FRAUDES: Sepa cómo roban en sus empresas los directivos y cómo éstas se defienden

Espana: La próxima Reforma del Código Penal va a introducir dos nuevas figuras decisivas para proteger a las empresas de los robos que cometen sus directivos sobre los activos de la compañía y definir la responsabilidad de la sociedad cuando no ha adoptado las medidas pertinentes para evitarlo. Se trata de la responsabilidad penal de las personas jurídicas y del soborno y la corrupción en las empresas privadas, dos grandes novedades.
Junto a estas medidas, en el Parlamento se prepara también la transposición de dos directivas comunitarias (sobre auditoría y supervisión) que introducen cambios sustanciales sobre la responsabilidad de la compañía por desmanes de directivos y empleados.
Javier López, director del área de Forensic Services (servicio de investigación de fraudes internos cometidos por directivos) de PricewaterhouseCoorpers (PwC) estima que "con estas medidas se va a incrementar la responsabilidad de los Comités de Auditoría de las sociedades, que ahora tienen una función de control, pero que tras su entrada en vigor serán responsables. Los accionistas minoritarios tendrán contra quien reclamar en caso de que la empresa haya sufrido un deterioro por delitos económicos internos".

Democratización del delito
Antes era más complicado que un directivo organizase un robo y escondiese el dinero, porque tenía que enviarlo a paraísos fiscales e, incluso, manejar documentos físicos, pero con las nuevas tecnologías esas barreras han desaparecido. Ahora, para cometer un delito así sólo es necesario que se cumplan tres condiciones: que se presente la oportunidad, que exista un incentivo y que el directivo tenga la habilidad para saber actuar.

Más dentro que fuera
Aunque no hay estadísticas oficiales, Fernando Lacasa, director de KPMG Forensic, señala que en el 69 por ciento de los casos, el delito lo realiza alguien que pertenece a la empresa frente al 11 por ciento en que es externo. En el 20 por ciento de los casos, por el contrario, existe connivencia entre una persona de la empresa y otra externa.
En los robos perpetrados por la alta dirección no sólo es preciso contabilizar lo que se ha llevado el delincuente, sino los daños que ha causado a la empresa que suelen ser mucho más elevados que el fruto del botín. Por ello no es igual el tipo de fraude que comete un directivo que un simple empleado.

Cuanto más arriba más costoso
Los datos de los informes de KPMG explican que "cuanto más alto es el nivel del directivo, mayor es el daño que puede infligir y que "empiezan con pruebas para ver cómo justificar una cantidad de dinero, luego van tomando confianza y buscan los puntos débiles de los controles de seguridad, y cada vez actúan con mayor impunidad".
El tamaño de la empresa tiene importancia, puesto que cuanto mayor es la organización más robos de directivos se producen.
"Cuanto más tiempo llevan los directivos en la compañía y más han ascendido hacia la cúpula más posibilidades existen de que cometan un fraude", afirma Lacasa. Por ello, destaca la importancia de establecer protocolos de investigación preventivos.
Con tecnologías de firma electrónica o de marcas de agua digitales, que suponen un eficaz sistema para evitar las falsificaciones y el fraude en el sistema de certificación de transacciones, resulta muy difícil que un empleado pueda realizar modificaciones. Son necesarias, por tanto, mayores responsabilidades para perpetrar un gran fraude .
Lacasa estima que un 49 por ciento de los directivos investigados por KPMG se saltaron los controles, porque fueron ellos quienes los establecieron y, además, no se recuperó más allá de un 10 por ciento del dinero.

Sensación de impunidad
Además, existe una cierta sensación de impunidad entre los altos cargos, puesto que a esos niveles la mayoría de las compañías sigue pensando que lo mejor es lavar los trapos sucios en casa o llegar a una solución amistosa y bastante menos ruidosa y publicitada.
Ricardo Noreña, socio responsable de Forensic de Ernst & Young, explica que es muy difícil que se condene a un directivo que ha cometido un delito contra su empresa, porque la mayoría de los jueces no entienden la prueba electrónica y no la aceptan.
En esta misma línea, Juan Jesús Valderas, socio responsable de Forensic en Deloitte considera que "existen soluciones técnicas para descubrir a quienes cometen delitos dentro de la empresa, pero siempre que podamos trabajar con la seguridad de que la prueba digital se va a tener en cuenta. Es necesario un marco legal de referencia para que tanto especialistas como jueces sepamos en los límites en que nos movemos y que unos jueces no admitan cosas que otros no admiten a pesar de la pulcritud con que hayas realizado tu trabajo.
En muchas ocasiones se lleva el ordenador hasta el notario, se copia el disco duro sin encenderlo y se le añade un algoritmo para que no pueda ser modificado y ni aún así el juez confía en la pureza de la prueba.

El que hace un 'cesto' hace ciento
Como respuesta a los robos en la empresa, la reacción suele ser el despido y aunque cada vez se generaliza más, son menos abundantes las denuncias penales y civiles. Éstas se efectúan cuando quienes han participado en el delito son sólo empleados o han actuado desde fuera de la empresa. Mucho más extraño aún es que se comunique a las autoridades supervisoras la existencia del delito.
La falta de denuncia pública provoca situaciones que si no fuera por su gravedad serían divertidas. Por ejemplo, el caso de una empresa que tenía sospechas de que algún directivo estaba robando por lo que contrató a unos auditores forenses. Éstos nada más ver la lista del personal de la empresa supieron dónde estaba el problema, puesto que entre los directivos se encontraba un viejo conocido, que ya había sido descubierto por ellos haciendo lo mismo en una empresa de la competencia.
Según los datos de diversos estudios de KPMG sobre la materia, el 91 por ciento de quienes robaron no lo hicieron sólo una vez, sino que actuaron varias veces y, de éstos un 9 por ciento llegaron a cometer hurtos más de diez veces.
"Un equipo puede investigar durante un año y no detectar el fraude", explica Lacasa, porque la mayoría de los fraudes se detecta hacia los cinco años de comisión, ya que quien lo hace una vez sigue robando.
La cuarta parte de los defraudadores fueron descubiertos por denuncias anónimas, casi tantas como las solucionadas a través de la investigación sobre los directivos. Menos eficaces son los controles externos, las sospechas de un superior, las quejas de los clientes o proveedores, por simple accidente o por negligencia o confesión del ladrón.

Terror al Departamento Financiero
Entre los casos investigados, el 49 por ciento de los fraudes los cometió un miembro de la alta dirección y un 26 por ciento de la directiva de la sociedad. Los miembros de los consejos de administración delinquen en un 11 por ciento de los casos, mientras que los empleados lo protagonizan en el 14 por ciento de las ocasiones.
En los más costosos suele concurrir, al menos en un 78 por ciento de las ocasiones, la presencia de un miembro del Departamento Financiero, del de Operaciones y Ventas o del director general.
Entre las condiciones que permitieron la aparición de los actos fraudulentos la mitad se debió a la debilidad de los controles; el 36 por ciento por el abuso de los mismos y el 15 por ciento por connivencia.
Casi la cuarta parte fue descubierta antes de un año desde el inicio de las actividades delictivas o desde la última vez que delinquió. Otro 67 es detectado entra los dos y los cinco años y sólo el 9 por ciento se mantiene en el anonimato más de cinco años.

