miércoles, 28 de abril de 2010

Argentina:"Son muy vagas las leyes sobre lavado" segun el especialita italiano Andrea Castaldo

"La Argentina debe cambiar de estrategia", advierte el profesor Andrea Castaldo, uno de los grandes expertos europeos en la lucha contra el lavado de activos. Las autoridades, señala, "deberían concentrarse sólo en el macro-fenómeno", lejos de la obsesión actual por las pesquisas burocráticas y más orientada "a la enorme recaudación del narcotráfico y del crimen organizado en general".
Castaldo sabe de lo que habla. Al frente del Observatorio Jurídico de Crímenes Económicos de la Universidad de Salerno, durante años investigó las estrategias normativas que aplican los países para contrarrestar el lavado y llegó a una conclusión sobre cómo se inserta en el Código Penal argentino. "La normativa es demasiado vaga", critica, aunque también sorprende: se opone al proyecto de penalizar el llamado "autolavado", como exige el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
Días antes de arribar a Buenos Aires, el italiano que se formó con el legendario jurista alemán Claus Roxin dialogó con LA NACION.
-En 2008, publicó un artículo muy crítico de la figura penal de lavado del Código Penal argentino. ¿Mantiene esa crítica?
-Mis críticas no sólo tienen vigencia, sino que quizá se han vuelto más evidentes. La normativa es demasiado vaga y no deja claro por qué el lavado de dinero es punible. ¿Es un delito que atenta contra la transparencia de los mercados? ¿Lesiona el patrimonio? ¿O atenta contra la administración de justicia, al impedir que se descubra el origen ilícito del dinero? Es imprescindible una mayor claridad.
-¿Cree que incorporar el "autolavado" al Código Penal, como reclama el GAFI, permitiría mejorar las investigaciones y obtener condenas penales?
-No estoy de acuerdo con la penalización del "autolavado", sobre todo porque esta solución no conduciría automáticamente a la investigación de más casos ni a un mayor número de condenas.
-¿Qué medidas sugiere para mejorar la lucha antilavado en el país?
-La Argentina debe cambiar de estrategia, y concentrarse exclusivamente en el macrofenómeno, con una línea de investigación orientada a la enorme recaudación del narcotráfico y del crimen organizado en general. Además, debería crear organismos de control del flujo ilícito del dinero que no tiene radicación territorial y no está centralizado a nivel nacional.
-Desde hace años, al abordar la "criminalidad organizada", usted destaca su naturaleza económica. ¿Cuál es el beneficio de encarar la criminalidad así?
-El crimen económico organizado es una realidad criminológica a nivel mundial. Cobró un aspecto completamente distinto del que tenía y comprendió hasta qué punto es esencial, desde el punto de vista estratégico, insertarse en el circuito económico-financiero, ya sea para "limpiar dinero sucio" o para obtener poder y consenso, y así generar dinero lícito. El crimen organizado saca provecho de su propio know how delictivo, acrecienta cada vez más su poder, corrompe la economía sana y trastorna el mercado basado en la competencia leal.
Fuente: La Nacion Alconada Mon

jueves, 22 de abril de 2010

ESPANA: El Congreso aprueba por unanimidad la ley para la prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo

El texto incorpora la directiva europea al respecto así como las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera para unificar los criterios de prevención
Madrid. (EFECOM).- El pleno del Congreso aprobó este jueves por unanimidad la ley para la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, que pretende evitar que los bienes procedentes de actividades delictivas se incorporen al sistema financiero legal. La nueva ley incorpora el contenido de la directiva europea sobre blanqueo de capitales, así como las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera para unificar los criterios de prevención contra esta actividad. Entre las principales modificaciones incorporadas por el Congreso se encuentra la aplicación de diligencias simplificadas a las operaciones que tengan un umbral mínimo de 1.000 euros, que el Senado había ampliado hasta los 3.000 euros por medio de una enmienda. Según la ponente socialista de la ley en el Congreso, Gloria Gómez Santamaría, la norma contiene "importantes avances en materia de prevención", ya que amplía las obligaciones existentes de prevención del blanqueo de capitales a la financiación del terrorismo. Añadió que con esta ley se hace cada vez más difícil "obtener beneficios procedentes de actividades ilícitas en forma de bienes inmuebles, joyas, obras de arte, acciones o inversiones en sociedades". La diputada socialista resaltó que cortar este flujo "es de vital importancia al ser una pieza clave en la lucha antiterrorista". Por su parte, el diputado del PP Baudilio Tomé resaltó la unanimidad mostrada por todos los grupos políticos, a la vez que indicó que la nueva ley permite "aligerar cargas fiscales y refuerza la seguridad jurídica". Asimismo, hizo hincapié en la necesidad de que España continúe la lucha contra los paraísos fiscales a nivel internacional, al tiempo que criticó que el Ejecutivo haya aprobado un real decreto que facilita que los inversores residentes en estos países puedan comprar deuda pública española. Por otro lado, Tomé pidió que la ley se complemente con "mecanismos efectivos", y se hizo eco de las quejas de los inspectores de hacienda sobre los nuevos objetivos exigidos por la Agencia Tributaria

miércoles, 21 de abril de 2010

Narcos mexicanos intimidan con un video que ya está en la web

Todo el país está conmocionado tras conocerse un video que muestra un interrogatorio previo y el asesinato posterior de un sicario que trabaja para el cártel de los ZetaMéxico no logra librarse del crimen organizado y por si fuera poco, las sangrientas imágenes ya puden verse también a través de una página de internet.Aunque nada se sabe de quién garaba los videos, o cómo llegan los interrogatorios y ejecuciones hasta el blog, dicen ser "un grupo de jóvenes aficionados" sorprendidos de ver "cómo los narcotraficantes se ganan la vida (matando, secuestrando, mutilando y demás), y se la quitan a otras".La página se llama Narcoblog y suele tener como protagonistas a los Zetas, a los del cártel del Golfo y a los de Sinaloa, quienes aparecen en tiroteos y diversas ejecuciones.Lo último que causó espanto en el portal es el video de un hombre que fue asesinado el fin de semana y hallado con la misma venda alrededor de los ojos sobre un charco de sangre.El video subido a la web muestra un interrogatorio previo y el asesinato posterior de Z 43, quien es obligado a hablar de los enfrentamientos en Tampico, sobre el Club Mirage, la Feria de Tampico y el ataque al cuartel Militar. Luego de la grabación, lo ejecutan y lo tiran frente instalaciones de Televisa en Tampico. La víctima también confesa que mató a unos muchachos extranjeros que tiraron "granadas en la feria", a un policía de tránsito y a un taxista. El blog ofrece también un completo listado de números de teléfono oficiales a los que poder llamar para denunciar movimientos sospechosos de los narcos, por lo que se supone que la intenciones de este sitio son buenas.Incluso hay un chat y un foro en el que algunos advierten del peligro en sus ciudades o cuentan lo que han oído.
Fuente infobae

martes, 20 de abril de 2010

Paraguay: Advierten sobre nuestras falencias en lavado

El órgano que controla y regula el lavado de dinero y el financiamiento el terrorismo en los Estados Unidos advirtió en un comunicado a las instituciones financieras de ese país, sobre las deficiencias de Paraguay en el combate de estos delitos.Financial Crimes Enforcement Network (Fincen) publicó recientemente un boletín informando a los bancos y otras instituciones financieras que operan en Estados Unidos sobre los riesgos asociados con las jurisdicciones señaladas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), organismo multilateral de lucha contra el lavado de dinero en la última evaluación realizada el pasado 18 de febrero. en Abu Dabi (Emitatos Arabes). Esos riesgos están contemplados en las reglamentaciones aplicadas por la Secretaría de Prevención de Lavado de Activos y Bienes (Seprelad), según su titular, Oscar Boidanich. Entre los 21 países considerados riesgosos por dicho organismo figuran además de Paraguay, Bolivia, Grecia, Indonesia, Kenya, Marruecos, Sudán, Nepal, Nigeria, entre otros.Materia pendiente Paraguay tenía un ultimátum del GAFI debido a que desde el 2001 viene retrasando la adecuación de sus leyes a las normativas internacionales en la materia, fundamentalmente la falta de aprobación de una ley que combata el financiamiento al terrorismo.Incluso, en diciembre último, el Poder Ejecutivo había remitido al Congreso un proyecto de ley que posteriormente fue retirado y vuelto a presentar, pero que no fue estudiado aún por el plenario de ninguna de las cámaras del Congreso. La aprobación de la ley que tipifica el financiamiento al terrorismo como delito fue catalogada como una recomendación de carácter urgente por el GAFI, la Seprelad espera que el plan sea priorizado antes de la siguiente evaluación que se realizará en junio próximo. AvancesBoidanich comentó sobre los avances en materia de reglamentación con el fin de mejorar la transparencia financiera para sectores no regulados por el BCP, como las casas de empeño, inmobiliarias, cooperativas, etc., además del trabajo conjunto que realizan con Aduanas para mejorar los controles en el transporte de billetes en efectivo y valores en la frontera.Otra recomendación atendida es la de aumentar y ampliar las medidas de debida diligencia a los sujetos obligados, para lo cual redactaron reglamentos en los distintos sectores supervisados como bancos, financieras, casas de cambios, cooperativas y compañías de seguro.Una de esas reglas, la 60/09, fue reclamada por las casas de cambio como inconstitucional por exigir datos a clientes.
Fuente : abc.com.py

