Argentina: Blanqueo - bancos son los máximos responsables de denunciar operaciones sospechosas

Los interesados en traer los dólares no declarados del exterior o dentro del país deberán informar sus números de cuentas y, en consecuencia, girar el total de los fondos existentes en ellasDesde el Ministerio de Economía, el Banco Central (BCRA) y la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) trabajan para que en no más de 20 días, el régimen de exteriorización de divisas, más conocido como blanqueo, esté reglamentado y comience a regir.
La idea es que todas las normas necesarias hayan sido publicadas en el Boletín Oficial y en condiciones de ser aplicadas por los bancos, el público y empresas interesados. Los interesados en traer los dólares no declarados del exterior o dentro del país deberán informar sus números de cuentas y, en consecuencia, girar el total de los fondos existentes en ellas.
Además, los bancos privados y públicos tendrán la obligación de enviar a la Unidad de Investigaciones Financieras (UIF) los datos de las operaciones que puedan resultar sospechosas.
Esto derivará en dos situaciones posibles: o las entidades financieras enviarán los datos de casi la totalidad de los movimientos de blanqueo para evitar posibles embestidas futuras por no haber reportado operaciones sospechosas, o únicamente aceptarán ingresos de dólares de sus clientes sobre los que puedan responder por su pasado financiero.
Si esto último ocurre, sólo el Banco Nación comenzará a convertirse en la entidad favorita para las operaciones de blanqueo de capital que ayer fueron autorizadas a partir de la ley que aprobó el Congreso. Desde el Ministerio de Economía, el Banco Central y la AFIP ya están todas las reglamentaciones y resoluciones necesarias para que el sistema esté operativo lo antes posible.
La primera intención oficial es que al menos nominalmente ya en los primeros días de junio las reservas de la entidad que dirige Mercedes Marcó del Pont estén en crecimiento. El segundo motivo para apurar la puesta en marcha de la exteriorización de capitales es que el secretario de Comercio Interior, Guillermo Moreno, quiere comenzar a trabajar sobre la creación del mercado secundario de bonos con el que busca atraer pesos que hagan caer la cotización del dólar "blue", señala Ámbito Financiero.
Esto sucedería, tal como el funcionario les "explicó a los responsables Puente y Piano, cuando el Bono Argentino de Ahorro para el Desarrollo Económico (BAADE), del Pagaré de Ahorro para el Desarrollo Económico, y el Certificado de Depósito para Inversión (CEDIN) estén en funciones operativas y en condiciones de ser comercializados en un mercado que Moreno espera sea muy atractivo para los pesos que ahora se van al "blue".
El secretario les había prometido hace 15 días que si el dólar ilegal se mantenía dentro de parámetros normales (por debajo de los 10 pesos, por ejemplo), ambas entidades más alguna otra invitada tendrán el monopolio virtual de este mercado secundario creado para contener al "blue".
Es una de las apuestas indirectas del régimen de blanqueo. Por otro lado, los bancos no podrán cobrar comisiones por la operación de compra de los nuevos bonos. Además se le exigirá al sistema financiero que sea el responsable en el caso de que lo blanqueado provenga de fuentes no habituales; y que si esto ocurre, informe inmediatamente a la UIF la operación.
Es la forma que encontró el Gobierno para combatir que los demandantes primarios del sistema sean los responsables de movilizaciones de dinero provenientes del narcotráfico, el lavado de dinero, el tráfico de armas, entre otros. Se sabe que los bancos extranjeros, en general, serán reacios a participar, fundamentalmente en el caso de movimientos provenientes del exterior que no sean específicamente explicados por sus clientes.
En el caso de las entidades de capital local, en general no operan con cuentas del mismo banco en el exterior, y si lo hacen es con clientes cercanos sobre los cuales podrán responder o no.
Lo que se provocará con la obligatoriedad de denunciar los movimientos sospechosos ante la UIF es que sólo a los clientes sobre los cuales los bancos puedan dar explicaciones puntuales se les aceptará un ingreso de dólares provenientes del blanqueo. El resto serán derivados seguramente al Banco Nación.
Además, se obligará a los interesados en ingresar en el blanqueo, y que tengan dólares en el exterior, a que exterioricen el número de cuenta y el banco desde donde parte el dinero. 
Ésta será una condición indispensable para que se acepte el dinero, más allá de que no se consulte sobre cómo se consiguieron esos fondos y mucho menos se obligue a pagar impuestos por esos dólares. Lo que busca la AFIP con este requerimiento es que el interesado presente número, banco y ciudad de referencia de las cuentas, para luego bucear y saber si el contribuyente blanqueador declaró todo el dinero que había en ese lugar.
Como tiene que estar en esa cuenta antes del 30 de abril (fecha tope del blanqueo), el interesado no podrá haberlo transferido para la ocasión ya que el anuncio del proyecto de perdón impositivo fue en mayo.
En otras palabras, el que quiera blanquear dinero tendrá que hacerlo con la totalidad de los fondos existentes al 30 de abril en esa cuenta. Pero además, si la AFIP descubre luego que en esa cuenta hubo movimientos muy superiores a los que se declararon en este llamado, también podría ingresar una investigación penal tributaria para que la persona o sociedad tenga que declarar qué hizo con ese dinero.
La AFIP quiere también tener una especie de listado de la procedencia del dinero, para luego enfocar la investigación de lavado a los paraísos fiscales desde donde más dólares ingresen con el blanqueo. La sospecha de la entidad que conduce Ricardo Echegaray es que la mayor cantidad de fondos vendrán desde Miami y Panamá. 
Otra novedad son los pagarés que se deriven del CEDIN. La decisión de Mercedes Marcó del Pont es que los bancos donde se reciban los títulos para luego entregar los dólares no podrán cobrar comisiones. La única entidad confirmada para la operación es el Banco Nación.
De hecho, ya dio el visto bueno el titular de la entidad, Juan Carlos Fábrega, que además aseguró que aplicarán una nueva normativa interna para tener contactos directos con el Central para acelerar la política cambiaria cuando el vendedor de una vivienda llegue al banco con un CEDIN. La intención del Gobierno es que muchos de los que ahora van al "blue" terminen en este nuevo mercado secundario y se le reste demanda a aquél.      
Fuente; Iprofesional   

