martes, 9 de agosto de 2011

Argentina:Gobierno y empresas juntos ante el GAFI

El Grupo de los Seis (G-6) y el ministro de Justicia Julio Alak convinieron en armar una «agenda común» para tratar de evitar que el GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional), el órgano antilavado, aplique sanciones a la Argentina.
La posibilidad está pendiente desde junio, cuando el organismo puso al país -junto con un conjunto de naciones sospechadas de ser «laxas» en sus controles de dinero de dudoso origen o sospechoso de financiar el terrorismo- en el grupo «de seguimiento intensivo», que demanda inspecciones trimestrales y no anuales como al resto de los miembros.
Al encuentro fueron José Ignacio de Mendiguren y Daniel Funes de Rioja (Unión Industrial), Norberto Peruzzotti (ADEBA; el titular Jorge Brito, que fue el que organizó la reunión, faltó por enfermedad), Carlos de la Vega (Cámara de Comercio), Carlos Wagner (Construcción) y Adelmo Gabbi (Bolsa porteña). El único ausente de los integrantes del G-6 fue Hugo Luis Biolcati, titular de la Sociedad Rural, quien -se sabe- limita sus contactos con el Gobierno a lo mínimo indispensable.
Al ministro lo acompañaron Miguel Pesce (Banco Central), Alejandro Vanoli (Comisión Nacional de Valores) y José Sbatella (presidente de la UIF, el órgano antilavado local).
El ministro abrió el encuentro con una afirmación al menos polémica: «Esto es un invento de varios grandes estudios de abogados que quieren sacudir el fantasma del GAFI para vender sus servicios con abonos mensuales a las empresas».
Los empresarios, al unísono, le respondieron que -independientemente de las razones- «sería lamentable para el país que el GAFI nos sancionara»; el ministro les respondió que la evaluación definitiva será en el plenario del organismo que se hará el 24 de octubre en Roma; agregó que habían ya dado cumplimiento a diez de las dieciséis recomendaciones extendidas por el GAFI, y les confió estar convencido de que «no quieren sacarnos del seguimiento intensivo ya para que hagamos todos los deberes». Sin dudas la fecha elegida para este cónclave del GAFI no deja de ser llamativa: se hará un día después de las elecciones presidenciales en la Argentina.
Los miembros del G-6 se comprometieron a conformar una comisión de expertos para que en la próxima reunión con el ministro -que se haría en un par de semanas- estén en condiciones de llevar propuestas para conformar la citada «agenda común».
La mayor sorpresa para el Gobierno fue que los empresarios se interesaran en el trámite ante el GAFI; la mayor sorpresa para los empresarios fue que el Gobierno se sorprendiera de ese interés. En diálogo con este diario, varios de los empresarios presentes ayer en el despacho de Alak remarcaron que «no somos lobbystas del Gobierno; simplemente estamos decididos a evitar que nos sancionen como país porque eso sería desastroso: no va a entrar una inversión más, no se va a poder hacer un giro de fondos...».
De hecho, uno de los invitados contó que «muchas inversiones se fueron a Brasil porque ahí las normas de control son más laxas que acá». El silencio pareció corroborar sus palabras. Para ilustrar la astringencia de algunas medidas contenidas en la ley antilavado, Gabbi repitió un gesto que había usado un par de semanas atrás cuando el G-6 se vio con la embajadora de Estados Unidos Vilma Socorro Martínez: blandiendo su celular dijo que «desde este teléfono puedo comprar y vender cuantas acciones quiera en la Bolsa de Nueva York, pero en nuestro mercado bursátil sólo se me permite comprar hasta u$s 200.000 vía telefónica». Alguno bromeó con que la de ayer no era precisamente la mejor de las jornadas para esa clase de transacciones bursátiles.
Finalmente, Alak anunció que está gestionando la realización el mes próximo de un seminario en Buenos Aires sobre legislación antilavado, del que participarían autoridades del GAFI. Los empresarios dijeron que aprovecharían esa oportunidad para tratar de entrevistarse con ellos para explicarles que la Argentina no es un país «lavador».
Ambito financiero Sergio Dattilo

