destacó que “Bolivia ha logrado avances significativos para mejorar su régimen de prevención del LA/FT (lavado de dinero y financiamiento del terrorismo) desde febrero de 2010, momento en el que hizo un compromiso político de alto nivel para trabajar con el GAFI y Gafisud”.
Agregó que antes de la plenaria de esta semana, que se desarrollará del 19 al 21, el GAFI evaluará si el proceso de implementación de las reformas y las acciones requeridas está en marcha para corregir las deficiencias previamente identificadas. “Si los resultados (…) son positivos, Bolivia será removida del monitoreo del GAFI (lista gris)”, afirmó.
Aamo indicó que en el caso de Ecuador, que en febrero de 2013 ingresó a la “lista gris” de jurisdicciones con deficiencias estratégicas en su sistema de prevención de “blanqueo”, a pesar del compromiso político de alto nivel de su Gobierno, “no avanzó lo suficiente”.
Argentina en la mira por “blanqueo”

Entre el miércoles y el viernes de esta semana en Oslo, Noruega, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) hará conocer su posición sobre la reciente ley de blanqueo de capitales aprobada en Argentina y que entrará en vigencia en julio, informó ayer Clarín.
La publicación dijo que el GAFI consideró que la norma viola sus postulados, ya que no respeta varias de sus recomendaciones como el criterio de debida diligencia de los clientes y la obligación de reportar operaciones sospechosas.
Clarín señala que pese a haber producido nueva normativa en materia de lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, Argentina no logra salir de la “lista gris”, en la que el grupo coloca a países que aún incumplen con algunas de sus 40 recomendaciones. “Y peor aún esta vez”, dijo el diario, citando altas fuentes diplomáticas, Argentina podría caer a la “lista negra
Fuente;Por Ma­ría Ju­lia Oso­rio M. - Los Tiempos

Argentina:Arranca la cumbre del GAFI con debate por el nuevo blanqueo de capitales

El organismo quiere saber con precisión cuáles son las garantías que ofrece el régimen de exteriorización de capitales que se lanzó en la Argentina frente a los posibles casos de lavado que se involucren en esa operación

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), máximo organismo multilateral contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo, arrancará este miércoles en Oslo, Noruega, con una sesión plenaria en la que se volverá a analizar la situación de cada país que se encuentra en revisión por deficiencias en su legislación antilavado, defectos en su aplicación o en el sistema de justicia que debe aplicarla.Para la Argentina no será una reunión rutinaria. El país no salió aún del estatus de vigilancia periódica, a pesar de haber modificado su legislación a antilavado en tres ocasiones. El problema sigue siendo que el GAFI no detecta que los casos de supuesto lavado lleguen a la Justicia y mucho menos que existan sentencias sobre el caso.
Pero esta vez habrá un párrafo aparte para el país: el GAFI quiere saber con precisión cuáles son las garantías que ofrece el blanqueo que se lanzó en la Argentina frente a los posibles casos de lavado que se involucren en esa operación.
Los blanqueos de dinero auspiciados por Estados con ventajas impositivas, o en este caso una tasa, nunca fueron bien aceptados por el organismo. EL GAFI ya tomó nota de las características de este blanqueo. De hecho, funcionarios del organismo que estuvieron en Buenos Aires ya se llevaron los antecedentes que se analizarán en Noruega.
Para el Gobierno, no hay opción entre un reto del GAFI y la recuperación de reservas que espera lograr con el blanqueo. Por lo tanto, no parece que las sesiones de Oslo vayan a preocupar demasiado a Buenos Aires. Quizás es la razón por la que no viajó allí la delegación habitual presidida por Julio Alak, sino que lo hizo José Sbatella.
Fuente; Iprofesional

Argentina:Lavado en el fútbol-los diez detenidos fueron indagados y siguen presos

El juez Oyarbide mantiene detenidas a diez personas acusadas de integrar una asociación ilícita que lavaba dinero proveniente de pases de jugadores. La lista de todos los casos bajo investigación