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Un ex presidente de Guatemala es juzgado en los EEUU por lavado

El guatemalteco Alfonso Portillo fue extraditado y podría ser condenado a 20 años de cárcel por lavar dinero del Estado y desviarlo a cuentas de familiares

El ex presidente guatemalteco Alfonso Portillo compareció el martes en una corte federal de Manhattan y se declaró inocente del cargo de lavado de dinero del que lo acusa la justicia de Estados Unidos.

El fiscal de la Corte Federal del Distrito Sur de Nueva York, Preet Bharara, expresó en un comunicado: "Tras tres años luchando para no ser extraditado, Alfonso Portillo finalmente llegó a los Estados Unidos para que responda a las acusaciones de la malversación de millones de dólares que iban a beneficiar al pueblo de Guatemala y que fueron lavados en bancos de Estados Unidos".
Portillo es uno de los casos comprobados por la Justicia de EEUU donde el dinero que debería ser empleado para la población termina en cuentas personales, de familiares cercanos o de testaferros.
El ex presidente de Guatemala fue extraditado a EEUU acusado de lavar u$s70 millones que pertenecían al Estado y de malversar u$s1,5 millones donados por el gobierno de Taiwán, que debían destinarse a la compra de libros para niños y terminaron en la cuenta personal de la ex esposa y la hija de Portillo.
Portillo fue juzgado en su país por los mismos cargos y fue declarado inocente.
El Juez de Nueva York, Robert P. Patterson le ha dado un mes a la defensa de Portillo para que elabore las mociones del caso y comparezca nuevamente. El fiscal tiene pruebas que incriminan al ex presidente de haber utilizado bancos de EEUU para lavar dinero.
La extradición de Portillo se hizo días pasados y deberá esperar la decisión del juez en el Centro Correccional Metropolitano de Nueva York. La defensa pretende solicitar su libertad bajo fianza.
Según documentación sobre la acusación, durante su mandato presidencial (2000-2004) Portillo "malversó decenas de millones de dólares de fondos públicos, una porción significativa de los cuales se lavaron en cuentas bancarias de Estados Unidos y Europa".
Uno de los ejemplos es el de 1,5 millón de dólares procedentes del gobierno de Taiwán para la compra de libros para niños guatemaltecos y que, en el año 2000, fueron retirados por Portillo de una cuenta de Nueva York creada con el propósito de financiar un programa para la compra de estos libros.
Según la acusación, Portillo depositó el dinero en una cuenta en Miami y un millón de dólares del total fue desviado a través de varias transacciones y transferencias a cuentas en París, Francia, que estaban bajo el nombre de su ex mujer y de su hija.
El dinero depositado en estas cuentas también fue lavado en cuentas en Suiza y Luxemburgo, apunta la acusación.
Portillo tiene 61 años y compareció ante los tribunales durante la tarde del martes.
La pena máxima que afronta es de 20 años de prisión junto con una multa.
infobae