Las causas y sus justificaciones
Los especialistas en combatir el fraude apuntan a tres factores que se encuentran cuando se produce un fraude En primer lugar, quien delinque necesita un incentivo o una presión para actuar de forma irregular. En segundo lugar tiene que haber una oportunidad para cometer el fraude. Y en tercer lugar, quien comete el fraude a menudo es capaz de racionalizar o justificar sus acciones.
Según el Estudio Global sobre Delitos Económicos, elaborado por PwC, el 68 por ciento atribuye el incremento de los robos cometidos por altos directivos a las dificultades para lograr los objetivos cuando la mayoría de los ingresos son incentivos y no se ha tenido en cuenta la nueva situación económica creada por la crisis, ya que los objetivos financieros han sido más difíciles de conseguir, lo cual afecta a tanto a los objetivos individuales como a los empresariales.

Miedo a perder el trabajo
La falta de seguridad del puesto de trabajo por el incumplimiento de los objetivos es también uno de los motivos que más justifica los fraudes internos sufridos por las empresas, ya que muchos directivos asustados comienzan a inflar las cuentas o se apropian de activos de la empresa con la justificación de encontrarse en una buena situación económica si son despedidos. Los directivos que se quedan en la empresa después de una medida de ajuste se encuentran muy presionados por la posibilidad de que vuelva a repetirse. La edad que tengan no influye.
En el estudio de PwC, un 37 por ciento de los directivos encuestados reconocen que el riesgo de fraude en sus empresas es más elevada por "el miedo a quedarse sin trabajo".
Las situaciones de compraventa de negocios, reorganizaciones o despidos múltiples constituyen un productivo abono para que prolifere el fraude corporativo, fundamentalmente cuando existen concentraciones o vacíos de poder o agujeros en los controles financieros.

Impacto moral en los empleados
Lo más perjudicial para la entidad es el impacto del robo en la moral de los empleados. Además, la alta dirección de las empresas es la que denuncia menos fraudes de toda la organización, a pesar de que uno de los elementos de disuasión más útiles contra el delito económico es la existencia de una estructura de gobierno corporativo con unos procedimientos de comunicación a través de los cueles los empleados puedan canalizar de forma confidencial sus preocupaciones.
En las conclusiones del Estudio del Fraude Europeo 2009 de Ernst & Young se puede comprobar que existe bastante desconfianza de los empleados sobre la integridad de sus directivos. Un 29 por ciento muestra sus sospechas de que en su empresa existe un fraude interno significativo y que no actúa con la integridad y honestidad exigible.
El informe de PwC muestra que un 43 por ciento sospechaban que los robos habían aumentado, pero el 28 por ciento de las empresas consultadas reconocen no haber realizado ningún tipo de control en los 12 últimos meses y un 63 por ciento no habían cambiado los controles ni las fechas para hacerlos para beneficiarse del factor sorpresa.

Tipos de delitos
Los delitos económicos se pueden cometer de muchas maneras. Las más destacadas son la apropiación indebida de activos; el fraude contable; el soborno y la corrupción; delitos contra la propiedad intelectual; blanqueo de capitales; fraude fiscal; uso indebido de información privilegiada; creación de cárteles para fijar precios; espionaje, etc.

Herramientas de detección
Entre las medidas empleadas para detectar las irregularidades ocupan un lugar destacado la auditoría interna; la gestión del riesgo de fraude; la auditoría externa, informes sobre transacciones sospechosas; seguridad corporativa; rotación de personal; chivatazos internos y externos; sistemas formales de denuncia, y otros con menor eficacia.
El 20 por ciento de los directivos españoles reconoce que le han ofrecido un soborno para conseguir un contrato, lo que redunda en mayores costes para su empresa. No obstante, la mayoría lo justifica cuando se trata de conseguir un nuevo negocio o mantener uno ya en marcha.
Fuente :el economista .es Xavier Gil

ARGENTINA Causa Triple Crimen: Cuatro detenidos por crimen de empresarios asociados al narcotráfico mexicano

Cuatro hombres fueron detenidos hoy a las afueras de Buenos Aires acusados del secuestro y asesinato en 2008 de tres empresarios argentinos presuntamente vinculados a narcotraficantes mexicanos, informaron fuentes oficiales.

Cristian Lanatta y los hermanos Víctor y Marcelo Schillaci fueron apresados luego de diez allanamientos realizados este lunes en la ciudad bonaerense de Quilmes y en la costera Mar del Plata, en el marco de la investigación por el crimen de los empresarios Sebastián Forza, Leopoldo Bina y Damián Ferrón, según los portavoces.

Horas después se entregó Martín Lanatta, hermano de Cristian y al que se considera un personaje clave en el crimen de los tres empresarios, dos de ellos del sector farmacéutico, cuyos cadáveres maniatados fueron hallados en agosto de 2008 en un descampado de la localidad de General Rodríguez, a las afueras de Buenos Aires.

El fiscal del caso, Juan Bidone, explicó a periodistas que en los allanamientos también fueron incautadas varias armas y confió en que "en los próximos tiempos" descubrirán quién fue el autor intelectual del asesinato.

"Creemos que estas personas son las que mataron u ordenaron matar. No descarten que haya más detenciones en las próximas horas", anticipó Miguel Ángel Pierri, abogado de las víctimas.

"Hay gente de poder" vinculada al triple crimen y "puede caer más gente" en los próximos días, estimó a su vez Diego Ferrón, hermano de uno de los empresarios asesinados.

Fuentes judiciales confirmaron además que el crimen de los empresarios está vinculado con la investigación por una "mafia" dedicada a la venta de medicamentos caducos o adulterados, caso por el que a comienzos de este mes detuvieron a la viuda del asesinado Forza, Solange Bellone.

El asesinato de los empresarios se atribuyó a narcotraficantes mexicanos a quienes les proveían de efedrina, uno de los precursores químicos utilizado para fabricar metanfetamina, entre otras drogas sintéticas.

Por presunto tráfico ilegal de efedrina hay una veintena de detenidos, entre ellos varios mexicanos, en una causa paralela a la que se instruye por el crimen de los empresarios.

Se sospecha que las causas están vinculadas entre sí, debido a que Forza aparece en documentación incautada por el juez Norberto Oyarbide en la investigación de la llamada "mafia de los medicamentos".

Forza, asesinado cuando afrontaba trece causas por emitir cheques sin fondos y presunto tráfico de medicamentos adulterados, aparece como uno de las personas que en 2007 aportó dinero para la campaña electoral de la presidenta argentina, Cristina Fernández, asunto que se investiga en otras actuaciones de la justicia federal.