Durante el sábado declararon en indagatoria los diez detenidos por orden del juez Norberto Oyarbide. Siguen todos presos, inclusive dos funcionarios medios del Banco Central de la República Argentina. Se los acusa de integrar una asociación ilícita que, con centro en la financiera Alhec, lava dinero proveniente de pases de jugadores y de otros negocios vinculados al fútbol profesional. El dueño de esa empresa, Carlos Rivera, tiene pedido de detención y está, por ahora, prófugo de la Justicia. Según fuentes judiciales Oyarbide rechazó los pedidos de eximición de prisión que hicieron los que tienen orden de captura.

Según explicaron fuentes judiciales a Infobae, “todo el dinero negro del fútbol pasaba por Alhec”. Complican mucho a los imputados las escuchas telefónicas en las que quedaron al descubierto negocios varios. Inclusive, hay una escucha entre uno de los prófugos y el presidente de un club de Primera División en la que se “arregla” un partido que debía jugarse el fin de semana y era sustancial para la definición del descenso. A partir de las escuchas el partido debía terminar con el triunfo del equipo visitante. Estaba acordado el monto a recibir y todo. Pero con las detenciones ordenadas por Oyarbide -y la suposición de que esa grabación estaba en poder de la Justicia- el resultado fue el contrario: ganó el equipo local. Otra causa judicial se abrió por este asunto.

A partir de la imputación que Oyarbide les hizo a los detenidos,  Infobae conoció de fuentes vinculadas a la investigación la lista –aunque no definitiva– de los pases de jugadores sospechados de lavado y de defraudación. Las transferencias bajo la lupa de la Justicia son las de: Ezequiel Lavezzi, Ricardo Centurión, Sebastián Botinelli, Agustín Pelletieri, Robertino Canavesio, Matías Laba, Javier Pastore y Patricio Rodríguez. Pero también hay otros pases observados –y relacionados con la estructura investigada– porque se sospecha que hubo evasión impositiva. Esos son los de Jonathan Botinelli, Ignacio Piatti, Víctor Zapata, Fabián Vargas, Guillermo Burdisso, Jonathan Santana, Denis Stracqualursi, Emmanuel Gigliotti, Santiago Vergini, Román Martínez, Diego Buonanotte, Gonzalo Higuaín, Eric Lamela,  Facundo Roncaglia, Carlos Matheu, Oscar Ustari, Pablo Ledesma y Fernando Ortiz.

La Justicia investiga la triangulación de dinero que correspondía a los clubes y fue a parar a cuentas de dirigentes, representantes y –en algunos casos– jugadores. El dinero se movía a través de empresas creadas en Panamá, Chile y Uruguay que enviaban sumas a cuentas en los Estados Unidos, Suiza, Hong Kong. El dinero luego volvía al país y se blanqueaba utilizando empresas argentinas.

El caso de lavado del fútbol amenaza con extenderse por buena parte de la dirigencia de los clubes y también de la Asociación del Fútbol Argentino (AFA). La causa recién comienza. Hay diez detenidos y cinco prófugos. Por ahora.

Fuente Infobae/Omar Lavieri

Argentina: Blanqueo: preocupa a los bancos el manejo de las operaciones sospechosas