Argentina:Apelar las multas antilavado ya no eximirá al acusado de pagarlas

La Unidad de Información Financiera modificó el procedimiento de sanciones a los sospechosos de evasión. Quienes reciban castigos pecuniarios deberán abonarlos dentro de los diez días aún cuando se haya apelado la medida ante la Justicia

La entidad contra el lavado de dinero que conduce José Sbatella dispuso una modificación en el procedimiento sumarial que se aplica para fijar multas a los acusados por evasión. Según se informó este miércoles en el Boletín Oficial, apelar la sanción ante la Justicia ya no eximirá al acusado de pagar en un plazo de diez días.

"El artículo 12 de la Ley Nº 19.549 establece que los actos administrativos gozan de presunción de legitimidad; que su fuerza ejecutoria faculta a la Administración a ponerlo en práctica por sus propios medios —a menos que la ley o la naturaleza del acto exigieren la intervención judicial— e impide que los recursos que interpongan los administrados suspendan su ejecución y efectos, salvo que una norma expresa establezca lo contrario", alegó la Unidad de Información Financiera (UIF) en los considerandos.

La Resolución 185/2013 defendió la decisión alegando que "resulta razonable disponer que los efectos de la apelación de las sanciones impuestas (…) se asimile al establecido respecto de las sanciones que aplica el Banco Central, la Comisión Nacional de Valores y la AFIP, entre otros organismos".

"Máxime cuando —en muchos casos— la aplicación de multas por parte de esta Unidad, será el antecedente de actuaciones sumariales que deban tramitarse ante los Organismos Reguladores o de Control, las Entidades Autorreguladas, los Colegios o Consejos Profesionales que correspondan de conformidad", detalla la normativa.

En ese sentido, la entidad conducida por José Sbatella recordó que muchos de los multados aceptan pagar las sanciones que reciben fuera del país pero no las que perciben en la Argentina: "Ciertos Sujetos Obligados han sido sancionados por incumplimientos a la normativa sobre prevención de los delitos de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo tanto en nuestro país como en el exterior, y que han abonado las multas aplicadas en otros países —muchas de ellas, más gravosas incluso que las aplicadas en nuestro medio— y no han tenido la obligación de hacer efectivas las multas que le fueran aplicadas por esta Unidad de Información Financiera".

"Tal situación demuestra que el efecto suspensivo asignado a las apelaciones de las multas que impone esta Unidad de Información Financiera (…) debe modificarse, de forma tal de asignar carácter devolutivo a las referidas apelaciones", alegó al justificar la decisión.

El hecho de que las apelaciones tengan carácter devolutivo (y no ya suspensivo) obligará a que los acusados no puedan evadir el pago con el solo hecho de presentarse ante la Justicia, sino que será un tribunal el que deba tomar esa decisión

Infobae

Brasil detectó lavado de dinero en toda la frontera con Uruguay

Experto bancario afirmó que las casas de cambio de Rivera participan de la operativa ilegal

Bancos de Brasil detectaron operaciones de lavado de dinero, bajo distintas modalidades, a lo largo de toda la frontera con Uruguay, un problema que hasta ahora a las autoridades nacionales no les llamó la atención. En Rivera, una de las ciudades de mayor crecimiento e inversión en los últimos años, la maniobra para ingresar divisas al mercado legal se hace a través de las casas de cambio. Mientras tanto, en Yaguarón (Cerro Largo) y fundamentalmente en el Chuy (Rocha), preocupa el movimiento sin control de dinero en efectivo.