Al fallecido Forza también se lo vinculó con un colombiano que el año pasado sobrevivió a un ataque a balazos realizado por un sicario en un centro comercial de las afueras de la capital argentina, hecho en el que fueron asesinados otros dos hombres de esa nacionalidad presuntamente vinculados al narcotráfico.

Ferrón y Forza se dedicaban a la venta y distribución de medicamentos, mientras que Bina era publicista.

Fuente EFE

Vinculan a al-Qaeda con el narcotráfico

Por primera vez, una corte de Estados Unidos acusó a tres presuntos integrantes de al-Qaeda de conspirar para traficar cocaína con fines de financiar actividades terroristas.

Los tres sospechosos, que se cree son originarios de Malí, fueron extraditados de Ghana a Estados Unidos.

Todos fueron arrestados esta semana en una operación que involucró a informantes haciéndose pasar por simpatizantes de guerrilleros izquierdistas colombianos.

Los sospechosos supuestamente ofrecieron a supuestos miembros de al-Qaeda protección para transportar cocaína del África Occidental pasando por el Sahara hasta España.

Proponían negocio

Los acusados llegaron a Estados Unidos el viernes y quedaron detenidos sin fianza luego de una breve comparecencia ante la corte.

Las autoridades dicen que los sospechosos son asociados de la rama norafricana de al Qaeda.

Informantes de la agencia antidrogas estadounidense (DEA, por sus siglas en inglés) se hicieron pasar por colaboradoras de los rebeldes de las Fuerzas Armadas Revolucionarias de Colombia (FARC).

Según documentos judiciales, la DEA utilizó a un informante quien se identificaba como un radical libanés opuesto a las políticas estadounidenses. El informante le dijo a los acusados que las FARC estaban buscando maneras de contrabandear drogas a Europa a través de África.

Durante la negociación, los sospechosos supuestamente ofrecieron transportar la cocaína del occidente de África al norte de África, por cerca de US$4.200 el kilo.

Los sospechosos fueron identificados como Oumar Issa, Harouna Toure e Idriss Abelrahman.

Fuente: BBC

¿Qué carteles de la droga quedan en México?

Siguen prófugos los cabecillas de, al menos, cinco grandes organizaciones de narcotráfico en México.

La muerte de Arturo Beltrán Leyva, uno de los narcotraficantes más buscados de México, ha sido calificada como "un gran éxito" por los gobiernos de México y Estados Unidos.
Pero en el escenario del país, aún existen al menos cinco grandes organizaciones de tráfico de drogas, cuyos cabecillas siguen prófugos.
De acuerdo con analistas, los carteles mexicanos tienen presencia en al menos 47 naciones. El Ministerio de Defensa ha dicho que unas 450.000 personas en México se dedican al narcotráfico, en distintos niveles.clic
Este es una breve descripción de estos grupos:
Los Zetas
Los Zetas tienen presencia en al menos seis estados de México y Centroamérica.
La banda fue creada por ex militares de élite, dedicada al tráfico de cocaína, extorsión y secuestro según la Procuraduría General de la República (PGR). El líder es Heriberto Lazcano, conocido como El Lazca.
Los Zetas tienen presencia en al menos seis estados de México, pero se ha detectado su presencia en países de Centroamérica como Guatemala y Honduras.
La Policía Internacional descubrió vínculos de la banda con la Ndrangheta, uno de los grupos delictivos más peligrosos de Italia.
En marzo pasado el presidente de Guatemala, Álvaro Colom, reconoció haber sido amenazado por Los Zetas.
La Familia Michoacana
De acuerdo con las autoridades, los jefes de La Familia son también líderes religiosos.
Es una de las organizaciones más violentas y peligrosas del país, dedicada a la producción de drogas sintéticas, la venta de productos apócrifos y la extorsión, según la PGR.
La organización tiene su base en Michoacán, al occidente de México, aunque sus redes se extienden a estados del centro y municipios aledaños a la capital del país.
El grupo surgió de la ruptura con la banda de Los Zetas. Los principales líderes son Jesús Méndez Vargas, El Chango, Dionicio Loya Plancarte, El Tío, y Servando Gómez Martínez, La Tuta.
De acuerdo con las autoridades, los jefes de La Familia son, al mismo tiempo, líderes religiosos.
Cartel de Sinaloa
"El Chapo" es considerado uno de los hombres más ricos del mundo, según la revista Forbes.
Es el grupo del narcotráfico más poderoso de México, según la agencia antidrogas de Estados Unidos, la DEA.
El líder visible es Joaquín Guzmán Loera, El Chapo, considerado como uno de los hombres más ricos y poderosos del mundo según la revista Forbes.
El narcotraficante comparte el mando con Ismael Zambada, El Mayo, e Ignacio Coronel, El Nacho.
El Cartel de Sinaloa se dedica al tráfico de marihuana, cocaína y drogas sintéticas, aunque la DEA y la PGR han documentado vínculos con bandas de trata de personas.
La organización tiene presencia en la mitad de México, pero la Interpol y la DEA localizaron redes del grupo en países tan distantes como Argentina y Australia.
Cartel de Juárez
El hijo de Amado Carrillo fue detenido en la Ciudad de México en abril de 2009.
La organización tiene presencia en 17 de los 32 estados de México, se dedica sobre todo al tráfico de cocaína y marihuana.
Su líder es Vicente Carrillo Fuentes, hermano del fallecido Amado Carrillo a quien se le conocía como El Señor de Los Cielos.
El grupo mantiene con el Cartel de Sinaloa una cruenta disputa por el control del tráfico en Ciudad Juárez, que ha causado la muerte de 2.500 personas este año.
Cartel de Tijuana
El Cartel de Tijuana es la organización más perjudicada en la lucha contra el tráfico de drogas.
Es, de acuerdo con las autoridades, la organización más perjudicada en la lucha contra el tráfico de drogas, pues sus principales líderes están muertos o fueron capturados.
Actualmente su presencia se limita a Baja California, al norte de México, aunque mantiene algunos grupos en ciudades de Estados Unidos como San Diego, Los Ángeles.
La PGR afirma que su líder visible es Fernando Sánchez Arellano, sobrino de los fundadores del grupo, los hermanos Arellano Félix.
El cartel se dedica al secuestro y tráfico de drogas sintéticas.
Fuente: BBC mundo

El negocio del narcotráfico, que mueve más de 64.000 millones de dólares

El cártel del narcotráfico de Arturo Beltrán, muerto en un operativo militar en el centro de México, movió en 18 años unos 5.800 millones de dólares, menos de la décima parte del poderoso negocio de las drogas en Estados Unidos estimado por la ONU en 64.339 millones anuales.