viernes, 16 de abril de 2010

Argentina:Investigan si se lavó dinero en la campaña electoral

Cheques librados al kirchnerismo aparecen en reportes de operaciones sospechosas
Cinco cheques librados a nombre del Frente para la Victoria por un total de 635.000 pesos donados para la campaña electoral que llevó a Cristina Kirchner a la presidencia, en 2007, aparecen mencionados en la investigación del lavado de dinero que habría realizado la organización acusada de comercializar medicamentos apócrifos y cobrar reintegros del Estado por remedios nunca entregados, liderada por el sindicalista bancario Juan José Zanola.
La Unidad de Información Financiera (UIF), el organismo que depende del Ministerio de Justicia encargado de investigar el blanqueo de activos, tenía conocimiento de estos pagos desde 2008, cuando le fueron reportados por los bancos intervinientes, que los consideraron "operaciones sospechosas".
El recaudador de fondos de esa campaña electoral era el ex superintendente de Salud Héctor Capaccioli, cuya indagatoria ordenó anteayer la Cámara Federal. La Justicia quiere saber si hubo participación de algún funcionario, si permitió que se gestaran las maniobras investigadas y qué beneficios obtuvo a cambio. O si las empresas que aportaron fondos electorales obtuvieron alguna ventaja por su condición de donantes.
De todos modos, Oyarbide no avanzará en lo inmediato sobre Capaccioli. Primero debe ordenar la voluminosa causa, como le advirtió la Cámara Federal, y reacomodar las cajas de documentación para que puedan entrar los declarantes en el juzgado. Consiguió un subsuelo en un edificio del Organismo Nacional de la Administración de Bienes del Estado (Onabe) en Córdoba y Cerrito.
El primero de los reportes de operaciones sospechosas (ROS) que recibió la UIF fue del Banco Privado de Inversiones. Le advertía que Ibar Esteban Pérez Corradi recibía depósitos en su caja de ahorro de cheques por un total de 426.677 pesos librados por el laboratorio Multipharma, en favor de la droguería San Javier, de Néstor Lorenzo, preso por la mafia de los medicamentos. Estaban endosados a nombre de Pérez Corradi.
Pérez Corradi está actualmente preso y a la espera de su extradición a los Estados Unidos por contrabando de oxitodona, un analgésico opiáceo, con efectos similares a la morfina y la heroína. Su nombre apareció en la causa por el triple crimen de General Rodríguez, pues hay testigos que afirmaron que había amenazado a Sebastián Forza por sus negocios con la efedrina y un grupo de narcos mexicanos.
Mucho efectivo
El otro reporte de operaciones sospechosas es del banco Santander Río y menciona que Multipharma, de Horacio Torres, socio de Lorenzo, había recibido un depósito en efectivo de 2.829.050 pesos y libraba cheques a favor de San Javier, salvo uno por 310.000 pesos a nombre del Frente para la Victoria. Hay un informe similar del Banco Provincia.
Torres y Lorenzo están presos por la mafia de los medicamentos. A Lorenzo se lo considera jefe de la asociación ilícita, al igual que a Zanola, y a Torres, organizador.
Un cuarto reporte de operaciones sospechosas fue efectuado por el banco Santander Río a la UIF el 6 abril de 2009 en el que advertía que Torres, presidente de Multipharma, junto con su esposa, Georgelina Méndez Diz, usaban una cuenta Infinity en la que depositaban una gran cantidad de dinero en efectivo y luego libraban cheques a Droguería San Javier. Esos valores eran luego endosados a nombre de cooperativas de crédito, donde eran cambiados. Excepto cuatro cheques que fueron librados a favor del Frente para la Victoria, por 325.000 pesos.
La Cámara Federal exhortó al juez Oyarbide a que investigara ahora toda la maniobra del blanqueo del dinero obtenido a través de los negocios con medicamentos adulterados, apócrifos, con la venta de cheques y en especial con la cooperativa Vernet, de Lorenzo.
Sobre todo considerando que esa financiera aparece tomando una hipoteca de San Javier, por 820.000 dólares, cuando según su balance no podía hacerlo.
Los camaristas Martín Irurzun, Horacio Cattani y Eduardo Farah le pidieron a Oyarbide que ahondara en estas maniobras e identificara a los responsables que "participaron en la conversión de su producido económico a efectos de dotarlo de aparente legitimidad".
SIN LUGAR PARA QUE DECLAREN LOS TESTIGOS
En el Juzgado Federal N° 5 de Norberto Oyarbide no hay lugar para un expediente más. Hay cajas del piso al techo en todos los despachos de los secretarios y empleados. Son todos documentos relacionados con la mafia de los medicamentos. Hasta hay heladeritas de telgopor. Por eso el juez pidió y le consiguieron una oficina adicional. Se trata de un subsuelo en Cerrito y Córdoba, en un edificio del Estado. Allí serán convocados a testificar el ex ministro de Salud de la Nación Ginés González García y su ex colega bonaerense Claudio Zin, apenas puedan mudar las cajas. También allí será indagado Héctor Capaccioli.
Fuente: Hernán Cappiello LA NACION

lunes, 12 de abril de 2010

Argentina Lavado de dinero: Se prevee durísimo informe contra el Gobierno

El Gobierno sabe lo que se viene. El próximo informe del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI, un organismo intergubernamental) sobre la lucha contra el lavado de dinero en la Argentina será "durísimo" e, incluso, "lapidario", según admitieron a La Nacion altas fuentes oficiales que se mantienen en contacto con los redactores del temido trabajo.
Trascendió que el informe critica especialmente a la Unidad de Información Financiera (UIF, dependiente del Ministerio de Justicia), por la escasa profundidad para analizar los reportes de operaciones sospechosas. También habla de descoordinación y de los recelos con otros entes oficiales, como la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP), para intercambiar información confidencial.
La misión del GAFI que estuvo recientemente en el país ?integrada por expertos de siete países? analiza dar un paso más en su documento: incluiría la corrupción como una de las causas que explican por qué la Argentina se encuentra en su situación actual, según pudo reconstruir La Nacion tras consultar a una decena de actuales y ex funcionarios, expertos internacionales e interlocutores del sector privado.
"El informe no puede ser «liviano». Será duro, aunque cuán lejos llegará en sus críticas todavía está por verse", señaló una de las fuentes consultadas, que, dada la confidencialidad de las discusiones y del reporte en elaboración, pidió mantener su nombre en reserva. El Gobierno confía, sin embargo, en que el GAFI les dará "una oportunidad", a la luz de los cambios observados desde enero. Desde la salida de la presidenta, el vicepresidente y todo el Consejo Asesor de la UIF, y su reemplazo por José Sbattella y su equipo, así como por la aplicación de la primera sanción a un banco por la omisión de denunciar operaciones sospechosas.
"Se viene un informe muy duro por las recomendaciones incumplidas, y por eso queremos dar la imagen de que ahora sí las cumpliremos", indicó un alto funcionario a LA NACION.
El objetivo último del Gobierno es evitar que el GAFI decida en su reunión plenaria de junio -o, a más tardar, entre octubre y noviembre- difundir el reporte junto a una "declaración pública" sobre la Argentina.
Eso forzaría la aplicación automática de la "recomendación 21", que sugiere a la comunidad internacional "prestar especial atención a las relaciones comerciales y operaciones con personas, incluidas las empresas e instituciones financieras, de países donde no se aplican las recomendaciones del GAFI o no se las aplica suficientemente".
Línea roja
La Argentina ya flirteó dos veces con esa línea roja durante los últimos años. La primera ocurrió en los meses previos a la reunión plenaria que se celebró en Estrasburgo, en febrero de 2007, por las demoras del Congreso en tipificar el delito de financiación del terrorismo. El Gobierno pidió tiempo y en junio de aquel año aprobó esa ley.
La relación con el GAFI ya venía cargada. En febrero y junio de 2005, el Grupo le envió dos cartas al Gobierno para expresar su malestar por distintos incumplimientos.
En marzo de 2008, el titular del GAFI viajó a la Argentina para pedir personalmente que aumentaran los controles locales. Y a principios de 2009, tras una tercera carta -esta vez por el polémico proyecto, luego ley, de blanqueo de capitales-, el jefe de Gabinete, Aníbal Fernández, viajó a París para defender la posición oficial y evitó, por segunda vez, la difusión de una "declaración pública".
Ahora, la misión del GAFI que se reunió con funcionarios y líderes del sector privado a mediados de noviembre pasado, evalúa cuánto avanzó o retrocedió el país desde el anterior "informe de evaluación mutua sobre lavado de activos y financiamiento del terrorismo", aprobado en junio de 2004.
En aquel informe se señaló:
· La Argentina no registraba ninguna condena judicial por lavado de dinero, lo que generaba "una seria preocupación". Casi seis años después, sigue igual.
· El Congreso no había tipificado la figura penal del "autolavado". Continúa igual, aunque Sbattella promete elevar un proyecto de ley en el corto plazo.
· Algunos organismos del Estado, como la Administración Federal de Ingresos Públicos, no compartían sus archivos confidenciales con la UIF, lo que el GAFI definió como una cooperación "deficiente". Sigue igual. "La Argentina tiene 24 registros de la propiedad inmueble que no están conectados entre sí. ¿Cómo es posible?", ejemplificó un experto.
· El personal de la UIF era, en su mayoría, de planta temporaria, lo que aumenta los riesgos de filtración de secretos y pérdida recurrente de la experiencia acumulada. Sigue igual.
· La UIF mostraba retrasos notables y escasa profundidad para analizar los reportes de operaciones sospechosas (ROS), por falta de recursos técnicos y de técnicos capacitados. Sigue igual.
· La UIF carecía de "facultades de inspección" sobre bancos, compañías de seguros y otros sujetos obligados bajo sospecha. Sigue igual.
El Gobierno, sin embargo, podrá mostrar avances en dos áreas. Por un lado, la UIF no aplicaba multas a las entidades obligadas de reportar operaciones sospechosas; pero Sbattella aplicó la primera el mes pasado. Por el otro, la misión del GAFI sugirió en 2004 "crear unidades especializadas en materia de lavados de activos" dentro del Ministerio Público Fiscal". Así lo hizo el procurador Esteban Righi. Además, el procurador instruyó a los fiscales que identifiquen los bienes o el dinero vinculados que puedan ser decomisados al investigar algún delito para evitar su lavado
Fuente: La Nacion Hugo Alconada Mon

La primera revisión sembró dudas
Se envió al Gobierno un cuestionario con 120 criterios; dicen que la respuesta fue "incomprensible"
La revisión de la Argentina en su lucha contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo empezó mal. Ocurrió cuando, según marca el procedimiento del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y antes del viaje de los expertos, se envió al Gobierno un cuestionario con 120 criterios: desde el marco jurídico e institucional y su aplicación real hasta los criterios de control para el sector bancario, de seguros y de valores, o la cooperación internacional.
"La respuesta del Gobierno fue incomprensible", indicó una de las fuentes consultadas por LA NACION al tanto de la evaluación en marcha sobre la Argentina, lo que acrecentó los reparos de algunos miembros de la delegación de expertos.
Presidida por Kevin Vandergrift (EE.UU.) y Stéphanie Talbot (Francia), por el GAFI, junto a Alejandro Montesdeoca (Uruguay) y Tomás Koch (Chile), por el Gafisud, la misión también incluyó a Fabio Contini (Italia), Mauricio Fernández (Chile), Javier Martínez Sanchiz (ONU), María Rosa Longone (Uruguay), Mar Arias Lorenzo (España) y Juliette van Doorn (Holanda).
La revisión incluyó reuniones con la Unidad de Información Financiera (UIF), Lotería Nacional, el Banco Central, la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP), el Ministerio Público Fiscal, la Comisión Nacional de Valores, la Inspección General de Justicia, entre otros, y las asociaciones y cámaras de bancos, compañías de seguros y casas de cambio, además de escribanos, contadores, joyeros y líderes del sector inmobiliario.
Suavizar el reporte :
Consciente de la potencial tormenta, el representante argentino ante el GAFI, Alejandro Strega, le pidió a la misión que suavizara el reporte en ciernes, según reveló LA NACION en noviembre pasado.
Si no, según les planteó, no habría demasiado margen para que el poder político aceptara sugerencias.
Poco antes, el titular saliente del GAFI, Antonio Rodrigues, había trazado el panorama real ante la consulta de LA NACION.
"[La Argentina] -adelantó- durante la visita deberá probar la seriedad de sus intervenciones [en la lucha antilavado] y su sinceridad sobre la aplicación de la ley."
El objetivo, completó el funcionario, es "ver cómo funcionan las cosas en la realidad. De esa manera, se puede tener una idea precisa de la efectividad del sistema".
Para el presidente de la Fundación Argentina para el Estudio y Análisis sobre la Prevención del Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (Fapla), José María Salinas, la respuesta es obvia. "Ponemos un gran énfasis en la tarea preventiva en sede administrativa, con la UIF, pero ¿qué pasa con el resto?", se preguntó.
"Estamos rengos en el área investigativa y debe haber una decisión política de armar una lucha antilavado como equipo: con la UIF, la AFIP, el Ministerio Público y las fuerzas de seguridad", completó.
Pero si Strega le pidió a la misión del GAFI que suavizara su reporte y Salinas subraya las falencias del sistema actual, el ex coordinador argentino ante el GAFI y titular de la Fundación de Investigaciones en Inteligencia Financiera (Finint), Juan Félix Marteau, no descarta una "sobreactuación desmedida" del Gobierno. Esto, entiende Marteau, se haría porque la administración nacional "ahora está urgida en mostrar resultados".
De acuerdo con la visión de Marteau, esto potencia "el riesgo implícito de la desnaturalización del sistema antilavado y la utilización política de las herramientas de investigación con objetivos muy distintos de los que fijan las leyes".