Esos casos fueron presentados ayer por Horacio Pereira, gerente de prevención de lavado de dinero del banco Santander de Brasil, en el seminario organizado por la consultora MVC Risks, que reunió a expertos de varios países latinoamericanos. Su exposición se tituló “La frontera bajo la lupa: riesgo de lavado en la triple frontera y otras zonas limítrofes. Los casos fueron escuchados por Carlos Díaz, director de la secretaría Antilavado de Uruguay, quien luego expuso sobre la estrategia del país en la materia que se basa en diagnósticos de riesgo.

Pereira comentó a El Observador que la frontera seca es un problema para las autoridades antilavado. Además, indicó, la relación tan fluida de las ciudades  fronterizas, facilita a los lavadores que tienen un gran poder económico. Brasil tiene en total 16.000 kilómetros de frontera seca que debido al auge de negocios ilícitos pasó a ser contralada por miles de soldados y aviones Drones, que vuelan sin tripulación. Un problema aparte es la triple frontera –que Brasil comparte con Argentina y Paraguay– donde “llama la atención que hay más automotoras que gente”, dijo Pereira. El problema de las casas de cambio que “lavan millones y millones de dólares” y no preguntan “sobre el origen del dinero”, también lo tiene Brasil en Pedro Juan Caballero, que es una zona limítrofe con Paraguay.

En el caso de Rivera, explicó, las casas de cambio reciben dinero de comerciantes brasileños de Santana do Livramento que aumentaron sus ventas debido al buen momento de la economía uruguaya. Esos comercios aceptan pesos uruguayos, pero en lugar de cambiarlos en Rivera a reales, operan en casas de cambio que les facilitan hacer depósitos y  transferencias a cualquier banco de Brasil, explicó. Dijo incluso que las casas de cambio tienen “cajas con dólares y pesos en cantidades muy grandes”.

En su exposición en el primer congreso de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo de las Américas, realizado este jueves y viernes en el hotel Four Points, el experto brasileño señaló a los free shops como otro “riesgo de la frontera”. Ese tipo de comercios donde se vende a extranjeros sin cobrar impuestos locales están en Rivera, Yaguarón y en el Chuy.

Pereira marcó como debilidad, el intercambio de información entre los países. En el caso del banco Santander, confeccionó una lista de casi 70.000 personas a las que no se les permite abrir cuentas en la institución, informó Pereira.

Montevideo

El funcionario señaló también que otra modalidad de lavado involucra a empresas con sede en Montevideo. Se trata de compañías legítimas que compran el 99% de las acciones de sociedades brasileñas y hacen transferencias legales con certificados del Banco Central. Hasta ahí todo es legal.

El problema surge cuando se pregunta cómo llegó el dinero a Uruguay desde la empresa en Brasil  porque no aparece registrado, explicó. Se hizo a través, de casas de cambio, personas, o en un auto, preguntó. Es dinero proveniente del tráfico de divisas, del narcotráfico y de la corrupción, afirmó Pereira quien contó que los oficiales de cumplimiento enfrentan problemas de seguridad personal. Dijo que su hijo no sabe de qué trabaja su padre para evitar secuestros o que lo dañen.

Utilizan al sector inmobiliario

El experto antilavado de Argentina, Alberto Rabinstein señaló ayer que el sector inmobiliario se utiliza en la fase final del lavado de activos. Entre las técnicas básicas para hacerlo mencionó la utilización de préstamos complejos; la contratación de profesionales no financieros como abogados y  escribanos para manejar cuentas o administrar negocios; la creación de instrumentos corporativos off shore para ocultar a los propietarios de un inmueble. También se manipula el precio de los campos o residencias adquiridas, e incluso se vende varias veces subiendo su valor a distintas personas conectadas entre sí. Además se piden préstamos hipotecarios por una parte del valor del bien a comprar,y una vez vendido, se ingresa al mercado legal todo el dinero de la transacción.