El fiscal general estadounidense, Eric Holder, estimó en agosto que la organización de los cinco hermanos Beltrán Leyva introdujo entre 1990 y 2008 unas 200 toneladas de cocaína y una cantidad similar de heroína. Las autoridades estadounidenses estiman que con sus actividades de narcotráfico obtuvieron al menos 5.800 millones de dólares de utilidades en ese lapso.
Durante esos años, los Beltrán Leyva estuvieron aliados a Joaquín 'Chapo' Guzmán, quien dentro de la geografía de cárteles mexicanos es considerado el más poderoso.
Pero desde 2008, han entrado en una contienda que se ha cobrado cientos de muertos con Guzmán, a quien la revista Forbes incluyó en la lista de los hombres más influyentes del mundo y cuya fortuna estimó en marzo en 1.000 millones de dólares.
Según el Informe Mundial de Drogas de Naciones Unidas 2009, Estados Unidos -principal consumidor de narcóticos- consume cocaína por unos 8.572 millones de dólares cada año.
El precio de la cocaína aumenta dramáticamente desde su producción en los países andinos hasta su venta en las calles de los países desarrollados, según un estimativo divulgado en agosto por la Secretaría de Seguridad Pública de México.
Un campesino colombiano recibe entre 500 y 1.000 dólares por kilo de pasta básica, materia prima de la cocaína. Los narcotraficantes pagan en Colombia unos 2.000 dólares por kilo de cocaína procesada. Ese precio se multiplica por seis cuando es colocada en México, donde la mafia paga hasta 12.500 dólares el kilo, siempre según el estimativo oficial. Finalmente, el precio de la cocaína al menudeo en los países desarrollados llega a sumar unos 100.000 dólares por kilo: hasta 106 dólares por gramo en Estados Unidos y 67 euros por gramo en Europa, según cifras de 2007, citadas por el informe de la ONU.

Fuente AFP

Crea ONU ombusman para analizar lista de sospechosos de terrorismo

El Consejo de Seguridad de Naciones Unidas creó hoy el puesto de ombudsman para analizar el retiro de sospechosos de terrorismo de una lista de la ONU de más de 500 miembros de Al Qaida y talibanes.

La decisión unánime del consejo de 15 miembros fue impulsada por las críticas recibidas de que la lista podría contener a personas no sospechosas y que se podría haber violado sus derechos. Esta lista fue creada tras los ataques terroristas del 11 de septiembre de 2001 en Estados Unidos.

Por otra parte, el Consejo adoptó una resolución para endurecer las sanciones contra sospechosos de terrorismo e individuos con vínculos con Al Qaida y los talibanes, tarea que se le asigna a los gobiernos.

Diversos grupos de derechos humanos indicaron que varias personas presentaron demandas porque sus nombres estaban en la lista de la ONU.

El ombudsman analizará la información disponible y ayudará a un comité de la ONU que se ocupa de crear las peticiones para borrar a una persona de la lista. Una vez eliminada de la lista, una persona no podrá sufrir el régimen de sanciones impuesto por el Consejo.

El órgano de la ONU ordenó congelar los bienes de sospechosos que están en la lista. Además impuso una prohibición de viajar y un embargo de armas a los sospechosos de Al Qaida y talibanes.

Amnistía Internacional saludó el nuevo puesto creado, pero dijo que la decisión no logra generar "un mecanismo de control independiente y efectivo para estudiar los pedidos para borrarse de la lista y ofrecer ayuda, es decir, levantar las medidas impuestas a aquellos injustamente listados".

Fuente:Dpa

Adopta Vaticano normas contra lavado de dinero

El Vaticano firmó hoy un acuerdo con la Unión Europea (UE) por el que se adhiere a las normas internacionales contra el lavado de dinero, el fraude y la falsificación.

Mediante un breve comunicado, la gobernación del Estado pontificio informó que la firma de una "convención monetaria", por delegados de ambas partes, se llevó a cabo en la sede de la Comisión Europea en Bruselas (Bélgica).

Las disposiciones de este convenio, que sustituye a uno suscrito en diciembre de 2000 por el cual El Vaticano introdujo al euro como su moneda oficial, entrarán en vigor a partir del 1 de enero de 2010.

En la práctica, la convención regulará dos asuntos distintos: por un lado la capacidad de la Sede Apostólica de emitir moneda corriente y, por otro, las operaciones financieras de su "banco", el Instituto para las Obras de Religión (IOR).

En el primer apartado, la Unión Europea (UE) concedió al Vaticano la posibilidad de acuñar monedas por un valor de hasta dos millones 300 mil euros (tres millones 300 mil dólares) cada año, siempre y cuando un porcentaje de estas tengan una verdadera circulación.

Anteriormente el límite era de un millón 74 mil euros (un millón 538 mil dólares), de los cuales casi nada circulaba comercialmente ya que dicha cantidad salía al mercado sólo para consumo del coleccionismo, empaquetado en finos estuches.

Así la única posibilidad de acceder al euro vaticano era mediante la compra de dichos estuches cuyo precio era muy superior al valor propio de las monedas. Billetes vaticanos nunca se han emitido ni se emitirán.

A partir de ahora la distribución de las monedas acuñadas por El Vaticano será la siguiente: de los dos millones 300 mil autorizados un 20 por ciento se destinará a piezas preciosas especiales confeccionadas en oro y plata.

Del restante 80 por ciento, la mitad deberá circular a nivel comercial y la otra mitad podrá ofrecerse al gran público en diversos estuches tipo souvenir.

Aunque esta normatividad podría considerarse superficial para El Vaticano es clave porque su libertad para acuñar monedas reafirma su soberanía como Estado independiente, el más pequeño del mundo.

Por otra parte, con la convención firmada este jueves en la Sede Apostólica, se comprometió a adherir, antes del 31 de diciembre de 2010, a todas las normativas de la UE en materia de prevención de lavado de dinero, fraude y falsificación.

Al final de este proceso el Estado pontificio, aunque no podrá ser miembro de derecho del área euro, ocupará de hecho la posición de "asociado".

La normativa antireciclado de dinero afecta directamente al IOR, la "banca vaticana", que en pasado se ha visto envuelta en diversos episodios judiciales por haber realizado maniobras financieras al límite de la legalidad.

Algunas de estas operaciones cubrieron dinero procedente de la corrupción política en Italia o de la mafia, reveló el libro "Vaticano SPA", de Gianluigi Nuzzi, basado en el archivo secreto de un ex empleado del IOR. (Con información de Notimex/MVC)

Fuente: El financiero.Mexico

MEXICO: Los Zetas amplían su papel como hombres de negocios en la frontera entre Texas y México