sábado, 10 de abril de 2010

SWIFT:UE y EEUU confían reactivar el programa de datos bancarios contra terrorismo

La Unión Europea (UE) y Estados Unidos reafirmaron hoy su voluntad de reactivar "tan pronto como sea posible" el llamado programa SWIFT sobre el uso de datos financieros en la lucha antiterrorista.
Los titulares de Justicia e Interior estadounidenses y de la UE expresaron hoy esta voluntad al término de una reunión ministerial celebrada en Madrid.
El ministro español del Interior, Alfredo Pérez Rubalcaba, confió en que se logre un acuerdo sobre el citado programa, aunque admitió que "hay problemas de fondo" sobre el equilibrio entre seguridad y privacidad.
Pese a que Rubalcaba no fijó ningún plazo para cerrar el acuerdo, la vicepresidenta y comisaria de Justicia de la Comisión Europea, Viviana Reding, dejó entrever que ese objetivo se podría conseguir a partir del otoño próximo.
Por su parte, el secretario de Justicia y Fiscal general de EEUU, Eric Holder, expresó su confianza en que las discrepancias entre ambos bloques se disuelvan en un "periodo de tiempo relativamente corto".
El programa SWIFT "es esencial para la seguridad de la Unión Europea y Estados Unidos", señaló Holter, al tiempo que subrayó que esta iniciativa contiene "salvaguardas" de la privacidad de los ciudadanos.
El Parlamento Europeo bloqueó el pasado febrero el acuerdo de transferencia de datos bancarios alcanzado por la UE con EEUU, y forzó a los Veintisiete a renegociar el polémico sistema garantizando una mayor privacidad y protección de la información.
Los eurodiputados desafiaron con su "no" a los Estados miembros y a Washington, que presionaban para permitir la entrada en vigor de este mecanismo, enmarcado en la cooperación transatlántica en la lucha antiterrorista.
El acuerdo habría permitido a EEUU seguir accediendo a la información financiera de los ciudadanos europeos a través de los servidores del consorcio bancario Swift, como hacía desde los atentados del 11 de septiembre de 2001 contra ese país (11-S).
En 2006 se conoció que el Departamento del Tesoro de EEUU logró de Swift el acceso a los datos sobre transferencias financieras internacionales en sus investigaciones sobre el terrorismo.
Tras la queja de la UE, EEUU aceptó usar sólo los datos que necesitara exclusivamente para investigaciones antiterroristas, conservar los datos durante un tiempo y proceder periódicamente a borrar la información no necesaria en la lucha contra el terrorismo.
Fuente:www.adn.es

viernes, 9 de abril de 2010

Republica Dominicana:Nuevo Marco de Supervisión para entidades de Intermediación Financiera

El Superintendente de Bancos, Haivanjoe NG Cortiñas, presentó el nuevo Marco de Supervisión para Entidades de Intermediación Financiera, dentro de la estrategia de implementación de la Supervisión Basada en Riesgos, y que contempla un cambio de la visión tradicional de vigilancia del Sistema hacía otro esquema de gestión fundamentado en la identificación, monitoreo, control, medición y divulgación de los riesgos.
Explicó que la finalidad es establecer un sistema eficaz para evaluar la solidez y la solvencia de las entidades reguladas, a manera de preservar el funcionamiento sano de dichas entidades. Esto se logra mediante la evaluación de su perfil de riesgo, situación financiera, prácticas de gestión de riesgos y el cumplimiento de las leyes y reglamentos aplicables.
En una exposición ante los principales directivos bancarios, NG Cortiñas indicó que tras la revisión efectuada al Manual de Supervisión en uso, así como el análisis a los esquemas y prácticas de supervisión de organismos reguladores y supervisores de otros países, se ha diseñado el Marco de Supervisión Para Entidades de Intermediación Financiera.
Esta iniciativa de la Superintendecia de Bancos responde a los cambios en el panorama financiero nacional e internacional, y cuenta con el apoyo de la Oficina del Superintendente de Instituciones Financieras de Canadá (OSFI) – Grupo de Asesoría Internacional (IAG),
En el encuentro intervino, además, el asesor del Superintendente de Bancos y coordinador del Grupo de Metodología e Implementación de Supervisión Basada en Riesgo (GMI), José Núñez, dentro del objetivo de socializar el Marco de Supervisón con las entidades de Intermediación Financiera.
NG Cortiñas señaló que las clasificaciones de riesgo estarán basadas en observaciones y hallazgos surgidos durante las actividades de revisión in-situ (Inspecciones) y monitoreo de extra-situ (Análisis de gabinete). Ambos aspectos son los componentes de los programas de supervisión.
La Superintendencia de Bancos espera que la naturaleza y extensión de la supervisión de las actividades de cada Entidad de Intermediación Financiera sean proporcionales a su complejidad y perfil de riesgo.
Asimismo, los diversos factores considerados en la evaluación de las Funciones de Supervisión podrían ser ponderadas de forma distinta de acuerdo a los tipos de instituciones.
Indicó que el Marco considera los riesgos sobre una base consolidada, y están agrupados en cinco categorías a efectos de la evaluación: Riesgo de Crédito, Riesgo de Mercado, Riesgo Operacional, Riesgo de Liquidez y Riesgo Estratégico.
NG Cortiñas invitó a todas las entidades que integran el sector financiero en el país a respaldar el proceso de implementación del Marco de Supervisión ya que esa integración es vital para garantizar el éxito del nuevo esquema y que prevalezca la línea ascendente de fortaleza del Sistema.
De su lado, el coordinador del GMI y asesor del Superintendente de Bancos, José Núñez, subrayó que la calidad de la gestión de riesgos es esencial para la seguridad e integridad de una Entidad de Intermediación Financiera, por lo que cada una de estas deberá desarrollar y establecer sus propios procesos de gestión de riesgos.
Además de Gestión de Operaciones, se han identificado seis instancias que por lo regular forman parte de la estructura de una EIF y asumen el control de la gestión de riesgos: 1-Consejo de Directores o de Administración; 2-La Alta Gerencia; 3-Cumplimiento; 4-Gestión de Riesgos; 5-Auditoría Interna y 6- Análisis Financiero. La presencia y naturaleza de estas funciones varían según el tamaño y la complejidad de cada entidad supervisada.El enfoque de la Superintendencia de Bancos es evaluar la seguridad e integridad de una EIF. Esta medición es reflejada en la evaluación de Riesgo Compuesto, que es la clasificación primaria dentro del Marco de Supervisión de esta institución. La Clasificación de Riesgo Compuesto es la evaluación integrada del Riesgo Neto Global, el Capital y las Utilidades de una entidad