Fuente El Obseravor

Vaticano: detectan seis operaciones de presunto lavado de dinero en 2012

Seis actividades financieras sospechosas fueron localizadas en 2012 por la Autoridad de Información Financiera (AIF), organismo creado en 2010 para vigilar la transparencia financiera de la Santa Sede, y dos fueron enviadas al fiscal del Vaticano para que las investigue a fondo.
Así lo señaló ayer el director general del AIF, el suizo René Bruelhart, que presentó el informe anual 2012 del organismo y citó eso como prueba de su compromiso con la transparencia.
Bruelhart también afirmó que pronto tendría mayores poderes de supervisión sobre el Instituto para las Obras de Religión (IOR), más conocido como el banco del Vaticano, plagado de escándalos y considerado por la revista Forbes como la entidad más reservada del mundo.
El Vaticano está tratando de cumplir con estándares internacionales para combatir el financiamiento del terrorismo, el lavado de dinero y la evasión tributaria, pero el comité europeo contra el lavado de dinero, Moneyval, dijo en julio que al IOR aún le falta camino por recorrer. La AIF emitirá otro informe en diciembre.
Bruelhart, un abogado suizo y experto contra el lavado de dinero que encabeza la AIF, dijo que de los seis casos sospechosos de lavado de dinero, dos son considerados lo suficientemente serios como para ser entregados al fiscal italiano. No entregó detalles sobre ninguno de ellos.
El Vaticano ha estado tratando de deshacerse de la imagen de centro financiero oscuro desde 1982, cuando Roberto Calvi, conocido como ‘el banquero de Dios‘, fue encontrado ahorcado bajo un puente de Londres.
El IOR maneja principalmente fondos para departamentos del Vaticano, obras de caridad católicas y órdenes de sacerdotes y monjas en todo el mundo, pero ha sido usado por terceras partes en el pasado.
Reconociendo que “no todo es grandioso y perfecto”, Bruelhart dijo que el Vaticano estaba comprometido a cumplir con los requerimientos de Moneyval, principalmente una supervisión más cercana, o “vigilancia prudencial”, sobre el IOR.
En las próximas semanas presentaremos una nueva ley y esa será una de las competencias clave de la AIF”, sostuvo.
En el 2010, magistrados de Roma congelaron u$s 33 millones que tenía el IOR en un banco italiano. Los fondos fueron liberados en el 2011, pero la investigación sobre lavado de dinero continúa.
El papa Francisco –el ex cardenal argentino Jorge Bergoglio– insinuó el mes pasado posibles cambios en el banco del Vaticano, al sostener que la Iglesia debería concentrarse en misionar y no en oficinas que no son tan necesarias.
EFE Y REUTERS Ciudad del Vaticano

Lavado de Activos: Así Funciona en Colombia

Alberto Lozano, ex jefe de la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) de Colombia (2003-2006), explicó cómo opera la poderosa Unidad y listó algunas de las modalidades de lavado de activos más sorprendentes detectadas en su país, mientras sorbía un té amargo en el lobby del Hotel Westin.