Los Zetas amplían su papel como hombres de negocios en la frontera entre Texas y México, pasando de las actividades criminales tradicionales como extorsión y narcotráfico, a la de compra de negocios legítimos, afirman funcionarios de impartición de justicia estadounidenses y mexicanos.
El grupo, que de acuerdo con las autoridades opera un centro de distribución de armas y drogas en el norte de Texas, ahora se hace llamar «La Compañía» y en el transcurso del último año ha evolucionado de extorsionar a negocios grandes y pequeños a apropiarse de ellos por completo, señalan los funcionarios.
«Son dueños de lotes de autos usados en ambos lados de la frontera, restaurantes, discotecas, licorerías», dijo Robert García, detective del Departamento de Policía de Laredo y experto en los Zetas.
«Básicamente, cualquier cosa en cualquier lugar que pase de un lado al otro de la frontera, y cualquier cosa en cualquier lugar con lo que puedan lavar grandes cantidades de dinero, los Zetas tienen su mano en eso. Incluso tienen un galgódromo».
Aparte del lavado de dinero, los Zetas buscan la legitimidad de aquellos a quienes han aterrorizado a través de los años, usando métodos como decapitaciones y quemar vivos a sus rivales.
Las autoridades dicen que susbastiones incluyen Ciudad Acuña, Piedras Negras, Reynosa, Matamoros y Nuevo Laredo, su mayor base de operaciones. Las cinco ciudades hacen frontera con Texas.
«Los podemos ver postulándose para alcaldes, incluso gobernadores, en el futuro», comentó un líder cívico en Nuevo Laredo.
Quizá operar negocios legítimos sea nuevo para los Zetas, pero aterrorizar a México sigue siendo su principal ocupación.
El 4 de diciembre, dos tiroteos entre tropas mexicanas y gatilleros dejaron a 13 personas muertas en Monterrey. Funcionarios mencionaron que la mayoría de los asesinados eran gatilleros que trabajaban para los Zetas, y reportes noticiosos dijeron que uno era un líder importante de los Zetas, Ricardo Almanza Morales «El Gori». Un transeúnte estaba entre los asesinados.
Horas después, un grupo de hombres armados que se cree que eran Zetas irrumpió en un edificio de la policía en Monterrey, mató a dos policías federales, y liberó a 23 prisioneros, de acuerdo con los reportes.
El mes pasado en García, el nuevo jefe de policía, el General Brigadier retirado Juan Arturo Esparza, fue ejecutado en un ataque de alrededor de 30 agresores que se cree que son miembros de los Zetas.
En Ciudad Juárez, más de dos mil 400 personas han sido asesinadas este año en hechos ligados al crimen organizado, algunos atribuidos a los Zetas. Como mercenarios de La Línea, sicarios del Cartel de Juárez, los Zetas ayudan a entrenar a los nuevos reclutas en campamentos clandestinos en Chihuahua, de acuerdo con un funcionario de alto rango en la Administración Federal Antidrogas (DEA).
Fuentes de inteligencia mexicanas, citadas en el periódico REFORMA, afirmaron que los Zetas y otros grupos criminales organizados están conspirando con insurgentes de Chiapas para crear caos durante la celebración del bicentenario de la independencia el año próximo.
«Los Zetas, por mucho, siguen siendo la mayor amenaza a la seguridad mexicana», afirmó otro funcionario de impartición de justicia estadounidense. «Son extremadamente peligrosos, sofisticados y organizados».
Para este momento, la reputación de los Zetas es material de leyendas. Entre sus fundadores había comandos entrenados por los gobiernos de Estados Unidos y México para trabajar como soldados de élite en la batalla contra los cárteles de drogas. En lugar de eso desertaron y se incorporaron al poderoso Cártel del Golfo.
Se han vuelto tan poderosos que ahora son considerados un cártel separado, incluso superando a sus jefes anteriores en un tiroteo reciente en Reynosa.
La organización, incluyendo al personal de apoyo, ahora cuenta con más de cuatro mil miembros en todo el país, de acuerdo con fuentes de inteligencia estadounidenses y mexicanas. Operan en células pequeñas, de Cancún a Sonora, para limitar su exposición y proteger sus secretos.
Sin embargo, los líderes continúan siendo un grupo muy unido, se dice que encabezado por Heriberto Lazcano y Miguel Treviño, conocido como El Cuarenta. Se ofrecen grandes recompensas por ambos -cinco millones de dólares por el Gobierno estadounidense y más de 2.5 millones por el Gobierno mexicano-.
Otra fuente de preocupación para los funcionarios de impartición de justicia estadounidenses son los esfuerzos de los Zetas para corromper a las autoridades estadounidenses. En Laredo, autoridades federales han iniciado una investigación de dos policías de Laredo para determinar si estaban en la nómina de los Zetas.
Además de sus negocios legítimos, los Zetas continúan buscando nuevas líneas de trabajo criminal. En Nuevo Laredo, han advertido a las compañías de agua y luz que no le cobren a las compañías que extorsionan o que están bajo su control, señalan investigadores estadounidenses y mexicanos. También han robado gasolina de camiones de Pemex para vendérsela a sus propios clientes, incluyendo a texanos.
«Han evolucionado a diversas líneas de negocios, desde importadores de drogas a México, incluyendo cocaína, hasta la actividad tradicional de crimen organizado, como la mafia estadounidense: extorsión, secuestro, hasta robar petróleo», afirmó el funcionario de la DEA. «Han evolucionado hasta convertirse en una organización criminal multidimensional. Hacen todo tipo de cosas más allá de lo que hace un cartel común».
También parece que han tomado medidas para proteger su nombre de imitadores u oportunistas.
Una banda de secuestradores que se identificaba falsamente como Zetas para pedir rescates en Nuevo Laredo fue llevada a la cárcel en otoño. Fueron asesinados tras las rejas. Una investigación está en proceso, pero un funcionario municipal dijo acerca de los asesinatos que «lo más probable es que hayan sido realizados por órdenes de los Zetas».
«A los Zetas no les gusta que su nombre sea usado en vano, y además quieren decirle a la sociedad, -hemos cambiado. No somos secuestradores o extorsionistas. Somos como ustedes’», afirmó el líder cívico.
El funcionario de impartición de justicia estadounidense se burló de la idea de que los Zetas hubieran cambiado, insistiendo, «no son nada más que unos matones, asesinos a sangre fría».
Sin embargo, algunos residentes de Nuevo Laredo han llegado a aceptar la idea de que compartir una ciudad con matones es menos sangriento que intentar combatirlos.
«Coexistimos, pero con cero tolerancia por sus crímenes», afirmó Ramón Garza, Alcalde de Nuevo Laredo. «No tenemos a la gente o la responsabilidad para ir tras ellos. Ese es trabajo del Gobierno federal. Así que nuestra actitud es, ustedes hagan lo suyo, pero déjenos cuidar nuestra ciudad para que ésta pueda crecer, prosperar y sanar de la violencia del pasado».
Sin embargo, coexistir con los Zetas implica riesgos.
«Como hombres de negocios tienen una ventaja injusta sobre el hombre pequeño que intenta ganarse la vida siguiendo las reglas del juego», comentó Jack Suneson, comerciante de Nuevo Laredo. Él recientemente abrió una tienda con artesanías en San Antonio para dar servicio a texanos que temen cruzar la frontera.
García, el detective de Laredo, mencionó esta advertencia: «uno sólo puede jugar con la serpiente un par de veces antes de que lo ataque».
Fuente: The Dallas Morning News

Grave denuncia en la ONU: Algunos bancos se salvaron gracias a dinero del narcotráfico

El director de la Oficina de Naciones Unidas para la Droga y el Delito (ONUDD), Antonio María Costa, declaró ante medios ingleses que el sistema financiero internacional se mantuvo a flote gracias al dinero proveniente del narcotráfico. Según el funcionario, la mayoría de los US$ 352.000 millones ingresados por el narco en 2008 fueron inyectados al sistema financiero. Costa no aclaró qué países ni qué entidades se vieron beneficiados por esa situación.