Denuncia contra los Kirchner por lavado de dinero Texto Completo

Gabriel Brito aporta todos los nombres y hechos: Señor Juez Criminal y Correccional Federal:Gabriel Alejandro Brito, DNI 17.576.810, por su propio derecho, y en su carácter de Presidente de la firma “GLOBAL PHARMACY SERVICE S.A”, conforme se acredita infra, con domicilio real y legal en la calle Sargento Cabral 4885 (Canning), Partido de Esteban Echeverría, Provincia de Buenos Aires, constituyendo domicilio procesal junto al letrado que me patrocina, Dr. Alejandro SÁNCHEZ KALBERMATTEN, en Avenida Santa Fe 1731, piso 2° piso, Oficina “8” (ASK ABOGADOS S.R.L – T.E. 4815-9999 begin_of_the_skype_highlighting 4815-9999 end_of_the_skype_highlighting – www.ask-abogados.com.ar – Zona de Notificación N°0158), Ciudad Autónoma de Buenos Aires, a V.S me presento y respetuosamente digo:
1. PERSONERIA. Conforme lo acredito con copia certificada del acta de asamblea que designa las autoridades, cuando del acta de directorio que distribuye los cargos, soy Presidente de la sociedad que gira en plaza bajo la denominación “GLOBAL PHARMACY SERVICE S.A”, con sede social y domicilio en calle Sargento Cabral 4885 (Canning), Partido de Esteban Echeverría, Provincia de Buenos Aires.Asimismo acompaño en Anexo 1 copia del estatuto y del acta de directorio de la sociedad que dispuso la pretensión de ser constituido como parte querellante. En tal calidad solicito ser tenido por presentado, por parte y por constituido el domicilio legal y por denunciado el real de mi instituyente. 2. OBJETO.Vengo por el presente, en el doble rol invocado, a denunciar los ilícitos del que fuera víctima el suscripto y la entidad que represento, de conformidad con el Art. 174 del C.P.P.N. Del mismo modo solicito se tenga a mi representada por parte querellante en los términos del Art. 82 ss. y ccs. de la normativa adjetiva. Todo ello conforme a los argumentos que a continuación se exponen. Conforme lo disponen el artículo 176 y el inciso 3° del Art. 83 del Rito, abastecemos los datos de quienes aparecen como presuntos autores materiales de los delitos que se denuncian en esta presentación, partiendo de la Presidente del Partido FRENTE PARA LA VICTORIA, Dra. Graciela OCAÑA, de los responsables político y económico – financiero, Dres. Sebastián GRAMAJO y Hernán DIEZ, respectivamente, el Jefe de Campaña Partidario, Dr. Alberto FERNÁNDEZ, y los señores Néstor Osvaldo LORENZO y Héctor CAPACCIOLI, este último el “recaudador”; la escribana Andrea REY (Matrícula 4821) y los Señores Juan Alberto CARACOCHE, Raúl Emilio MEANA, Néstor VAZQUEZ, Facundo BOGADO (DNI 27.315.636), Enrique Manuel DEAÑO, Libreta de Enrolamiento número 8.288.864, domiciliado legalmente en Avenida Córdoba 669, 2 piso “A”, Ciudad de Buenos Aires, Aldo PIGNATELLI, Enrique DRATMAN, Alejandro Fabián MARTINO, Marcelo ABASTO, Jacobo Adolfo BERAJA (DNI 10.809.079), domiciliado en Ciudad de la Paz 2211, piso 11, C.A.B.A, Walter MAFFINI, Juan José ZANOLA, Carlos TORRES, Carlos TORRESIN y Julio POSSE en sus aparentes calidades de directivos, socios, accionistas y funcionarios del conglomerado conformado por las distintas COOPERATIVAS fantasmas y sociedades aparentes, sindicadas como partícipes necesarias para viabilizar los objetivos de la organización criminal que se denuncia. Todos ellos desarrollan sus ilícitas actividades en distintas oficinas de la Ciudad Autónoma de Buenos Aires. Ello sin perjuicio de las imputaciones que se dirijan a los cómplices y que surgirán de la encuesta, y de todas las actuaciones judiciales ligadas con la investigación que se propulsa, algunas de las cuales se consignan en el cuerpo de este libelo para su certificación. Por tanto esta acción se dirige contra todas los sujetos señalados y contra toda otra persona que bien sea como parte o como funcionario o empleado de los denunciados la investigación señale autor, partícipe, cómplice o encubridor de los hechos que se relatan en el capítulo 3, apartado (a).La instrucción deberá verificar la presunta comisión de los ilícitos que se describen en el capítulo 4., y consistentes en asociación ilícita (Art. 210 del C.P), falsedad ideológica o intelectual de documento público, tipificado en el Art. 293 Código Penal -declarando nula la certificación de firma efectuada en folio notarial F. 004320022 de fecha 12 de noviembre de 2008 en presencia de la Escribana Andrea REY (Matrícula 4821 titular del registro 1679)- defraudación (artículo 173 inciso 3 del Código Penal) y por encubrimiento y lavado de activos de origen delictivo en contravención a las disposiciones de la Ley 25.246, modificatoria del Art. 277 y ssgs del Código Penal de la Nación. 3. HECHOS. (a) Antecedentes fácticos: En el mes de septiembre de 2007, y tras sufrir el aquí denunciante un grave accidente de tránsito el 04 de agosto de 2007, fue visitado en su postración por el Señor Néstor Osvaldo LORENZO, titular de la DROGUERIA SAN JAVIER dedicada a la compraventa de medicamentos.Tras informar que atravesaba su empresa ciertas dificultades financieras, requirió de mí que le extendiese algunos cheques diferidos de la empresa GLOBAL PHARMACY SERVICE S.A. de la que era accionista y Presidente, para poder paliar sus trances mercantiles, importes que serían abonados con antelación a que dichos cartulares fueran depositados al cobro.Sabedor de sus vínculos políticos y en la convicción sincera de que no tendría inconvenientes, accedí a dicha petición, extendiendo los cheques del Banco Credicoop N° 5608774 ($ 78.000), 5608775 ($ 77.000), 5608776 ($ 77.000) y 5608777 ($ 78.000), importes que en conjunto suman $ 310.000 (pesos trescientos diez mil) y otros más para distintas fechas, muchos de los cuales fueron efectivamente cubiertos por el Señor Néstor Osvaldo LORENZO al ser presentados ante el Banco girado.Uno de los cheques entregados en aquella oportunidad al Señor Néstor Osvaldo LORENZO para aliviar su situación de caja fue rechazado sin fondos, dado que faltando al compromiso asumido, aquél no proporcionó los fondos para que fuera cubierto, lo que motivó que se pidiera la quiebra de GLOBAL PHARMACY SERVICE S.A. por parte de una COOPERATIVA para entonces totalmente desconocida para mi: VERNET COOPERATIVA DE CRÉDITO y VIVIENDA, ubicada en 25 de Mayo 293, Ciudad Autónoma de Buenos Aires.Si bien la situación apuntada generó múltiples preocupaciones, daños y perjuicios al suscripto y su empresa, lo cierto es que ello se agravó al no responderme más el teléfono el Señor Néstor Osvaldo LORENZO a mis reiterados intentos posteriores, más aún a partir de las noticias publicadas con motivo del triple crimen de General Rodríguez, donde masacraron a tres (3) personas, Sebastián FORZA, Damián FERRÓN y Leopoldo BINA, y tras ello aparecía mi nombre y el de GLOBAL PHARMACY SERVICE S.A. en los listados de aportantes para la campaña electoral del FRENTE PARA LA VICTORIA, cuando ello no era cierto.Siendo el suscripto diabético, y recuperado de su grave accidente de tránsito que lo tuvo circunstancialmente en silla de ruedas, comencé una investigación tendiente a entender porqué figuraba como aportante de una campaña electoral cuando no solo no era afiliado a ese partido sino cuando tampoco había puesto un solo centavo con tal finalidad, suma por otra parte escandalosamente elevada para mis finanzas.Con el pesar del pedido de quiebra efectuado por COOPERATIVA VERNET, y con el conocimiento de que el principal responsable de ello era Néstor Osvaldo LORENZO, comencé a descorrer el velo de esta aventura que me tenía prisionero de un aporte ficticio y fraudulento, que además me convertía gratuitamente en persona no grata y muerto civil.Fue así que tras mi perseverancia en procura de la verdad logré la confesión de Néstor Osvaldo LORENZO, quien con fecha 19 de agosto de 2008 me citó a sus oficinas de la calle Pedro Goyena 59 de esta Ciudad Autónoma de Buenos Aires, y me confirmó que muchos de los cheques que yo le había entregado los habían aplicado a la campaña electoral del FRENTE PARA LA VICTORIA (los cuatro consignados supra, y con numeración correlativa). De hecho me exhibió en dicha oportunidad un recorte del diario La Nación donde mi empresa figuraba con un aporte de $ 310.000 (pesos trescientos diez mil) que obviamente era falaz.De todos modos mostró predisposición frente a mi lógica presión, y quedó en que hablaría con el entonces Superintendente de Servicios de Salud, y responsable del equipo de recaudación del oficialismo en la campaña electoral 2007, Señor Héctor CAPACCIOLI. No tuve novedades hasta el 12 de noviembre de 2008, en donde Néstor Osvaldo LORENZO me invitó a almorzar y me informó que con motivo de mis reiterados reclamos por el falso aporte a la campaña presidencial de FPV 2007 a distintos dirigentes del partido, cuanto a funcionarios del gobierno nacional, Sres. Sebastián GRAMAJO, Hernán DIEZ y al mismo Alberto FERNÁNDEZ, en ese entonces Jefe de Gabinete de Ministros, y para descomprimir, que accediese a acompañarlo a una reunión para resolver el tema, la cual se llevaría a cabo en sede de la Superintendencia de Seguros de Salud, entonces a cargo de Héctor CAPACCIOLI. De hecho la función de Sebastián GRAMAJO y Hernán DIEZ era la de percibir los aportes, registrar sus titulares y controlar que no se vulnerara la LEY DE FINANCIAMIENTO ELECTORAL.Cuando llegamos al lugar Néstor Osvaldo LORENZO me hizo esperar en la antesala, donde me recibe el Señor Sebastián GRAMAJO y me presenta a la Escribana Andrea REY, pidiéndome que firmara un documento en el cual yo afirmaría ante notario público que mi aporte a la Campaña Electoral había sido auténtico y en dinero efectivo, cuando nuevamente se trataba de una falsedad. De hecho se incurre en la figura prevista y reprimida en el Art. 173 inc. 3 que “castiga al que defraudare haciendo suscribir con engaño algún documento”. Se adjunta en Anexo 2 copia de la mentada acta notarial.Debo señalar a esta altura de las circunstancias, que la falsedad ideológica del aludido documento es tan notoria y patética, que del recibo N°0001-00000220 emitido el 23 de octubre de 2007 por la suma de $ 310.000 (pesos trescientos diez mil) que secuestrara el Juez Federal Norberto OYARBIDE en la casa de Néstor Osvaldo LORENZO, surge que el ficticio aporte había sido efectuado con cuatro (4) cheques de la cuenta de GLOBAL PHARMACY SERVICE S.A, los cuales reitero, habían sido prestados a Néstor Osvaldo LORENZO exclusivamente para financiar sus déficits temporarios de caja, conforme él había informado. Dicha numeración correlativa de cheques surge del mismísimo recibo señalado. Se adjunta en Anexo 3 copia del recibo emitido por FpV.Por otra parte esta situación irregular en la que habían comprometido al suscripto me generaba otros sinnúmero de problemas, sin ir mas lejos con la Administración Federal de Ingresos Públicos (A.F.I.P), toda vez que siquiera podía justificar tamaño aporte, menos aún con esa finalidad.Posteriormente tuve múltiples reuniones con varios protagonistas de este contubernio, algunos con intención personal de solucionar el tema pero sin el debido respaldo político para hacerlo y otros con el único propósito de persuadirme, que el tiempo pase y el tema se diluya o descomprima. De este modo me reuní con el Dr. Hernán DIEZ, quien de debo reconocer que al menos me contuvo, más allá de su responsabilidad evidente e ineludible, y conversaciones telefónicas con el ex Jefe de Gabinete de Ministros, Dr. Sergio MASSA, envío de correos electrónicos y mensajes de texto el Señor Héctor CAPACCIOLI, con Sebastián GRAMAJO y con Néstor Osvaldo LORENZO, algunos subidos de tono, dado mi molestia y angustia manifiesta. Este último llegó en algún momento a ofrecerme dinero para diluir la responsabilidad que cabe al partido y a sus responsables, directos e indirectos, de haber volcado aportes falsos o con origen incierto en la campaña electoral para la elección presidencial del año 2007, pero finalmente ello no se concretó.Es evidente que toda esta situación me ha afectado no solo en lo económico, sino también en lo laboral, institucional e inclusive, social, menoscabando mi imagen, mi performance empresaria y mi salud. De hecho con motivo de estos hechos lamentables, la empresa perdió un contrato con la multinacional “SIEMENS INTRON” por un convenio de auditoría en FARMALINK – PAMI, además del cierre de la cuenta corriente que poseía en el Banco Credicoop. Además comprometió a otra empresa en la cual el suscripto era socio -VELEVET S.A.-, prestadora de servicios de ASTILLEROS TANDANOR, ambas empresas dependientes del Estado Nacional, las cuales obviamente cesaron sus vínculos con mis empresas con motivo de las circunstancias en que fui embaucado. Se adjunta en Anexo 4 la documentación que avala mis dichos en tal sentido.En este orden de cosas lo cierto es que figuro como aportante de una campaña electoral para la cual en realidad no contribuí un peso; me pidieron la quiebra sobre la base de un cheque que estaba en poder de Néstor Osvaldo LORENZO; aparecí en todos los diarios relacionado con la causa denominada como “la Mafia de los Medicamentos”, del “triple Crimen de General Rodríguez” y encima me encuentro comprometido con la A.F.I.P, ya que insisto, mal podría declarar ante dicho organismo recaudador una operación ficticia en la cual incluso se encuentra involucrado nada más y nada menos que el partido oficialista gobernante.Por lo demás resulta preciso destacar que los cheques involucrados sin mi consentimiento en la campaña electoral tal vez con la finalidad de dar origen legal a fondos espurios, fueron extendidos con la orden en blanco, por lo cual será necesario determinar en el momento procesal oportuno si el puño escritor de la orden de los mismos con la leyenda “FRENTE PARA LA VICTORIA” o en sus respectivos reversos (endosos) fue efectuado por alguno de los imputados en esta maniobra articulada sobre la base de un andamiaje claramente ilícito y pergeñado con la exclusiva intención de lavar dinero en contravención con la Ley 25.246 y normas complementarias y conexas, modificatorios del Art. 277 del Código Penal de la Nación.Lo que en su momento inocentemente atribuí a un involuntario error, con el correr del tiempo supe y confirmé que se trató sin lugar a dudas de una maniobra pergeñada adrede, es decir, la utilización de nombres auténticos para legitimar aportes apócrifos de una campaña electoral presidencialista. La aclaración, si bien parece irrelevante a estas alturas, resultará determinante para entender la mecánica de los ilícitos desplegados en serie. En efecto, más allá de las explicaciones vertidas por los protagonistas de esta patraña, lo cierto es que en la evasión de mi persona y en las explicaciones vacías, comenzaron a vislumbrarse las maniobras que culminaran con el surtido de ilícitos que vengo a denunciar, tal y como lo relatara hasta aquí. (b) Irregularidades en el financiamiento de la Campaña electoral.Tal como surge del Informe de Investigación elaborado por la Coalición Cívica con la coordinación general de la diputada Elisa CARRIO, el cual en parte transcribimos por su suficiencia y claridad, una de las formas que encuentran estos grupos para operar en los países donde despliegan su accionar delictivo es buscar la protección estatal mediante el financiamiento de la política, a través de aportes a las campañas electorales.En ese contexto debe analizarse e investigarse los aportes obtenidos por el binomio Cristina FERNÁNDEZ DE KIRCHNER - Julio COBOS, quienes percibieron la suma de $ 14.947.390,06 en concepto de ingresos totales en la Campaña 2007, de los cuales $ 1.637.388 fueron aportes públicos y $ 12.740.000 fueron contribuciones privadas, según declaración correspondiente al cumplimiento de lo ordenado por el Art. 58 de la Ley 26.215 de Financiamiento de los Partidos Políticos.Especial mención, conforme la temática abordada en este informe, merece la declaración del Frente para la Victoria en la Justicia Electoral que destaca, entre las empresas con mayores aportes a5 del rubro salud, a saber: Inter Medicina S.A, con $ 376.000, Droguería Urbana S.A. con $ 310.000, Multipharma S.A con $ 310.000, Bristol Park S.A. con $ 310.000 y Global Pharmacy Services S.A. con $ 310.000.En igual sentido menciona entre las personas físicas que más aportaron son: Torres, Carlos Luciano, DNI: 10.625.658, Director Suplente de Multipharma-salud, con $ 170.000, y Torresin, Carlos Horacio, con $ 155.000 (ambos aportes con similar nombre e idéntico DNI totalizando $325.000). En definitiva, Multipharma, en sociedad con Néstor Osvaldo LORENZO como persona jurídica y Carlos Torres, como persona física, miembro del directorio de la empresa antes mencionada, totalizan el mayor aporte de la campaña por un monto de $ 701.000.Tan es así, que sobre 104 empresas donantes, 28 están relacionadas con servicios de salud/medicina. Los aportes de estas compañías representan el 35,4% del total de los ingresos para la mencionada campaña recibidos por aportantes privados, con un monto de $ 4.512.000. Todas estas empresas de salud contratan habitualmente con el Estado Nacional o dependen de regulaciones y autorizaciones oficiales para operar en el mercado.En especial, se destacan las prestadoras de servicios asistenciales reguladas por la Superintendencia de Servicios de Salud a cargo, en ese entonces, de Héctor CAPACCIOLI –tesorero del Partido Justicialista distrito Ciudad Autónoma de Buenos Aires, integrante de la Alianza Frente para la Victoria-, y las empresas comercializadoras de precursores químicos, inscriptas en el Registro Nacional de Precursores Químicos, de la SEDRONAR.
Fuente: bolsonweb.com.ar tribuna de periodistas