¿Cómo funciona la UIAF de Colombia?
–En el mundo hay tres tipos de unidades de inteligencia financiera (UIF): la de tipo policiaco, dentro de la policía, la de tipo judicial, que está en las fiscalías o procuradurías, y la de tipo administrativo, como la peruana, o como la colombiana, que en nuestro caso depende del Ministerio de Hacienda, independiente, técnica y autónoma. La UIAF de Colombia recibe información de todas las transacciones en efectivo de más de 10 millones de pesos, más o menos 5 mil dólares, de todas las operaciones de cambios internacionales de más de 200 dólares, y recibe la información de las operaciones que para un banco, notario, una fiducia o una compañía de seguros tienen un interés particular porque pueden estar relacionadas con el lavado de activos.
–¿Tiene acceso la UIAF de Colombia a la reserva tributaria y el secreto bancario?
–La ley le permite levantar todas las reservas existentes y acceder a la información, excepto a la que está en poder de la Fiscalía General de la Nación en procesos que están en curso: es decir, la reserva sumarial. Del resto, tiene acceso a la información, con límites y garantías bien claros. En primer lugar, la información tiene que ser solicitada por el supervisor del sector, por ejemplo, la Superintendencia Financiera o la Superintendencia de Sociedades. En segundo lugar, la información solo puede ser requerida para fines de la lucha contra el lavado de activos; no puede tener ninguna otra finalidad, tal como la evasión tributaria o la persecución política. Y tiene que haber además un test de pertinencia: tiene que ser útil para esos fines. Cualquier información que se traslade a la Unidad tiene que seguir siendo custodiada y reservada. Por cierto, los bancos también tienen la información de todos los ciudadanos, y están igualmente obligados a custodiarla. Esa misma reserva se le aplica a un funcionario público que tiene más controles, más débitos penales, a quien lo vigilan muchos órganos de control. Y ese ciudadano, que es un funcionario público, entrega la información solo a un fiscal para efectos de una investigación de lavado de activos. Entonces, no es realmente un levantamiento de la reserva, sino un traslado.
¿Cómo se procesa esa masa de información?
–Hay un centro de cómputo bien estructurado que recibe información en línea, pero si se le compara, no es ni el 10% de lo que procesa un banco o un procesador de tarjetas de crédito mediano.
–¿Cuál es la principal fuente ilícita de lavado en Colombia?
–Hay una variable que los expertos internacionales aún no han podido determinar: el valor agregado de los colombianos en el negocio del narcotráfico. Si los colombianos se quedaron vendiendo el negocio por toneladas, y los que están vendiendo por gramos son los americanos y los mexicanos, el lavado de activos en Colombia no es tan importante como se cree. Pero si los colombianos son los que tienen la última milla, el narcotráfico es la principal fuente de lavado.
–¿Cómo lavan su dinero los mafiosos colombianos?
–El narco y el guerrillero colombiano, por cultura, son muy apegados a la tierra. Cada vez que se han descubierto las computadoras de los jefes guerrilleros, se ha encontrado datos de fincas, de ganado. El narco Jorge Cifuentes Villa, recientemente capturado y relacionado con la mafia mexicana, poseía locales en los mejores centros comerciales, edificios de lujo e inversiones de largo plazo en grandes plantaciones.
A los Rodríguez, por su parte, les gustaba el negocio de las droguerías: no solamente las drogas, sino las farmacias. A ellos también les gustaba los equipos de fútbol. Los Ochoa tenían el negocio de los caballos que se llamaba La Margarita del Ocho, con un ocho y una A: Ochoa.
–¿Puede enumerar algunos casos emblemáticos de lavado de activos?
–Lo más complejo es cuando el crimen organizado llega a estar en poder de una entidad financiera, a través de la compra de acciones o de miembros en la junta directiva. Ese fue el caso del Banco de los Trabajadores, a finales de 1980, del grupo Rodríguez o de Pablo Escobar, cuando estaba en la cárcel de La Catedral, quien se apoderó de la oficina de una entidad financiera, infiltrando personas. A la gente que lo iba a visitar, él después le decía: “Pásate por la agencia del banco para que te den un regalito”. Yo diría que esa es la peor pesadilla, porque no hay control que valga.
–¿Qué otras modalidades hay?
–Entre los casos más complejos que se han encontrado está la suplantación de multinacionales. En Colombia lo hicieron con la Exxon y Mobil. Llevaron un tiempo una cuenta gigante, el comercial muy contento, hasta que se descubrió el engaño. En el sector hidrocarburos, donde hay fuertes inversiones y mucho movimiento, hay considerables riesgos. Ante un contrato con una petrolera, el banco le abre una cuenta y le “bota el tapete verde”, una manera estratégica de lavado de activos. Un narco conocido alquilaba taladros que eran muy difíciles de conseguir a todas las petroleras; cuando se daña un taladro, los petroleros están dispuestos a pagar lo que sea. Y el narco tenía la plata y la disponibilidad de invertir, mover y sacar.
Otra modalidad son los negocios de tarjetas prepago, mediante la que logran trabajar con las franquicias internacionales. Se descubrió que la mafia japonesa hacía pagos a la mafia colombiana con tarjetas de crédito. El código de las tarjetas se enviaba por correo electrónico, y en Colombia se imprimían. Los bancos colombianos empezaron a ver movimientos muy curiosos en ciertos cajeros electrónicos, donde una sola persona se apoderaba del cajero, y pasaba tarjetas y tarjetas, hasta que el cajero quedaba sin dinero.
–¿Qué vinculación de lavado de activos hay con el Perú?
–Hay casos conocidos, como el caso Fujimori-Montesinos de tráfico de armas a la FARC. El Perú también aparece en ciertas operaciones de triangulación entre Colombia, Venezuela, Paraguay, Bolivia y Ecuador.
–¿Cuán articuladas están las UIF en Latinoamérica?
–Todas son muy disímiles en desarrollo, tecnología, número de personas. En Sudamérica la mejor es Brasil, diría que Colombia está en un buen segundo lugar, Ecuador muy empezando, Venezuela no sé qué hace, y al Perú le falta información y tiene muchos sujetos obligados.
–¿Qué sectores son los que más reportan operaciones sospechosas en Colombia?
–Número uno: los bancos. Número dos: la Bolsa de Valores y los sectores de cambio de divisas.
–¿Está aclarado en Colombia el delito precedente?
–En el Perú se están confundiendo un poquitico con el tema.
–¿Dónde está la confusión?
–El lavado de activos parte de asumir que el Estado falló, porque si no, hubiera juzgado el delito precedente. El Estado no puede ir a la selva peruana donde un mexicano y un colombiano están haciendo una transacción de droga. Es un delito que parte de una falla del sistema. Pero sí puede seguir el dinero: ese es el lavado de activos. Eso no quiere decir que un juez pueda inventarse que el dinero es ilícito y juzgar a alguien por lavado de activos. Tiene el deber de probar el origen ilícito, pero no tiene que juzgar y condenar ese delito. No es que toque juzgar y sancionar al narcotraficante, pero dentro del proceso sí toca demostrar el delito. Y eso es lo que dice la ley peruana, y a mí me parece muy clara.
–¿Y qué sucede cuando las empresas fruto del blanqueo de dinero operan lícita y exitosamente, al margen del narcotráfico?
–Es lo mismo: hay que probar que el capital semilla fue ilícito, y con eso ya hay lavado de activos. Uno no tiene que buscar el dinero de hoy, uno tiene que buscar el dinero con que lo hicieron, el primer millón.
Entrevista de Marco Zileri en la revista Caretas