Las entidades ya se debaten entre rechazar las entradas o reportarlas todas como sospechosas de lavado de dinero. Se espera una reunión de la UIF que limite su función
El gobierno está embarcado en la reglamentación del blanqueo de capitales, pero los bancos, que tendrán que recibir los dólares de los participantes, sólo están pensando en qué hacer para aceptar el dinero sin que en el futuro el Estado los sancione por no reportar una operación sospechosa por lavado de activos.
El clima de preocupación entre los bancos privados es tal que ya están pensando en alternativas extremas: rechazar determinadas operaciones o las que no provienen de clientes o reportarlas todas como sospechosas, según coincidieron varias fuentes del sector financiero. Y esperan una norma complementaria de la Unidad de Inormación Financiera (UIF) con un instructivo que limite su función en este blanqueo. El presidente de la entidad, José Sbatella, dijo en el último encuentro de Fapla que se reunirá con las tres cámaras bancarias después de que se publiquen las reglamentaciones de otros organismos del Estado.
Depende de cada entidad. Algunos bancos ya dijeron que las operaciones no las toman o las reportan todas. No quieren perderse los millones, pero después los reporta como sospechosos y el cliente no se entera. Otros dicen que casinos y bingos no van a trabajar aunque traigan todos los papeles”, contó el asesor de varias entidades.
La preocupación es desvincularse de las futuras sanciones que la UIF puede aplicar porque el dinero provenga por el resto de los delitos no perdonados -corrupción, terrorismo, narcotráfico, etc.-, y que pueden llegar hasta diez veces el valor de la operación. “Ahora entra todo en la bolsa, pero cómo hacés para cubrirte de la responsabilidad de que lo que viene es todo por evasión. Eso es lo difícil de definir”, dijeron en el sector de lavado de una entidad. También el ambiente de denuncias de corrupción política genera mayor desconfianza entre las entidades.
Pero rechazar operaciones o reportarlas en su totalidad tampoco es legal. “No hay una decisión política de las cámaras tomada por ese tema, porque sería inclumplir con la ley. Hay un runrún de varios bancos y personas responsables de áreas que dicen que van a reportar todo”, explicó otro asesor. Porque no se pueden reportar todas las operaciones indiscriminadamente, ya que se puede interpretar como animosidad.
Para rechazar de plano una operación, cada entidad deberá definir una norma interna que justifique el rechazo, como no operar con ninguna empresa relacionada con los juegos de azar. Aunque no puede ser escrita, tiene que ser verbal. Y se corre el riesgo de quedar mal parado ante el Gobierno.
El problema es que la norma releva a los bancos de la obligación de reportar por evasión fiscal, pero no de practicar las medidas de monitoreo. El sector bancario está esperando reunirse con Sbatella para recibir un instructivo que les permita llevar adelante los 90 días de blanqueo con mayor tranquilidad. “Calculamos que la UIF puede alivianar la carga. Que baje línea sobre el comportamiento de las entidades para limitar la función a cumplir”, dijeron en el banco.
Los bancos manejan una matriz de riesgo en base a los perfiles de sus clientes para determinar si hay lavado o no. Así que se prevé que los bancos recibirán sólo los dólares de sus clientes. De hecho, en el blanqueo de 2009, la mayoría de las operaciones de no bancarizados fue recibida por la banca pública.
Ayer, la Unidad de Información Financiera (UIF) aplicó una multa de $ 5,4 millones al HSBC Bank Argentina por no haber reportado una operación sospechosa, según un sumario iniciado en 2010.
El Cronista

Argentina: El lavado de dinero moviliza a la SSN

El regulador comenzó a realizar operativos para la prevención del lavado de activos. “Encontramos mucho desconocimiento”, dice una funcionaria.La expresión “lavado de dinero” cada vez se escucha más en los pasillos de la Superintendencia de Seguros (SSN), así como en las aseguradoras y cámaras del sector. Es que, por insistencia del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el Gobierno comenzó a reforzar el control de los activos de las aseguradoras. Con operativos sorpresa, control de las operaciones sospechosas y pedidos de información, el regulador comenzó a mostrarse más activo al respecto.
El creciente interés por el tema comenzó el 11 de enero, cuando se publicó, en el Boletín Oficial, el decreto 2627/12, firmado por la presidenta Cristina Kirchner. Allí se dispuso la creación de la gerencia de Prevención y Control del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, a cargo de Ana Durañona y Vedia. En rigor, la oficina existía con el nombre de ‘Coordinación’ desde abril de 2011, aunque sin demasiadas novedades.
Durañona, quien considera que “en este sector aún hay mucha desinformación” al respecto, asegura que el departamento incrementó su dotación a 18 personas, las que están estudiando “12 reportes de operaciones sospechosas o inusuales, que creemos podría tratarse de posibles casos de lavado de dinero” por las aseguradoras.
La funcionaria encabezó en Rosario un operativo del que participaron unos 32 inspectores, el primero que se hace en el interior: “Notamos algún desconcierto y en casos, desconocimiento de sus obligaciones”, finaliza.
El Cronista