Lavado de dinero: en México las normas internacionales no se aplican estrictamente

Ciudad de México.- En México las recomendaciones de organismos internacionales para el combate de "lavado" de dinero se "cumplen parcialmente'', porque las leyes no contemplan aspectos como la ocultación, encubrimiento, origen, ubicación, disposición, movimiento y propiedad de recursos de ese delito. Tampoco hay una dependencia con autonomía administrativa, personalidad jurídica y presupuesto propio, cuya función principal sea la de centralizar, sistematizar y analizar toda la información en la materia.Un estudio de la Cámara de Diputados revela que entre las recomendaciones de organismos mundiales como el Fondo Monetario Internacional y el Banco Interamericano de Desarrollo, son las de dictar normas que brinden acceso a la información y a base de datos que manejan las instituciones financieras, así como garantizar una adecuada protección a la confidencialidad de la información suministrada.Las recomendaciones están agrupadas en seis grandes rubros: sistema legal y medidas institucionales; medidas preventivas en instituciones financieras; medidas preventivas en el ámbito no financiero y profesional; personas morales y organizaciones sin fines de lucro; y cooperación nacional e internacional, así como recomendaciones especiales.El nivel de cumplimiento que muestra el sistema legal mexicano, considera tres sub-clasificaciones específicas: Delitos en materia de lavado de dinero; responsabilidad de las sociedades mercantiles ligadas a tal actividad; y decomiso y medidas provisionales.Otras observaciones sobre el grado de cumplimiento de las recomendaciones emitidas aluden a que en nuestro país los delitos de lavado de dinero no son aplicados de manera efectiva, puesto que las investigaciones se centran en lavado de activos cometido a través del sistema financiero.la normatividad en la materia no se aplica, pues es escaso número de condenas judiciales en este delito, en relación con el tamaño de la delincuencia organizada, el escaso número de acusaciones, el volumen de informes de inteligencia, el número de informes sobre transacciones sospechosas y la magnitud y la complejidad del sistema financiero enMéxico. Además, la legislación mexicana no prevé la posibilidad de que los infractores les sean confiscados bienes de un valor similar a los obtenidos en las actividades ilícitas y que no hay leyes penales ni herramientas para la prevención o para la anulación de contratos ni acciones que permitan disminuir la capacidad de recuperar los bienes sujetos a decomiso.* TIPOS DE LAVADO DE DINEROSegún la Unidad de Inteligencia Financiera de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, existen tres tipos de operaciones financieras que por su naturaleza eventualmente podrían llegar a tener vinculación con el lavado de dinero: las denominadas operaciones relevantes; las inusuales; y las operaciones preocupantes. Cada una de esas categorías tiene diversas características en función a los montos, sujetos involucrados y frecuencia de las operaciones celebradas, entre otros rubros.La SHCP ha clasificado dentro de las operaciones relevantes a todas aquellas que amparen un monto mayor a los diez mil dólares independientemente de que existan o no elementos que las vinculen con esquemas de lavado de dinero. Estas operaciones durante el año 2008 ascendieron a 6.5 millones de transacciones.En un segundo nivel, ha definido como operaciones inusuales a todas aquellas que no concuerdan con las actividades conocidas de los clientes bancarios, así como las transacciones que no coincidan con un patrón habitual de comportamiento sin que exista una justificación razonable. Igualmente se consideran operaciones inusuales a aquellas que pudieran llegar a tener algún vínculo con el financiamiento del terrorismo o con actividades ligadas al lavado de dinero.Por último, existen las denominadas operaciones preocupantes, las cuales abarcarían las actividades, conductas o comportamientos de directivos, funcionarios, empleados y apoderados de las instituciones que pudieran contravenir las normas financieras.Entre la centena de conductas que según la SHCP pueden llegar a tener vinculación al blanqueo de capitales, se consideran cinco categorías de acciones: el comportamiento inusual de clientes al contratar productos; el comportamiento inusual de clientes al realizar operaciones; el cambio de perfil de las operaciones realizadas; el cobro o envío inusual de giros y transferencias; y el manejo inusual de cuentas.En lo que corresponde a las operaciones inusuales de clientes al contratar productos, se detallan como operaciones sospechosas: proporcionar datos inexistentes; modificación frecuente de beneficiarios; cambios constantes de domicilio; ocultamiento de identidades; clientes que registran un gran número de transacciones de manera directa o a través de prestanombres.Igualmente, pueden llegar a ser consideradas como actividades ligadas al lavado de capitales, las operaciones en efectivo por montos inusualmente elevados, la inversión de grandes cantidades en productos de baja rentabilidad, la realización de operaciones de o hacia paraísos fiscales, la participación de personas físicas o morales en grandesinversiones, cuyos montos no son proporcionales a sus activos, la participación de personas sin actividad productiva aparente (amas de casa, estudiantes, jubilados, etc.), que realizan transferencias o depositan grandes sumas de dinero, la triangulación de recursos entre diversos clientes de la misma institución o la existencia de cuentas que reciben depósitos de sucursales ubicadas en zonas fronterizas.Otras operaciones que eventualmente estarían ligadas a este ilícito serían las transferencias frecuentes, desde y hacia el exterior, particularmente a los países identificados como "paraísos fiscales o bancarios", así como la compraventa de metales preciosos, las operaciones de cobro o envío inusual de giros y su inmediata transferenciaEl Mapa muestra la ubicación de diferentes naciones que han sido llegadas a considerar como paraísos fiscales de acuerdo a una clasificación dada a conocer en 2009 por la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos, (OCDE). La evaluación de la OCDE atiende a diversos criterios relativos a los niveles de transparencia en materia impositiva, al intercambio internacional de información fiscal y a la implementación de convenios en el ramo.En el sector bancario algunas de las operaciones sospechosas, serían la apertura de múltiples cuentas por la misma persona o clientes que reiteradamente solicitan cheques de caja, órdenes de pago o cheques de viajero, la apertura de cuentas a nombre de menores de edad o incapaces, así como cuentas que registran numerosos depósitos por concepto de cobro de premios de lotería, quinielas o juegos de azar.En el sector bursátil se consideran como actividades sospechosas, la presencia de clientes que adquieren gran cantidad de acciones o participaciones y las ponen a nombre de diferentes sociedades o personas y la cancelación anticipada de pólizas por montos considerables sin justificación aparente, entre otras.En el sector asegurador se califican como sospechosas, las transacciones que implican simulación de siniestros de bienes sobrevaluados o solicitar un seguro de vida por un monto elevado, con el propósito de beneficiar a un tercero, entre otras actividades.Los mecanismos empleados en el lavado de capitales a nivel internacional, revisten modalidades innovadoras acordes a la naturaleza de cada país. Así entre las variantes más recientes, se han señalado el comercio de arte, la proliferación de credos religiosos o la aparente explotación de yacimientos mineros, actividades todas llevadas a cabo para introducir al sistema financiero de manera aparentemente legal ganancias obtenidas por actividades ilícitas.Pero existen nuevas formas de lavado de dinero utilizadas por organizaciones criminales, como las vinculadas a actividades aparentemente religiosas que tienen representaciones en varios países latinoamericanos, en donde las agrupaciones que llevan a cabo tareas de lavado de dinero, acuden al banco a depositar fuertes sumas en efectivo, que argumentan haber recibido de sus fieles como donativos.Otras de las modalidades más novedosas, consisten entre otras en el uso de tarjetas de débito o de prepago en donde se hacen depósitos diarios y otras personas retiran esos depósitos desde otros países, lo cual permite mover grandes cantidades de efectivo de un país a otro prácticamente sin ningún control. Una variante más, es la conocida como "pitufeo'' que consiste en fraccionar trasferencias bancarias depositando poco dinero en muchas cuentas y los titulares de esas cuentas a su vez, giran cheques hacia una misma cuenta concentradora, enviándolo después hacia otros países.Además de las habituales prácticas de compra de inmuebles, vehículos, joyas, centros de apuestas y los juegos de lotería, en últimas fechas ha surgido la práctica de cotizar de manera excesiva obras de artistas desconocidos o de dudoso mérito artístico, por medio de sucesivas operaciones de compraventa avaladas por un notario. La obra se "subasta" en varias ocasiones y de esa manera un activo con valor económico intangible va generando movimientos de dinero que se trasladan a los bancos.* ESTIMACIONES FINANCIERASPara 2004, se estimaba que entre 500 mil millones y un billón de dólares eran blanqueados cada año en todo el mundo por narcotraficantes, comerciantes de armas y otros delincuentes.Otras fuentes que ese mismo fenómeno involucraba unos 1.5 a 2.0 millones de millones de dólares al año. Lo cual a criterio del Fondo Monetario Internacional, representa del 2 al 5 por ciento del Producto Interno Bruto mundial.Por su parte, un estudio del Banco Interamericano de Desarrollo, estima las transacciones de lavado de dinero de América Latina y el Caribe entre el 2.5 y el 6.3 por ciento del PIB regional y según la consultora Mancera, Ernst and Young, en México se lavan unos 24 mil millones de dólares al año.Sin embargo, otras fuentes señalan que anualmente, se lavan a nivel internacional cantidades que representarían el 8% de la economía mundial.19 En lo que corresponde a los datos del lavado de dinero para 2008, diversas instituciones han manejado cifras que no siempre son coincidentes, según la Procuraduría General de la República, en nuestro país se podrían lavar unos 10 mil millones de dólares por año, mientras que cifras de organismos financieros internacionales y de expertos en materia de blanqueo de activos, advierten que el monto de dinero sucio que el crimen organizado hace circular en el sistema financiero mexicano va de los 25 mil a los 45 mil millones de dólares al año.De acuerdo a Saskia Rietbroek, de la firma estadounidense No Money Laundering, se estima que el lavado de dinero en un país fluctúa entre un 2% y 5% de su Producto Interno Bruto y que -según Rietbroek- siendo México una nación con alto nivel de corrupción y narcotráfico, podemos esperar que el monto del lavado de dinero sea cerca del "estimado alto", es decir el 5% del PIB", lo cual significa "que alrededor de 45 mil millones de dólares en dinero sucio al año pasa por bancos, casas de cambio, casas de bolsas, empresas de seguros, etcétera".Según el Reporte Internacional del Control Estratégico de Drogas, elaborado por el Departamento de Estado norteamericano se calcula que desde 2003 cerca de 22 mil millones de dólares han sido repatriados a México desde EU por los cárteles de la droga.Por su parte, el Fondo Monetario Internacional ha calculado que en México se lavan entre ocho mil y 25 mil millones de dólares al año.
Fuente: Gabriel Xantomila / El Sol de México