España: un escándalo de lavado de dinero salpica a la Argentina

El empresario Jordi Pujol, hijo de un histórico líder político catalán, está sospechado de blanquear dinero negro a través de negocios desarrollados en nuestro país, incluyendo al Puerto de Rosario

Jordi Pujol Ferrusola, el hijo mayor del presidente de la Generalitat catalana entre 1981 a 2003, habría movido más de 32 millones de euros en sospechadas operaciones bancarias en 13 países, entre ellos la Argentina, de acuerdo con la información de la Agencia Tributaria (AEAT) de España recogida por el juez que investiga un caso de corrupción.

Según consigna la prensa de ese país, el magistrado de la Audiencia Nacional Pablo Ruz aceptó la petición de la Fiscalía de que se solicite información a las entidades Banco Mediolanum, BBVA y Credit Suisse "a través de las cuales se efectuaron las operaciones y movimientos de capital con el extranjero sobre los que informa la AEAT", y libró oficios vía Interpol, la organización policial mundial, para recolectar información acerca de los negocios de Pujol en nuestro país, que le habrían servido como fachada para lavar dinero.
La justicia española ya envió cartas a varias empresas argentinas pidiendo detalles sobre las operaciones que realizó Pujol -quien también posee inmuebles en Puerto Madero- mientras era propietario del 30% de las acciones de la Terminal Puerto Rosario, paquete del que se desprendió el pasado año.
"De las informaciones disponibles sobre el citado Sr. Pujol Ferrusola sobre rentas, movimientos de divisas con el exterior e importaciones y exportaciones que pudieren ser indicativos de percepción de rentas obtenidas en el exterior se constatan, entre el 30.03.04 y el 28.11.12 por un total de 118 movimientos de tráfico de divisas por importe total, s.e.u.o (salvo error u omisión), de 32.407.658 euros", dijo el magistrado en una nota.
Esos movimientos -realizados en su nombre o en el de cinco sociedades participadas por él- tuvieron salida o destino en Andorra, Luxemburgo, Croacia, Argentina, Uruguay, Suiza, Estados Unidos, México, Francia, Islas Caimán, Reino Unido, Liechtenstein y Gabón, algunos de ellos considerados paraísos fiscales.
Jordi Pujol Ferrusola está siendo investigado a raíz de una denuncia de su ex pareja María Victoria Álvarez, que declaró ante la Audiencia que él trasladó importantes cantidades de dinero en bolsos desde Andorra a Madrid y habló también sobre su supuesta actividad comercial en el principado de los Pirineos.
A raíz de su declaración, la fiscalía ibérica consideró que de concretarse los hechos permitirían una investigación penal por los presuntos delitos de blanqueo de capitales contra la Hacienda Pública.
Otro hijo del presidente de la Generalitat, Oriol Pujol Ferrusola, está imputado por presunto tráfico de influencias en otro caso de corrupción, relacionado con la concesión de las licencias para hacer las inspecciones técnicas de vehículos en Cataluña.
Oriol Pujol, que era el número dos de uno de los partidos de la coalición en el poder en Cataluña, dimitió de sus cargos y como portavoz parlamentario de dicha alianza, la CiU (Convergencia i Unió) tras ser imputado.
Fuente Infobae