Lavado de dinero: la Argentina se prepara para el examen en Oslo

Hombres del Ministerio de Justicia, del Banco Central, de la Unidad de Información Financiera (UIF), de la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) y de la Comisión Nacional de Valores (CNV) discutirán hoy el documento sobre el avance de las normas antilavado que llevará la Argentina el lunes a Oslo, Noruega, en donde se hará la cumbre trimestral de rutina del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
Ese ente vigila, por acuerdo de sus miembros, la aplicación de las normas internacionales para impedir el delito de desvío de fondos provenientes de operaciones comerciales y financieras ilegales, de la evasión y la elusión de impuestos, del narcotráfico y otras actividades y del terrorismo.
El peso del debate de hoy será presentar un informe sobre la ley de blanqueo de capitales que regirá apenas se termine la reglamentación, trabajo que hacen la AFIP y del Banco Central. Los funcionarios a cargo de este trámite entienden que las acusaciones de la oposición que votó en contra del proyecto en el Congreso sobre que la norma podría favorecer el blanqueo de dinero originado en el delito han provocado un debate en la prensa que puede convertir la reunión en Oslo en un examen. Las embajadas de países con peso en el GAFI, entienden en el Gobierno, han enviado testimonios periodísticos de esos reproches a sus gobiernos y ésa puede ser la base de preguntas que pueden formularse en Oslo.
El Gobierno ya ha reunido argumentos que niegan el reproche de la nueva ley de blanqueo puede encubrir el dinero de origen delictivo. Los usaron los funcionarios que fueron al Senado a defender el proyecto, entre ellos, Ricardo Echegaray. El titular de la AFIP leyó ante los legisladores del plenario de comisiones una lista de los países que tienen abiertos procesos de blanqueo de capitales.
La delegación que viajará a Oslo será presidida por el jefe de la UIF, José Sbatella, quien lleva, además, respuestas a otras cuestiones que se le plantarán a la Argentina sobre la aplicación de otras normas antilavado, como la que incluyó al terrorismo entre las actividades perseguidas. Ese delito, curiosamente, no estaba reprimido en el Código Penal hasta que el Gobierno promovió, con dificultades ante sus propios aliados, la reforma.
El Gobierno se dice optimista porque Estados Unidos liberó el envío de información fiscal a la Argentina después de un largo tiempo en que estuvo suspendido por filtraciones de ese material hacia la prensa presuntamente con intenciones políticas. Esa señal le hace esperar que antes de fin de año la Argentina salga de la lista de seguimiento permanente que incluye a países que deben aún perfeccionar la persecución del delito de lavado, informa el matutino Ámbito Financiero.
Iprofesional

ARGENTINA : LA UIF VOLVIÓ A SANCIONAR AL HSBC

La Unidad de Información dispuso otra multa para el HSBC Bank Argentina por no haber reportado una operación sospechosa de lavado de activos por más de 5 millones de pesos. La sanción aplica tanto para la entidad bancaria, como para el Director Responsable Antilavado y el Oficial de Cumplimiento.