martes, 6 de abril de 2010

Denunciarán al Gobierno de los Kirchner por lavado de dinero

Gabriel Brito se vio envuelto en medio de la campaña del Frente para la Victoria de 2007 como supuesto aportante. Ante MDZ aseguró que hará una denuncia judicial por lavado de dinero contra Alberto Fernández, ex jefe de Gabinete de Ministros de la Nación y el ex superintendente de Salud, Héctor Cappacioli, entre otras personas.
Gabriel Brito es un empresario bonaerense que el próximo jueves, según anunció por medio del diario Perfil, denunciará al Frente para la Victoria (FpV) y sus autoridades porque, según él, en 2007 lavaron dinero con el fin de financiar la campaña que llevó a Cristina Fernández de Kirchner a la presidencia de la Nación. Según Brito, vinculado a la consultoría dentro del rubro de los medicamentos, denunciará, entre otras personas, a Alberto Fernández, ex jefe de Gabinete de Ministros de la Nación, al ex superintendente de Salud, Héctor Cappacioli y al empresario farmacéutico, Néstor Lorenzo. Las denuncias que realizará el empresario serán por "asociación ilícita", "falsedad ideológica" y "lavado de dinero". Con estas presentaciones, Brito además complicará la situación del Gobierno Nacional respecto a otras causas que ocuparon en el pasado las tapas de los diarios: de la "ruta de la efedrina", del maletín de Antonini Wilson y del triple crimen de General Rodríguez, acontecido el 13 de abril de 2008, entre otras. Pero una de ellas llega hasta Mendoza, debido a que el actual titular de la Obra Social La Bancaria, Juan José Zanola, sigue detenido por la mafia de los medicamentos. Según Brito, La Bancaria lavaba dinero para Héctor Lorenzo, el supuesto recaudador de cheques para la campaña K: “Puedo comprobarlo”, dijo en la exclusiva entrevista que otorgó a MDZ. - ¿Por qué decidió denunciar a Alberto Fernández, Héctor Cappacioli y al empresario Néstor Lorenzo? En cada caso ¿qué tipo de denuncia le cabe a cada uno de ellos?- Desde el mes de Agosto del 2008, luego que fuesen asesinados los jóvenes Forza, Ferrón y Bina y saltó a la luz el tema de los aportes a la Campaña 2007, no dejé nunca en cuanto tenía posibilidad alguna de decir a quien preguntara que yo no había realizado ningún aporte. Esto se lo confirmé en el pasado a su colega Christian Sanz. Pero no se olvide que nadie hablaba de este tema, porque estaba ligado al Triple Crimen de General Rodríguez, a la Masacre del Unicenter, a la comercialización de Efedrina y la Venta de Medicamentos a importantes Obras Sociales Sindicales. Alberto Fernandez fue el máximo jefe político que respondía directamente a Néstor Kichnner. Por su parte, Héctor Capaccioli, es hombre de Alberto Fernández en la estratégica Súper Intendencia de Salud. Y Néstor Lorenzo es el cerebro junto a Néstor Vázquez de haber premeditado un acto de corrupción en beneficio de ellos mismos usando dinero del Estado. Las denuncias que realizaré serán por Asociación Ilícita, Falsedad Ideológica y Lavado de Dinero.- ¿Cómo fue que comenzó su relación con el gobierno de Cristina Fernández?- Mire, en realidad nuestra relación con el Gobierno de Cristina Fernández nunca existió. Sólo teníamos una empresa, la Global Pharmacy Service S.A., que por intermedio de Siemens Intron, le realizábamos una auditoria farmacéutica a PAMI, la que luego del escándalo nos dejó sin contrato. Además controlaba otra empresa que prestaba servicios en Tandanor la cual también tuvo problemas, así que como puede ver de nada nos valió ser supuestos aportantes a la Campaña 2007. Es más los "voceros" que recién hoy y sin dar la cara del PJ que dicen que podíamos recibir favores políticos que nos digan cuáles fueron, yo todavía no vi ninguno.- ¿Qué tipo de aportes hizo para la campaña de Cristina Fernández?- Los aportes que aparecen en la rendición de cuentas del FPV, son por intermedio de cuatro cheques solicitados por Lorenzo para su empresa (por un valor que ronda los 300 mil pesos). Los cuales fueron cubiertos por dinero en efectivo por el mismo Lorenzo, que tomó conocimiento de esto luego del Triple Crimen. Es el recibo del FPV, aparece en la casa de Lorenzo luego de un allanamiento que realiza Policía Federal en su propia casa. Le puedo asegurar algo, si efectivamente cualquier mortal hubiese aportado semejante cifra no tenga la menor duda, que no me quedaba sin la auditoría a PAMI y sin contratos en Tandanor.- ¿Tuvo en algún momento relación con el vicepresidente Julio Cobos? Si su respuesta es sí, por favor cuente si también colaboró para la campaña del mendocino.- Al Ingeniero Julio Cobos no lo conozco personalmente, nunca mantuve una relación con él, es un hombre que merece el mayor de mis respetos y es una víctima más de este entramado político que hace Néstor Kichnner. Lamentablemente este señor, al cual califico de perverso, no tiene límites en su ambición de poder y arrastra a personas como el caso de Julio Cobos al abismo.- ¿Además de que su denuncia complicará la situación del gobierno K respecto al supuesto lavado de dinero para financiar la campaña de Cristina Fernández, usted sabe que también comprometería la situación del Ejecutivo Nacional en la causa por los medicamentos truchos?- Mire el dinero de los aportes complica al Gobierno porque lo que se investiga hoy es la ruta del dinero, de dónde proviene. En ese sentido estoy en condiciones de probar que la Obra Social La Bancaria, de las mal llamadas cooperativas de Crédito; como VERNET, CREDITO SUR, MADERCOOP, INVERCOOP, CONCRED, DANOVI, DECAFIN, lavaban dinero para Lorenzo y otros actores del sector salud. Pero esto solo es una parte, no nos olvidemos de la valija de Antonini (Wilson), de la Efedrina y los carteles de la droga que operan en el país. Y por supuesto no solo complica esto también el Triple Crimen y la adulteración de medicamentos, hay bandas organizadas que han aportado a esta campaña. Las cuales se valían de la "falta de control" del Estado e inventaban pacientes, proveían medicación adulterada y robada. ¿Usted puede creer que Bancarios siga funcionando con más de sesenta millones de pesos en cheques rechazados? También hubo cómplices en el Gobierno, porque me gustaría saber si a Usted, ó a cualquier hijo de vecino le mantendrían una cuenta en Banco Nación con semejante cantidad de cheques rechazados. Si a Usted, la Súper Intendencia le pagaría expedientes apócrifos. En una palabra, el estado apañaba, Zanola libraba cheques y pacientes y Lorenzo por medio de las cooperativas y su empresa blanqueaba una parte del dinero usado por el régimen K.
Fuente:Carlos Fernández y Christian Sanz