Argentina: operativos contra el lavado de dinero en Mendoza

Una delegación de la Unidad de Información Financiera visita joyerías y casinos locales. El objetivo es combatir el blanqueo de capitales de origen dudoso.
La Ley Nº 25.246 de Encubrimiento y Lavado de Activos de origen delictivo se sancionó hace 11 años. Su brazo ejecutor, la UIF (Unidad de Información Financiera), encargada de recoger y analizar datos para combatir el blanqueo de capitales dudosos, y que ha cobrado más poder en los dos últimos años a partir de sonados casos, desembarcó la última semana en Mendoza.
Joyerías y casinos fueron parte de las visitas de los inspectores del organismo, que establece la obligatoriedad de registrar operaciones a partir de umbrales que arrancan en los $ 50 mil, y que en el caso de automotores toma un piso de entre $ 350 y $ 400 mil.
"Las declaraciones forman una base de datos para las distintas investigaciones. No necesariamente los reportes son denuncias, sino datos que se emplean si se detecta un delito", explica José Sbatella, presidente de la UIF, quien se puso al frente de la primera ronda de recorridas.
El funcionario, luego de una jornada de capacitación a contadores de la provincia, remarcó el carácter confidencial de las declaraciones. "Es parte del sistema, y sirve para elevar la detección del nivel de riesgo de operaciones con dinero ilícito. Lo que se busca primero es el mayor nivel de riesgo, luego se comprobará el delito; en definitiva, correr a los operadores de ese dinero".
En tal sentido, el Sistema de Reporte de Operaciones Masivas (SROM) acumulaba más de 10 mil reportes al 31 de marzo último; a ese nivel, el sector financiero y cambiario, con 8.210 presentados, lidera el ranking por sujetos obligados a informar.
En lo que respecta a sanciones, el BBVA Francés fue el que más multas recibió, con un 45% del total el último año, seguido más atrás por el Galicia.
Sbatella asegura que, de cumplirse la proyección de 30 mil reportes on line, el 2011 puede convertirse en un año récord, sin contar las denuncias voluntarias.
La UIF ha adquirido relevancia en los últimos meses. Es que además de constituirse en fuente para causas judiciales, también le cabe ser querellante, como ocurrió con el mediático caso de la "mafia de los medicamentos". Allí inició una demanda contra la hermana de uno de los imputados, por una maniobra con varios cheques, que derivó en un embargo.
Sospechas
¿Cuándo puede considerarse sospechosa de lavado una operación comercial? Hay al menos 10 circunstancias, entre las que se pueden mencionar: operaciones que por tipo, frecuencia y naturaleza no estén relacionadas con la actividad económica del sujeto; montos inusualmente elevados; cuando la frecuencia y cuantía hace presumir una operación fraccionada.
A esto se suma la negativa a declarar datos o presentar documentación, o cuando se involucra a países o jurisdicciones considerados "paraísos fiscales".
Al analizar las modalidades de lavado más usuales, además de la ya conocida inclinación por el rubro de las alhajas, aparece una figura de los últimos tiempos: la "compra de premios", que empezó a traccionar la fiscalización de los casinos en Buenos Aires y ahora se trasladó a Mendoza.
Algunas joyerías consultadas por Los Andes ya habían sido visitadas e incluso tienen una serie de planillas que deberán llenar con datos del sujeto si una transacción genera sospechas o supera el monto del umbral permitido. Por lo pronto, hay coincidencia en que estos controles le vienen bien al mercado mendocino, aunque la plaza no registra transacciones que tipifiquen lavado de dinero.
Un caso especial es el de Vendemmia, la primera de las casas seleccionadas. "Se nos pidió un trabajo en conjunto y tendremos que informar mensualmente. Pero este tipo de operaciones habla de clientes ocasionales; quien puede invertir importes muy elevados y de esas características puede viajar y elige hacerlo en el exterior", consideró Victoria Vendemmia.
Si bien el de los últimos días fue el primer control formal realizado por la UIF en Mendoza, un grupo de inspectores del ente había detectado un caso de contrabando de divisas en abril, cuando junto a personal de Policía Aeronáutica fiscalizaron la salida de pasajeros desde el aeropuerto Gabrielli.
Cabe señalar que en ese ámbito la ley establece un límite de U$S10 mil por persona para portar al momento de viajar.
Paraísos fiscales preferidos
En los registros oficiales de la Unidad aparecen en total 88 destinos internacionales de "nula o baja tributación" para la radicación de fondos. Los comúnmente conocidos como "paraísos fiscales", entre los que están los siempre mencionados Islas Caimán o Bermudas, otros menos nombrados como Groenlandia, Andorra y varias islas del Pacífico Sur.
Pero, según Sbatella, los argentinos tienen sus propias preferencias al momento de elegir dónde girar sus fondos para abrir abultadas cuentas bancarias fuera del país: encabeza Uruguay, y le siguen, sorprendentemente, ¡Delaware! un estado norteamericano cuya legislación admite ciertas transacciones, además de ser el que más empresas por habitante ostenta.
La City londinense y, un poco más lejos, Islas Vírgenes, completan los destinos más elegidos.
Los Andes Miguel A Flores