El 3 de junio de 2013, el Presidente de la Unidad de Información Financiera (UIF), José Sbattella, sancionó con una multa 5.396.311 pesos al HSBC Bank Argentina por haber incumplido su deber de reportar una operación sospechosa de lavado de activos. También fueron sancionados por el mismo monto el entonces Director Responsable Antilavado y el Oficial de Cumplimiento del banco.
La sanción, establecida mediante la Resolución UIF N° 189/13, fue aplicada en virtud de un sumario iniciado a la entidad bancaria en marzo de 2010. Apena iniciada la gestión de Sbattella, se detectó que el HSBC no había reportado como sospechosa una maniobra de más de cinco millones de pesos realizada en el 2007, que resultaba injustificable según el perfil patrimonial del cliente.
La persona había declarado vivir de una renta que no alcanzaba los tres mil pesos por mes. Además, según los registros de la AFIP, la persona no presentaba bienes a su nombre, no poseía declaraciones juradas del Impuesto al Valor Agregado respecto de los períodos posteriores a mayo de 2005, ni declaraciones juradas respecto del Impuesto a las Ganancias Personas Físicas, Impuesto a la Ganancia Mínima Presunta ni aportes a la seguridad social.
A pesar de ello, el Banco no consideró sospechoso el depósito de más de cinco millones de pesos en la cuenta del rentista, ni aún que este dinero fuera luego debitado en el curso de un mes, bajo la modalidad "Cheques 48hs". Los cheques librados por 500.000 pesos y por 232.479 pesos tuvieron como destinatario a una misma persona jurídica.
La operatoria descripta se ajustaba a varios de los puntos de la "Guía de Transacciones Inusuales o Sospechosas en la Órbita del Sistema Financiero y Cambiario" y "Operaciones a través de cuentas bancarias" del Anexo II de la Resolución UIF N° 2/2002 y modificatorias, que regulaba al sector.
Una vez iniciado el sumario de la UIF, el banco presentó el reporte de la operación realizada casi tres años antes. Sin embargo, la Unidad señaló que tal presentación resultaba extemporánea y defectuosa. La normativa antilavado vigente al momento de los hechos establecía un plazo de seis meses para reportar la operación sospechosa -Resoluciones UIF N° 2/2002, N° 2/2007 y N° 228/2007-.
Ante tal infracción al régimen de prevención y control del lavado de activos, el Presidente de la UIF, José Sbattella, resolvió multar al HSBC y a los dos funcionarios responsables del incumplimiento por el mismo monto de la operatoria no reportada.

Hezbollah, una presencia que crece en América Latina

Distintos reportes dan cuenta de la presencia regional de esta organización islamista radical con sede en el Líbano. Existen vínculos con otras redes terroristas y cárteles del narco en Venezuela, Brasil, Argentina y México

La organización libanesa extendió su brazo a Latinoamérica, donde colabora con el narcotráfico y con redes terroristas en su afán por obtener recursos contra los Estados Unidos, Israel y otros países que han sido señalados como “enemigos” por Irán, principal aliado de Hezbollah. Distintos reportes indican que ha penetrado en Venezuela, México, Brasil y la Argentina.

Recientemente, el ex embajador iraní Mohammed Razza Hidari confesaba que había visto “muchos grupos latinoamericanos de Hezbollah llegar a Irán para adquirir conocimiento”. A esto se suman los señalamientos por parte de informes de los EEUU en los que se advierte que la organización se extendió de manera “sustancial y rápida” a América Latina.
Asimismo, en la Argentina, el fiscal a cargo de la investigación por el atentado contra la AMIA en 1994, Alberto Nisman, denunció que Irán había desplegado una amplia red terrorista en América del Sur, que incluía al menos a doce países.
“En América Latina, gracias al acceso libre y amigable del que han gozado en los últimos años a través de Venezuela, Bolivia y Nicaragua, Irán y Hezbollah han preparado la infraestructura operativa necesaria para atacar a los Estados Unidos, Israel y otros objetivos occidentales en caso de una ataque militar directo a la infraestructura nuclear iraní”, afirmó el investigador del Instituto Internacional contra el Terrorismo (ICT), Ely Karmon, a Infobae América.