Miles de millones de dólares provenientes del narco mantuvieron aflote el sistema financiero durante la crisis financiera global, reveló el zar de las drogas de la ONU, Antonio María Costa, al diario inglés Observer.

Antonio María Costa sostiene haber visto evidencia de que las ganancias del crimen organizado eran “el único capital líquido” disponible para algunos bancos al borde de colapsar el año pasado. Según él, la mayoría de los US$ 352 mil millones ingresados por el narco en 2008 fueron inyectados al sistema financiero.

El director de la Oficina de Naciones Unidas para la Droga y el Delito (ONUDD), desde su oficina de Viena, dijo que desde hace 18 meses agencias de inteligencia le hicieron notar que el dinero del crimen organizado estaba siendo usado para financiar a los bancos. Esto es aún más perturbador ya que la misma crisis financiera parece haber sido orquestada desde adentro.

“Los préstamos interbancarios fueron fondeados por dinero originado en el tráfico de drogas y otras actividades ilegales… Existen signos de que algunos bancos fueron rescatados de esta forma”, dijo Costa, que sin embargo se negó a decir qué países o qué bancos recibieron los narcodólares, ya que supuestamente su dependencia está encargada sólo de detectar el problema pero no de asignar culpa.

Además, el dinero ha sido lavado efectivamente y es parte del sistema oficial, señaló. Por lo cual resulta muy probable que esto no sea investigado y, en el caso de que lo fuese, difícilmente podría culpabilizar a los verdaderos perpetradores de estos ilícitos, ya que ellos mismos son los que controlan las leyes.

El testimonio de María Costa pone el dedo en un tema que ha sido pasado de largo por los turbios intereses que oculta: la relación entre los bancos y los carteles de la droga (los bancos siendo básicamente carteles financieros), y la protección que reciben ciertos narcos que tienen tratos con grupos en el poder en todo el mundo (¿por qué no hay capos en USA?), siendo que son estos grupos los que reciben la mayor cantidad del dinero de estas operaciones ilegales para fondear proyectos ocultos, guerras, coup d’etats, tecnología secreta o para rescatarse a sí mismos sin poder ser rastreados.

El alto diplomático de la ONU recuerda que en el segundo semestre de 2008 la falta de liquidez fue el principal problema del sistema financiero mundial, lo que convirtió el capital líquido en un factor muy importante.

Una situación que contrasta con las grandes cantidades que genera el tráfico de estupefacientes al por mayor y que Costa valora en US$ 90.000 millones, que crecen hasta US$ 320.000 millones cuando la droga llega a la calle.

COSTA RICA:Nuevo punto de operación de cárteles mexicanos

Los cárteles de la droga mexicanos están usando cada vez más a Costa Rica como punto para recoger cocaína sudamericana con destino a Estados Unidos, problema que probablemente seguirá empeorando, dijo el lunes el presidente Oscar Arias.

La policía de Costa Rica ha incautado casi 93 toneladas de cocaína entre 2006 y 2009, casi lo doble de la cantidad decomisada en el país centroamericano durante la década previa, según cifras del Ministerio del Interior.

"La geografía nos condena", dijo Arias, señalando al creciente narcotráfico como uno de los principales asuntos de seguridad pública.

"Lo que yo creo es que los Estados Unidos tiene que hacer un esfuerzo mucho mayor por gastar mas en disminuir el consumo", dijo en una rueda de prensa.

Costa Rica se ubica a la mitad del camino entre la zona productora de cocaína en los Andes y México, cuyos poderosos carteles ganan unos 40,000 millones de dólares anuales introduciendo la droga a Estados Unidos y otros países desarrollados.

Anteriormente la cocaína era trasladada a través de Centroamérica en avionetas o lanchas, pero ahora los carteles están bien instalados en Guatemala y también están usando bases de almacenamiento en Costa Rica, país visto como una especie de oasis en una región golpeada por la pobreza y las pandillas.

"Lo embodegan aquí", dijo la ministra de Seguridad Pública, Janina del Vecchio. "Ahora ni siquiera tienen intermediarios sino que colombianos que dejan la droga aquí y los mexicanos vienen aquí y recogen la droga", señaló.

México está inmerso en una escalada brutal en la violencia de generada por los cárteles, que ha costado la vida a más de 16,000 personas desde que el presidente Felipe Calderón lanzó una campaña militar contra el narcotráfico a finales del 2006.

Esa campaña es uno de los motivos que han llevado a los cárteles mexicanos a extender sus operaciones a Centroamérica.

La economía de Costa Rica depende fuertemente en los dólares que dejan los turistas que visitan sus reservas ecológicas y playas óptimas para la práctica del surf.

Fuente Reuters

CHILE: OCDE saca a Chile de la lista gris de Paraisos Fiscales

Es el 16º país en ser eliminado del listado. Había firmado las 12 convenciones de intercambio de informaciones fiscales necesarias para ser "blanqueado"

Chile fue retirado de la lista "gris" de los paraísos fiscales tras aprobar una ley que permite a la administración impositiva tener acceso a informaciones bancarias, anunció el lunes la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos (OCDE) en un comunicado.

El país había firmado las 12 convenciones de intercambio de informaciones fiscales necesarias para ser "blanqueado" pero aún debía "levantar las restricciones legales" que trababan su aplicación, indicó la OCDE.

Según difundió AFP, Chile se convierte en el 16º país en ser quitado de la lista "gris" de paraísos fiscales desde que fue publicada en abril tras la cumbre del G20 de Londres. Sigue los pasos de otras plazas financieras, de peso, como Suiza o Singapur.

El país sudamericano es uno de los cinco candidatos, junto a Israel, Rusia, Eslovenia y Estonia, a incorporarse a la OCDE.

Fuente Infobaeprofesional

MEXICO: NARCOTRAFICO EXTRAE PETROLEO EN MEXICO Y LO VENDE EN EEUU

Maltrata, Veracruz— Utilizando perforaciones de alta tecnología, kilómetros de mangueras y una flotilla de camiones- cisterna robados, en los últimos dos años narcotraficantes han ordeñado petróleo con valor superior a mil millones de dólares de oleoductos mexicanos, en una vasta y audaz conspiración que está afectando al tesoro nacional, según funcionarios policiacos estadounidenses y mexicanos y la empresa Petróleos Mexicanos (Pemex).

Usando sofisticadas redes de contrabando, los traficantes han transportado a Estados Unidos una parte del petróleo robado para vendérselo a empresas norteamericanas, algunas de las cuales sabían que era mal habido, según documentos procesales e interrogatorios con funcionarios estadounidenses que participan en la creciente investigación sobre compañías proveedoras de petróleo en Texas.

El generalizado hurto del recurso nacional más vital de México por parte de organizaciones delictivas representa un nuevo frente en la guerra del presidente Felipe Calderón contra los cárteles de droga, mostrando lo rápido que los traficantes están pasando del narcotráfico tradicional de estupefacientes a actividades tan diversas como robo, transporte y venta de petróleo.