Argentina:Tras las denuncias, el Gobierno amplió la unidad contra lavado de dinero

La presidente Cristina Kirchner dispuso reformar la Unidad de Información Financiera. Su titular, José Sbatella, deberá nombrar los nuevos directores. La medida se resolvió tras las denuncias contra Lázaro Báez

En medio de las denuncias por presunto lavado de dinero contra el empresario Lázaro Báez, el gobierno nacional anunció una reforma y ampliación de la Unidad de Información Financiera (UIF), entidad a cargo de investigar ese tipo de delitos.

La medida, que fue comunicada este lunes a través del Boletín Oficial, dispuso que la entidad conducida por José Sbatella incremente de cinco a más de diez los departamentos que tiene a su cargo para luchar contra las operaciones de este tipo.

El decreto 469/2013 – que lleva las firmas de la presidente Cristina Kirchner, el jefe de Gabinete, Juan Manuel Abal Medina, y el ministro de Justicia, Julio Alak – dispuso dotar a la entidad con "una estructura organizativa que le permita alcanzar los objetivos de su creación": "prevenir e impedir los delitos de lavado de activos y de financiación del terrorismo".



La UIF seguirá contando con una Secretaría General Ejecutiva de la cual dependerán los cuatro departamentos que ya existían (la Dirección de Formación y Comunicación Institucional, la Dirección de Seguridad y Sistemas Informáticos, la Dirección de Asuntos Jurídicos y la Dirección de Análisis) y se le agregará la Dirección de Administración.

Además, entre las nuevas áreas creadas figuran la Unidad de Auditoría Interna, el Consejo Asesor, la Dirección de Régimen Administrativo Sancionador, la Dirección de Supervisión, la Dirección de Coordinación/Representación nacional ante Organismos Internacionales y el Departamento de Sumarios.

La norma faculta a Sbatella para "aprobar un máximo de SEIS (6) cargos de conducción en el ámbito de dicho organismo" para ocupar los nuevos cargos.

El viernes, el fiscal federal Guillermo Marijuán dispuso imputar al empresario Lázaro Báez, su hijo Martín, el contador Daniel Pérez Gadín y Fabián Rossi, esposo de la mediática Iliana Calabró, por presunto lavado de dinero.

En el escrito, Marijuán se refirió en duros términos contra la UIF por el manejo que realizó de los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) que realiza la entidad. "No quiero dejar de expresar también mi profundo malestar por advertir que los Reportes de Operaciones Sospechosas –ROS– son judicializados cuando ya el suceso es de público conocimiento por difusión mediática y o de cualquier otro tipo, todo lo cual, obviamente, conspira con el éxito de cualquier investigación", señaló.

"Lo correcto hubiese sido en este o cualquier caso penal estar por delante de las noticias con un adecuado secreto de sumario, procurando las pruebas que cualquier fiscal, juez o investigador necesita para avanzar en una pesquisa”, consideró.

Fuente: INFOBAE