martes, 2 de agosto de 2011

Argentina: El Gobierno prepara un caso testigo para mostrarle al GAFI la ley antilavado

La Unidad de Información Financiera (UIF) se constituyó ayer como querellante en la causa penal contra 23 personas imputadas por presunto lavado de dinero a través del banco BNP Paribas. La intención oficial es que esa causa se convierta en un caso testigo para mostrarle al Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) el funcionamiento de la nueva ley antilavado, afirmó un funcionario a El Cronista.
Una delegación de la UIF, el Ministerio de Justicia y el Banco Central que volvió la semana pasada de la sede central del GAFI en París con la certeza de que deberá demostrar avances en la aplicación de la ley antilavado de aquí a octubre.
Uno de los principales cuestionamientos de los técnicos del GAFI a los funcionarios radica en la aplicación de la nueva ley. Los técnicos plantearon una serie de interrogantes sobre la figura del encubrimiento y cómo cuajan los nuevos tipos penales con los ya establecidos en la legislación. El Gobierno cree que debe demostrar resultados generando doctrina y jurisprudencia en los próximos meses.
Y aquí es donde entra la megacausa contra los clientes del banco BNP Paribas. La veintena de personas acusada de lavar dinero a través de la entidad financiera entre 2002 y 2007 en el exterior puede representar un golpe de efecto para la UIF.
Están investigados en la causa, entre otros, un juez de la Nación, José Luis Monti, un hombre de la AFIP, Andrés Vázquez y el secretario de gobierno de Lomas de Zamora, José Antonio Romero. El camarista Monti falló a favor del Grupo Clarín en una causa sobre Papel Prensa; Vázquez fue el funcionario de AFIP que lideró el recordado allanamiento a Clarín, hace dos años.
Sin embargo, la interpretación legal de la UIF traerá polémica. El organismo que preside José Sbattella interpreta el autolavado como un delito continuo. Esto es: el dinero sigue produciendo un daño a la sociedad, por lo que las personas imputadas serían punibles bajo la nueva ley, que castiga el autolavado como delito penal autónomo. Como la plata sigue en el sistema, “afecta al normal sistema capitalista porque compite con el dinero lícito y lleva a la ilegalidad al capital lícito”, justificaron en esa dependencia.
Ese artilugio legal permitiría, para el Gobierno, aplicar la nueva ley a hechos previos a julio, cuando empezó a regir.
Distintos abogados anticiparon que esa lectura traerá problemas. En el derecho penal rige constitucionalmente un principio por el que el reo debe ser castigado de acuerdo al tipo penal más benigno. Si se sube la pena, durante el proceso, ese cambio no será aplicable para el caso en cuestión, por ejemplo. La aplicación de un nuevo tipo penal a hechos previos a los de la sanción de la ley es inconstitucional.
De todas formas, el Gobierno dará un nuevo examen ante el GAFI en septiembre. Espera mostrar avances. El encuentro clave será el 24 de octubre, un día después de la elección presidencial
ESTEBAN RAFELE El Cronista

Carteles de la droga mexicanos "se propagan en EE.UU."

PRESENTACION Correspondiente al Curso El Rol del Profesional en la Prevencion del Lavado de Activos

EE.UU. crea "policía" financiera

Golpe a la Familia Michoacana en EE.UU.

FUGA DE CAPITALES POR CARLOS MELCONIAN 03/09/09