El robo de combustible ha constituido un persistente problema para la paraestatal PEMEX, pero el robo se incrementó dramáticamente una vez que Calderón inició su guerra contra los cárteles poco después de asumir el poder en diciembre del 2006.

La narcoguerra ha dejado un saldo de más de 16 mil muertos y ha provocado que los cárteles, los cuales dependen fuertemente del narcotráfico para la mayor parte de sus ingresos, incursionen en otras actividades ilegales.

Las autoridades dijeron haber rastreado un alto porcentaje del robo de petróleo hasta los Zetas, la organización criminal fundada por ex comandos militares. Si bien al principio los Zetas fungían como rama protectora del Cártel del Golfo, ahora son independientes y dominan las actividades delictivas en estados ricos en petróleo como Veracruz y Tamaulipas.

“Los Zetas son un gobierno paralelo”, dijo Eduardo Mendoza Arellano, legislador federal que dirige un comité nacional de energía. “Prácticamente poseen vastos tramos de los oleoductos, desde la carretera hasta la misma puerta de las compañías petroleras”.

Los Zetas ganan millones de dólares “cobrando” por los oleoductos, organizando ellos mismos el robo o recibiendo una tajada de cualquiera que se encargue del hurto, según las autoridades mexicanas.

Este verano el Departamento del Tesoro estadounidense catalogó a dos comandantes de los Zetas como “capos” de los estupefacientes, lo cual permite a las autoridades decomisar propiedades.

Con frecuencia los Zetas trabajan con ex empleados de PEMEX, según Ramón Pequeño García, jefe de operaciones antidrogas en la Secretaría de Seguridad Pública mexicana. Los ex trabajadores “son personas altamente calificadas que poseen el conocimiento técnico para sacar el petróleo de los oleoductos. Ahora están bajo el control de los Zetas”, dijo Pequeño.

Encausan a ejecutivos texanos

Este año, ejecutivos de cuatro empresas texanas se declararon culpables de cargos mayores por conspirar para recibir y vender un condensado de petróleo robado con valor de millones de dólares.

Funcionarios policiacos estadounidenses dijeron en entrevistas no contar con evidencia que muestre que los individuos estaban vinculados con los narcotraficantes.

Durante la lectura de sus cargos, Arnoldo Maldonado, presidente de Y Gas & Oil, en septiembre se declaró culpable por recibir cerca de 327 mil dólares a fin de coordinar un mínimo de tres entregas de camiones cisterna llenas del robado condensado a otra compañía de Texas, Continental Fuels, según la transcripción de la audiencia hecha en los tribunales.

Cuando el juez federal de distrito Swing Werlein Jr. le preguntó cómo se había robado el condensado a PEMEX, Maldonado contestó, “de eso no tengo idea, señor”.

Donald Schroeder, ex presidente de la empresa con sede en Houston Trammo Petroleum, en mayo aceptó su culpabilidad por adquirir condensado mexicano robado por valor de dos millones, según transcripción de la audiencia. Schroeder vendió luego el condensado a otra compañía, BASF, obteniendo 150 mil dólares de ganancia, dijeron procuradores al tribunal.

Un portavoz de BASF, la cual no ha sido implicada en el caso, dijo que la empresa no estaba enterada de que el material fuera robado y que se encuentra cooperando en la investigación.

En agosto, las autoridades norteamericanas entregaron al gobierno mexicano un cheque por 2.4 millones como pago.

Operación sofisticada

PEMEX reportó haber perdido el año pasado petróleo con valor de 715 millones de dólares por robos. La compañía dijo haber descubierto 396 tomas clandestinas. Este año, PEMEX calcula que perderá un mínimo de 350 millones a raíz de robo de petróleo. Casi la mitad de los hurtos ocurren en los escarpados cerros de Veracruz, el estado básicamente rural localizado en una región con 3 mil 420 kilómetros de oleoductos que van desde el Golfo de México hasta las refinerías que hay en otras partes del país.

Para robar el petróleo, dicen las autoridades mexicanas, en ocasiones lo ladrones usan casas de seguridad desde donde construyen amplias redes de túneles que conducen a los oleoductos.

Fabrican poderosas perforadoras que les permiten agujerar los tubos de acero altamente presurizados y extraer el petróleo sin causar derrames ni sospechosas bajas de presión. Los funcionarios de PEMEX dicen que han encontrado tomas clandestinas con hasta cinco llaves.

En Maltrata, en el centro veracruzano, funcionarios de PEMEX mostraron a un reportero una trinchera de 1.2 metros de profundidad por 1.83 de ancho marcada con cinta amarilla que, dijeron, los ladrones cavaron el mes pasado para llegar hasta un oleoducto subterráneo en un claro cercano a una carretera federal.

Después de perforar el tubo descubierto de 60 centímetros mediante un taladro de mano y conectar válvulas para regular la presión, dijeron los funcionarios, los traficantes pasaron una manguera de 273 metros por entre la maleza hasta un camión cisterna y lo llenaron con alrededor de 200 barriles de petróleo crudo.

“Son muy sofisticados, en ciertos casos, hay tres kilómetros del oleoducto a la cisterna donde depositan el petróleo”, dijo Mauro Cáceres, quien supervisa la red de oleoductos en la región. “Es constante. Toman y toman y toman y toman”.

El mes pasado PEMEX perdió debido a robos 104 mil 141 barriles de petróleo tan sólo en la región de Veracruz, reportó la compañía. A 75 dólares el barril, el precio actual del petróleo mexicano en el mercado, la pérdida asciende a 10 millones de dólares. La paraestatal informa que los ladrones de petróleo están robando en oleoductos localizados en los 31 estados mexicanos.

A la defensa de los oleoductos

“Cuando se roban el petróleo, no se trata nada más de un delito regular”, dijo Mendoza, el funcionario federal. “Se vuelve un delito contra la sociedad porque la gente que roba este petróleo al día siguiente lo usa para secuestrarnos. Mañana, con ese dinero del petróleo, embarcan drogas”.

El robo representa un golpe tanto simbólico como financiero para el gobierno mexicano. Los impuestos que paga PEMEX constituyen el 40 por ciento del presupuesto federal. PEMEX aún posee y opera casi todas las gasolineras en México. Juan José Suárez, director ejecutivo de PEMEX, dijo en entrevista en las oficinas de la empresa en el Distrito Federal que el robo de petróleo es un robo contra todos los ciudadanos mexicanos. “No se trata de quitarle a PEMEX; es quitarle a los dueños de PEMEX. Es el valor neto de todos”.

México ha lanzado una intensa campaña para defender sus oleoductos, recurriendo al Ejército, a la Procuraduría General, a la Secretaría de Gobernación y a la Aduana. Durante los últimos dos años, el Gobierno ha realizado sobrevuelos con helicópteros, instalado dispositivos eléctricos de detección dentro de los oleoductos y aumentado el número de guardias privados de PEMEX.