El Grupo Codere denunciado en Argentina por presunto lavado de dinero negro

Se le acusa de sacar ilegalmente de Argentina, al menos, 1,5 millones de dólares y 290.000 eurosEntre las empresas investigadas por la Fiscalía argentina se encuentra la empresa inmobiliaria San Jaime S.A., vinculada a este Grupo del juego
El grupo español Codere está denunciado en Argentina ante el Banco Central de la Republica Argentina (BCRA), por girar divisas al exterior. Presuntamente, se podría tratar de un lavado de dinero y evasión impositiva. Este Grupo del juego fue fundado en 1980 por los hermanos Franco, propietarios del Grupo Recreativos Franco, y por la familia Martínez Sampedro. En 1990, dio el salto internacional y se instaló en Argentina, México, Venezuela, República Dominicana, Chile e Italia. Es uno de los grupos del juego con mayor presencia en la provincia de Buenos Aires, con un total de 14 salas en funcionamiento y más de 4.500 tragamonedas.
Entre las empresas investigadas por la Fiscalía de Delitos Complejos de la Plata se encuentra la sociedad inmobiliaria vinculada al grupo San Jaime S.A., a la que las autoridades argentinas le atribuyen el hecho de sacar ilegalmente del país, al menos, la cantidad de 1,5 millones de dólares, a la que hay que añadir la cantidad de 290.000 euros. Se utilizó para ello, según la investigación fiscal, las casas de cambio Eves S.A. y Alhec Tours S.A.
De escándalo en escándalo
No es la primera vez que este Grupo español se ha visto involucrado en diferentes escándalos. Por ejemplo, en 2004, el líder del Grupo Royal, Carlos Vázquez Loureda, denunció penalmente a directivos del Grupo Codere por haber realizado una serie de maniobras delictivas. Según este directivo, Codere se infiltró, a través de un acuerdo engañoso, en el Grupo Royal y desde ahí comenzaron a “sabotearlo internamente” para obtener ventajas económicas. Luego, Codere terminó comprando el Grupo Royal.
Históricamente, Codere Argentina se ha vinculado siempre a su empresa matriz en España, al menos durante la gestión de Héctor Omar Luna, un experimentado hombre del oscuro mundo del juego bonaerense. Luna dejó el mando de la compañía en diciembre del 2006, cuando lo reemplazó el español Carlos Villaseca, que hasta entonces desempeñaba el cargo de gerente general de la empresa. Villaseca siempre mantuvo una relación especial con el jefe de Codere América, Vicente Gabriel di Loreto. Precisamente, Di Loreto ocupó importantes cargos directivos en el grupo editorial. Tras su salida de Codere, Héctor Luna dejó la compañía en diciembre de 2006 y pasó a dedicarse a una Fundación que se encarga de trabajar con testigos protegidos.
Entre los cargos imputados por la Justicia argentina se encuentran los directivos españoles del juego, José y Luis Javier Martínez Sampedro.
Fuente:Juan Luis Galiacho extraconfidencial.com

"En el juego hay actores que son poco transparentes"
La presidenta de Codere, grupo español que administra 14 bingos en tierra bonaerense, dice que las salas porteñas pagan la mitad de impuestos que ellos por una mala regulación
Beatrice Rangel es venezolana. Habla y gesticula. Pero por sobre todo, habla. La presidenta de Codere, empresa española que administra 14 salas de bingos en la provincia de Buenos Aires, sabe exactamente lo que quiere decir. Puede dar rodeos como para encontrar las palabras justas. Pero nunca pierde el foco de lo que quiere contestar. Aunque la pregunta jamás haya buscado esa respuesta. Ella contesta lo que quiere.
¿Y qué es lo que quiere decir en este caso? Varias cosas. Una es que Codere es una empresa que pregona el juego responsable. "Trabajamos con los gobiernos para mejorar la regulación. Y, además, nos compete la adicción al juego, lo que buscamos es que las personas con algún problema no usen al juego como un vehículo de escapismo", dice con tonada caribeña.
¿Sólo eso quiere decir Rangel? Pues no. Esta mujer que fue asesora principal de la presidencia del poderosísimo grupo Cisneros hasta 2004 y que antes había sido jefa de Gabinete durante la presidencia de Carlos Andrés Pérez, quiere decir algo más: "Si nosotros operáramos en la Capital Federal, pagaríamos la mitad de impuestos. La regulación es muy desigual y favorece mucho a quienes están en esta ciudad", dice. No lo nombra, pero su queja tiene un destinatario: Cristóbal López y su grupo Casino Club, y los operadores del Hipódromo de Palermo y de los barcos que están amarrados en Puerto Madero.
-¿Qué pueden hacer para excluir a los adictos al juego?
-Por ejemplo, prohibir el ingreso a una sala de juego a un adicto al juego. Se podrían hacer listados de autoexcluidos, como se hace en Europa. Pero para eso se necesita exhibir el documento de identidad. Para que funcionen los autoexcluidos es necesario exhibir el documento.
-¿Se hace en el país?
-No, acá no hay nada. Sólo hay una regulación incipiente para armar una lista de ludópatas autoexcluidos. Pero imagínese que es imposible memorizar la cara de 1500 personas...
-¿Y entonces?
-Con Indra queremos desarrollar un sistema para utilizar las huellas digitales para identificar a los autoexcluidos.
-¿La Argentina tiene una buena regulación para el juego?
-Las provincias tienen la jurisdicción para el juego. Entonces hay un mosaico de regulaciones muy variadas. En la provincia de Buenos Aires hay un marco más firme y desarrollado. Es por eso que estamos ahí, en ese mercado.
-¿Qué particularidad tiene la regulación bonaerense?
-Tres características: el control online; una autoridad independiente que controla en forma sorpresiva, que lo lleva adelante la Universidad de La Plata, y en tercer lugar, que los impuestos sean altos, porque eso obliga a tener operadores profesionales y además garantizarle al Estado una determinada suma de dinero para cuestiones sociales.
-¿Querían salir a la Bolsa?
-Sí, pero creo que el proyecto pereció. La idea era tomar los recursos del juego y titularizarlos para que financiar inversiones que se paguen con ingresos a largo plazo.
-¿La sensación que hay con el juego es que es una gran caja negra y que muchas veces termina financiando la política?
-Es verdad que ésa es la imagen que tiene nuestro sector en la Argentina, pero eso no se compadece con la realidad. Yo no veo un debate sobre el sector del juego, lo que hay es una mediatización del asunto por cuestiones políticas.
-¿Cree que todos los actores son transparentes?
- No, creo que no, creo que hay actores que son bastante oscuros y que no son transparentes.
-¿Se lava dinero en las salas de juego?
-En el informe del GAFI [la institución internacional que combate el lavado de dinero] no hay referencias sobre que haya lavado de dinero en el juego. Lo que sí dice es que el juego, mal gestionado y controlado por el Estado puede prestarse a maniobras de lavado de dinero. No he visto que el incremento de lavado de dinero en la Argentina sea atribuible al juego.
-Usted dice que la regulación es desigual, ¿Hay quienes ganan mucho dinero gracias a estas diferencias?
-Mire, en la Capital ganan el doble de lo que ganamos nosotros. Sería mucho más rentable en el corto plazo.
-¿Por qué no vienen a la ciudad?
-Porque no hay un marco regulatorio que nos garantice la total transparencia.
-¿Pero han intentado llegar a Capital con sus negocios?
-No, porque no tenemos un marco regulatorio.
-¿El mercado está dividido? ¿Ustedes están en provincia y Casino Club y sus socios?
-El crecimiento de Codere en provincia de Buenos Aires fue algo fortuito. La empresa vino a la provincia y no a la Capital. Eso fue todo, nada más.
-¿Qué porcentaje de la facturación tiene que ver con el bingo y cuánto con las tragamonedas?
-Las tragamonedas subsidian al bingo, los bingos tienen un margen mínimo.
-¿Y para qué las tienen?
-Es obligatorio. Por cada máquina debe haber dos puestos de bingo. Mire, si las máquinas de Palermo estuviesen en provincia tendrían que tener 8000 puestos de bingo y 4000 empleados. En provincia hay que tener un empleado por máquina, en Capital, no.
-¿Cuántos empleados tienen en la Argentina?
-Tenemos 4200 trabajadores.
-¿Cuánto aportan al fisco bonaerense?
-Alrededor de 180 millones de dólares por año. Y si estuviésemos en la Capital pagaríamos la mitad.
-¿Cree que Casino Club [uno de cuyos socios es el kirchnerista Cristóbal López] tiene ventajas?
-Cuando las reglas del juego no son iguales, algunos tienen ventajas. Casino Club es parte de un grupo diversificado y maneja muchas más posibilidades financieras que otros. Además, puede haber un oportunismo del que se puede haber sacado provecho. Pero mientras existan marcos regulatorios tan disímiles van a haber privilegiados.
-¿Lo conoce al presidente Hugo Chávez?
-Sí, era profesora en la Academia Militar de Venezuela, él era capitán de alférez. Era una persona super disciplinada y amable. En ese momento leía a Von Clausevic.
-¿No lo vio más?
-Sí. Y de aquél a este que es presidente hay mucha diferencia, casi que no lo conozco.
-¿En qué cambió?
-Uff, en mucho. ¿No le digo que casi no lo conozco?
-¿Hay similitudes entre la Venezuela de Chávez y la Argentina de Kirchner?
-No son comparables, los dos países son muy distintos.
PERFIL
· Profesión : licenciada en Estudios Internacionales
· Posgrado : maestría en Economía de Desarrollo de la Universidad de Boston y en Políticas Públicas de Harvard
· Origen : venezolana
Durante el gobierno de Carlos Andrés Pérez llegó a ser jefa de Gabinete de ministros. Ingresó a Codere en 2004. Trabajó junto al presidente Barack Obama en un grupo de latinos que lo acompañaron en la campaña
Fuente:Diego Cabot LA NACION

domingo, 4 de abril de 2010

MEXICO:Los bancos deberán cotejar sus operaciones con “las listas negras” internacionales