Operaciones en Venezuela
El país, durante el gobierno de Hugo Chávez y ahora a través de su sucesor, Nicolás Maduro, fortaleció en los últimos años su relación con Irán, lo que repercutió en los vínculos con Hezbollah.
De acuerdo con los reportes estadounidenses, Venezuela prestó soporte a Hezbollah para desembarcar en la región y también le allanó el camino para recaudar fondos y lavar dinero. La aerolínea estatal Conviasa tiene vuelos regulares entre Caracas y Teherán, lo cual es visto de forma sospechosa.
Por otro lado, la nacionalizada isla Margarita funciona como “paraíso para terroristas y traficantes de droga”. “Agentes de Hezbollah administran allí numerosos negocios”, acusa el ex diplomático estadounidense Roger Noriega.
En Venezuela, además, opera la red Nassereddine, cuyo líder es el diplomático de Caracas en Siria, Ghazi Atef Nassereddine, cuyos familiares se encargan de reclutar y entrenar jóvenes para Hezbollah.



Presencia en la Argentina, Brasil y la Triple Frontera
En la Argentina, opera la red Rabbani, coordina por Mohsen Rabbani, a cargo de reclutar jóvenes provenientes de familias islámicas. Ex diplomático iraní en Buenos Aires, es conocido como “el profesor terrorista” y ha sido señalado como el cerebro del atentado contra la mutual judía de la AMIA.
Brasil no está exento de la influencia de Hezbollah. Rabbani viajó a ese país también para atraer personas a la organización. Según una publicación de la revista Veja, “unos 20 cuadros de Hezbollah, Al Qaeda y la Yihad islámica están usando a Brasil como un centro de actividades terroristas”.
El año pasado, se denunció la presencia de una célula de la organización chiita en la Triple Frontera. Desde Estados Unidos, se alertó sobre la posibilidad de que se estuviera tramando un atentado contra la Argentina, Brasil o Paraguay.



Vínculos con el narcotráfico en México
Distintos informes han remarcado la relación de los cárteles del narcotráfico mexicanos con miembros de Hezbollah. El tráfico de drogas es, para la organización, un medio para recaudar y lavar fondos con los que luego financia sus actividades ilegales.
“En México, hicieron un gran esfuerzo por crear una célula. En 2010, arrestaron a un tal Jamel Nasr en Tijuana”, recuerda el analista político especializado en Medio Oriente, Julián Schvindlerman, a Infobae. “Durante los últimos dos años hubo un incremento de la actividad de Hezbollah en México y Perú”, coincide Ely Karmon.
“Tómese por ejemplo el caso de Manssor Arbabsiar, de doble ciudadanía iraní y estadounidense, arrestado en septiembre de 2011 por su rol en un frustrado complot iraní para asesinar al embajador de Arabia Saudita en Washington con apoyo logístico del cartel mexicano de Los Zetas. En paralelo con esto, hubo también un complot para asesinar al embajador de Arabia Saudita en México”, añade Karmon.
El investigador se refiere a un episodio de hace dos años, cuando EEUU frustró un intento de ataque contra el diplomático saudita. Las autoridades pudieron comprobar que los terroristas, que eran iraníes, se contactaron con miembros del cártel de Los Zetas para organizar el atentado.



Rastros en Cuba y en Panamá
“Hubo un atentado importante, al día siguiente de la voladura de la AMIA, cuando estalló un avión en pleno vuelo en Panamá. Era un vuelo de Alas Chiricanas hacia Colón. Un terrorista hizo detonar explosivos y mató a todos los pasajeros. Doce de ellos eran judíos panameños. La autoría se la atribuyó una organización cuyo nombre es Ansar Alá, y que oficiales norteamericanos dijeron que podía tratarse de un seudónimo de Hezbollah. No se le prestó mucha atención en el momento porque fue justo después de la AMIA”, explica Schvindlerman.
Por último, Schvindlerman agrega: “En agosto de 2011 el Corriere della Sera informó de la presencia de una célula de Hezbollah en Cuba”.
Fuente Infobae