Suárez calcula que en el transcurso de los próximos tres años PEMEX gastará cientos de millones de dólares en la defensa de sus oleoductos.

Estando rebasado el personal de mantenimiento de la empresa, este año PEMEX reunió equipos de 20 hombres para reparar rupturas ocasionadas por los robos.

“Los equipos están trabajando noche y día”, dijo Cáceres.

En el 2007 PEMEX pidió ayuda al gobierno federal. En junio de dicho año, funcionarios mexicanos de aduanas informaron a Inmigración y Aduanas estadounidense (ICE, por sus siglas en inglés) que habían descubierto docenas de compañías mexicanas que aparentemente estaban conspirando con empresas norteamericanas para exportar al otro lado de la frontera productos de petróleo robado.

Trabajando estrechamente con la aduana mexicana, dijeron investigadores del ICE, pronto descubrieron una red de compañías mexicanas y estadounidenses que enviaban petróleo robado a Estados Unidos en cisternas, almacenándolo a nivel del suelo en contenedores en Texas para luego embarcarlo en lanchas con destino a los usuarios finales en Estados Unidos.

Con los precios del petróleo a niveles récord, la estratagema permitía a empresas norteamericanas adquirir productos de petróleo a un precio inferior al del mercado. En la estafa participaban cientos de personas, según Jerry Robinette, agente especial a cargo de la oficina de investigaciones del ICE en San Antonio, la cual está supervisando la investigación.

“Los que ganaban más dinero son los que van a dañarnos más, y ése era el crimen organizado en México”, dijo Robinette.

Fuente:S. Fainaru/W. BoothThe Washington Post

URUGUAY: Preocupa el lavado de dinero en la construccion

Los controles contra el lavado de dinero en el sector no financiero y en especial en el sector inmobiliario se incrementarán a partir del año próximo, dice Ultimas Noticias.
Es una decisión el gobierno y también una recomendación del Grupo de Acción Financiera de Sudamérica (Gafisud), dice dicho medio. El Gafisud presentará hoy en Buenos Aires un completo informe sobre el trabajo de Uruguay en materia de prevención de lavado de activos y lucha contra el financiamiento del terrorismo.
El titular de la Secretaría Nacional Antilavado de Activos, Ricardo Gil Iribarne, que se encuentra desde el lunes en Argentina participando de la reunión semestral del Gafisud, dijo a Ultimas Noticias que está comprobado que en el 90% de las operaciones de lavado de activos en Uruguay está involucrado el sector inmobiliario.
En el caso de Uruguay, el Gafisud dice que todo aquello que está por fuera del sector financiero todavía sigue teniendo carencias en cuanto a los controles y en particular en el sector inmobiliario, señala Ultimas Noticias
Fuente:United Press International

PARAGUAY: Se expone a ser sancionado por el GAFI si no aprueba Ley que tipifique delito de financiamiento al terrorismo

Si antes de febrero de 2010 no se aprueba una ley que tipifique el delito de financiamiento al terrorismo, el país corre serio riesgo de ingresar en la lista de países “no colaboradores” con el GAFI. El presidente Fernando Lugo está moviendo los hilos para su urgente aprobación.

El Equipo Económico resolvió enviar de manera urgente al Congreso Nacional el proyecto de ley a fin de lograr su aprobación en el presente ejercicio parlamentario.
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) es un ente que aglutina a las oficinas de control financiero de las principales economías del globo. El organismo enviará una misión en febrero del año entrante a fin de verificar las normativas existentes en el país en materia de anti lavado y anti financiamiento al terrorismo.
En caso de sanción, el país sufriría el inmediato cese de desembolsos crediticios de organismos multilaterales y de la asistencia no reembolsable de países socios como el de los Estados Unidos de América.
Los voceros del Equipo Económico explicaron que como país miembro de las Naciones Unidas (ONU) el Paraguay suscribió la Resolución 1.373, del año 2001, por medio de la cual se comprometió a luchar contra el terrorismo, ratificando dicho compromiso en 2004. Y desde ese año está pendiente la tipificación como delito del financiamiento al terrorismo en el Código Penal. Ello significa que se requiere la modificación de dicho Código Legislativo.
Justamente, meses atrás el Paraguay había sido sancionado por el Egmont Group, ente que aglutina a las oficinas de lucha contra el lavado de dinero por la falta de aprobación de una ley en contra del financiamiento al terrorismo. No obstante, la misma fue aprobada recientemente, por lo que dicha sanción fue levantada.
Por medio de la actual ley, se dio un mayor rango a la Seprelad, elevándolo a viceministerio dependiente de la Presidencia de la República, se modificaron sus funciones y ampliaron los sectores económicos obligados a informar sus actividades.
Si no se logra la aprobación de la Ley, previa a la visita, el país sería calificado como “país no cooperante”, lo que simbolizará en la práctica que los corresponsales en el exterior de bancos que operan en el país suspendan sus corresponsalías, entre otras varias medidas que serían tomadas. Esto en la práctica implicaría que el país quede aislado del mundo, afectando no solo al sector financiero, sino además al comercio exterior.
Actualmente, la Seprelad viene conciliando todas las resoluciones existentes en contra del lavado y el financiamiento al terrorismo, trabajando juntamente con los organismos supervisores del sector financiero y el sector privado.
Sistema de pagos
Por otro lado, el Banco Central del Paraguay (BCP) recibió el total respaldo de los miembros del Equipo Económico a fin de remitir otro proyecto de Ley al Congreso Nacional, en este caso del proyecto que crea el sistema electrónico de pagos.
La aprobación parlamentaria de este proyecto permitirá la operación en línea de todo el sistema financiero nacional, agilizando las operaciones y permitiendo de este modo el cobro en tiempo real de cheques cargo otros bancos, entre muchos otros beneficios.
En otras palabras, si un cuentacorrentista deposita en su cuenta corriente un cheque cargo otros bancos, que en la actualidad simboliza la espera de 24, 48 y hasta 72 horas para su confirmación, con el sistema electrónico de pagos obtendrá la confirmación en tiempo real (automáticamente) del depósito realizado, pudiendo disponer al instante de su dinero.
De acuerdo a explicaciones dadas días atrás por el titular del Banco Central del Paraguay (BCP), Jorge Raúl Corvalán, el sistema electrónico de pagos incentivará la bancarización del país, y colaborará con incrementar el ahorro nacional.
Agregó que como regulador y supervisor del sistema financiero, el BCP ha iniciado un proceso de modernización del Sistema de Pagos, basado en una actualización tecnológica y el establecimiento de una red de comunicaciones entre el BCP y las instituciones financieras, dentro de un entorno de alta seguridad y confiabilidad.
Alrededor de esta red de comunicación financiera se estructurará el sistema de pagos en dos etapas: De alto valor (LBTR), y la depositaria de valores (DCV), con títulos emitidos por el BCP y el Gobierno nacional. Y en la segunda etapa el de bajo valor (Cámara Compensadora).
Fuente abc.Paraguay