MEXICO, D.F., (EL UNIVERSAL).- Los bancos mexicanos deberán cotejar sus operaciones con “las listas negras” internacionales, como la que elabora el Departamento del Tesoro de Estados Unidos contra los narcotraficantes mexicanos y sus operadores financieros, que incluye a las empresas que presuntamente forman parte de la red de lavado de dinero de estas organizaciones criminales, para detectar las transacciones ilícitas.
Bajo esta estrategia, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) tendrá que aplicar sanciones económicas a las instituciones bancarias que no acaten la medida, la cual busca impedir las operaciones ilícitas de dinero propiedad del crimen organizado y afectar sus redes financieras.
Así lo acordaron los gobiernos de México y de Estados Unidos, de acuerdo con un informe de la embajada norteamericana sobre las acciones contra el narcotráfico que se enmarcan en la llamada Iniciativa Mérida, a partir de la cual se firmó una alianza para combatir de manera más eficaz el blanqueo de los activos.
Multas millonarias Reportes públicos de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores señalan que entre 2004 y 2005 impuso a instituciones financieras el pago de multas por casi siete millones de pesos, por no tomar medidas para la prevención del lavado de capitales; mientras que en los dos primeros años de esta gestión, las multas contra 17 bancos ascendieron a seis millones de pesos.
La medida acordada entre México y Estados Unidos busca hacer más eficiente la detección de operaciones de lavado de dinero de personas y empresas que ya han sido identificadas como parte de organizaciones criminales.
Un reporte de la Oficina de Control de Bienes de Extranjeros (OFAC) del Departamento de Tesoro estadounidense, entregado al Congreso de ese país, detalla que tan solo de octubre de 2009 a la fecha, las autoridades han designado a casi 100 narcotraficantes mexicanos, lugartenientes, operadores financieros y sicarios de los cárteles del Golfo, La Familia Michoacana y los Beltrán Leyva, que forman parte de su “lista negra”.
Esta relación deberá ser cotejada por los bancos mexicanos, como parte de sus procedimientos al momento de que se realicen las transacciones financieras.
El documento de la embajada, en el rubro de sanciones económicas, señala que “la Comisión Nacional Bancaria y de Valores ha dado nueva vigencia a normas ya existentes, que requieren que las instituciones mexicanas verifiquen sus transacciones contra las ‘listas negras’ internacionales, específicamente la relación de la Oficina de Control de Bienes de Extranjeros del Departamento de Tesoro, que incluye a importantes cárteles mexicanos de droga que han sido identificados bajo la Ley de Designación de Cabecillas Extranjeros”.
Además de que diversas dependencias de México y de Estados Unidos realizan un estudio binacional —que terminará en junio próximo— en el que se están analizando los flujos ilícitos actuales de moneda estadounidense por todo México, “con el fin de identificar puntos débiles que puedan ser aprovechados por las fuerzas de la ley”.

viernes, 2 de abril de 2010

UBS es investigado por lavado de dinero

El regulador de la banca alemana, BaFin, estudia las acusaciones por fraudes a un ex cliente; la entidad bancaria también tuvo problemas en EU por evasión tributaria.
FRANCFORT (Reuters)El regulador del mercado alemán BaFin investiga si las operaciones en Alemania de UBS cumplieron las normas de lavado de dinero, lo que se suma a los problemas del banco suizo tuvo con el gobierno de Estados Unidos.
El supervisor alemán empezó la investigación por una pesquisa separada de fiscales en Francfort sobre las acusaciones de un ex cliente de UBS a mediados de marzo, según informó un portavoz el jueves, declinando dar más detalles.
"Confirmamos que BaFin ha iniciado una investigación especial en relación con las acusaciones presentadas por Peter S. UBS Alemania está, por supuesto, cooperando con BaFin", dijo UBS Alemania en un comunicado, refiriéndose al ex cliente.
El ministerio público en Francfort está revisando presuntos fraudes, infracciones a fondos fiduciarios y evasión fiscal en el brazo alemán del mayor banco suizo.
Los reguladores de mercado de Alemania tienen responsabilidad de monitorear el cumplimiento de los bancos a la normativa de lavado de dinero, mientras que los fiscales alemanes tienen responsabilidad de perseguir casos individuales como la evasión tributaria.
Las investigaciones se producen tras las enérgicas medidas tomadas a nivel internacional sobre la evasión tributaria contra bancos suizos encabezada por Alemania y Estados Unidos.
El gobierno suizo se está preparando para entregar los nombres de clientes de UBS sospechosos de esconder fondos del Fisco en Estados Unidos.
Las autoridades alemanes han lanzado 1,100 investigaciones tributarias contra clientes de Credit Suisse y están investigando si el personal del segundo banco suizo incitó a la evasión.
No se pudo contactar a los fiscales en Francfort.
Cuando la investigación del ministerio público se inició en febrero, UBS dijo que "el caso en Alemania ha estado en proceso desde el 2008. UBS Alemania rechaza la demanda anterior del cliente por el retorno de sus pérdidas de inversión".
"UBS ha abierto una investigación interna sobre las acusaciones adicionales sobre temas tributarios y domicilios, se revisarán los eventos de ese tiempo. Si las acusaciones resultaran ciertas, la nueva dirección de UBS tomará medidas apropiadas", dijo el banco en ese momento.
Alemania en particular ha sido muy agresivo en la persecución de evasores fiscales.
En el 2008, Alemania compró información robada desde LGT, el principal banco de Liechtenstein.
El fondo en Liechtenstein del ex presidente ejecutivo del Deutsche Post, Klaus Zumwinkel, fue descubierto en esa lista y Zumwinkel admitió la evasión tributaria en un caso de mucha notoriedad.
La voluntad de Alemania de comprar información robada ha sacudido a la gran industria bancaria privada suiza y agitado los ánimos en ambos países.
Los alemanes tienen un estimado de 200,000 millones de euros en fondos no declarados en Suiza.

jueves, 1 de abril de 2010

Acusan a 16 personas de lavado de dinero a través del mercado cambiario negro de Venezuela

Miami (EE.UU.), 31 mar (EFE).- Dieciséis personas fueron acusadas en EE.UU. de conspirar para presuntamente blanquear al menos siete millones de dólares procedentes del narcotráfico mediante el mercado cambiario paralelo de Venezuela, informó hoy la Fiscalía Federal del distrito sur de Florida.
Los acusados, que en su mayoría comparecieron hoy ante un juez de Miami, recibían contratos para recoger el dinero en efectivo en Puerto Rico y Nueva York y luego lo ingresaban de contrabando al sur de Florida, de acuerdo con investigaciones efectuadas por la oficina de Inmigración y Aduanas (ICE, por su sigla en inglés).
Anthony Mangione, agente especial a cargo del ICE en Miami, dijo que esa agencia está dirigiendo sus esfuerzos para capturar a organizaciones y personas involucradas en circular cuantiosas cantidades de dinero ilícito a través de la frontera de Estados Unidos.
"El mercado negro cambiario del bolívar (moneda venezolana) es un ejemplo de los sistemas sofisticados y complejos usados por las organizaciones narcotraficantes para lavar dinero", precisó Mangione en un comunicado.
El fiscal federal Jeffrey H. Sloman, por su parte, declaró que los narcotraficantes necesitan blanquear su dinero para seguir expandiendo sus operaciones y "hoy, vemos otro ejemplo de traficantes utilizando el sur de Florida para lavar millones (de dólares) obtenidos por drogas".
Los detenidos son Herman Rafael Solórzano Caguaripano y su hijo Herman Alejandro Solórzano Rincón, Georges Toutounji, Fortunato Farache, Douglas Enrique Sánchez Soto, Edgar Hadad Azraca y Alba Villalobos Vergel, residentes del Doral, en el condado de Miami-Dade.
También Alfredo Ramón Soto Díaz, Miguel José Pérez Rivero, Luis Enrique Homez García y Henry Eduardo Bilbao Movilla de Miami; Rafael Polanco de Hollywood (Florida); Antoine Jean Melhem de Coral Gables; Johan Alberto Rincón Medina de Pembroke Pines (Florida); Nercido Sosa Medina de Nueva York y Luis Rafael Díaz Plaza de Puerto Rico.
Solórzano Caguaripano y su hijo Herman Alejandro supuestamente recogían el dinero en Puerto Rico que guardaban en habitaciones de hoteles hasta que era trasladado en equipajes en vuelos comerciales a Florida en cantidades pequeñas para evitar su decomiso.
Una vez en Miami depositaban el dinero en varias cuentas bancarias o lo enviaban a personas en el sur de Florida, de acuerdo con la Fiscalía Federal.
"En conversaciones grabadas (por agentes) ambos tenían conocimiento de que el dinero procedía de la venta de drogas", según una declaración jurada del agente Edwin López del ICE.
Los Solórzano supuestamente viajaron varias veces entre el sur de Florida y Puerto Rico para trasladar parte del dinero.
En una ocasión Herman Alejandro trajo de Puerto Rico a Miami más de 500.000 dólares y para ello viajó tres veces, de acuerdo con el documento judicial.
Cuando los agentes ejecutaron una orden de registro en la residencia de Herman Alejandro encontraron cerca de 447.000 dólares en efectivo dentro de una maleta.
Padre e hijo, según López, declararon que habían recogido dinero procedente del narcotráfico en Puerto Rico y Nueva York, desde el 2003 y 2009, respectivamente.
Otra de las acusadas, Alba Villalobos, supuestamente pactó una transacción con Solórzano Caguaripano para comprarle 51.000 dólares.
En ese momento, el hombre ya estaba cooperando con las autoridades estadounidenses y siguiendo instrucciones negoció con Villalobos una tasa cambiaria de bolívares fuertes venezolanos para venderle dólares que supuestamente provenían del narcotráfico.
"Ellos estuvieron de acuerdo en una tasa de 6.500 bolívares fuertes", según otra declaración jurada del agente Marcos Gómez del ICE.
Villalobos fue arrestada en un estacionamiento donde se realizaría la transacción con un agente encubierto y luego dijo que tenía un negocio en Venezuela por lo que necesitaba comprar dólares estadounidenses.
Los acusados de ser declarados culpables afrontarían una condena máxima de 20 años de cárcel.

Carteles de la droga mexicanos "se propagan en EE.UU."

PRESENTACION Correspondiente al Curso El Rol del Profesional en la Prevencion del Lavado de Activos

EE.UU. crea "policía" financiera

Golpe a la Familia Michoacana en EE.UU.

FUGA DE CAPITALES POR CARLOS MELCONIAN 03/09/09