Argentina: Una aseguradora de vida y sus directivos fueron multados

La Superintendencia de Seguros sancionó a SMG Life por incumplimientos vinculados con la identificación de clientes y deficiencias en la presentación de declaraciones juradas de origen y licitud de fondos.

En este caso las actuaciones se iniciaron por la Superintendencia de Seguros de la Nación (SSN), en ocasión de realizar sus actividades de supervisión en ejercicio de sus facultades de inspección y fiscalización como órgano de control en colaboración con la función de prevención de la UIF según lo prescripto por el decreto N° 1936/2010, la resolución 266/09 y la Resolución UIF N°19/2011.

Como producto del procedimiento de supervisión llevado a cabo por la SSN y como corolario del análisis de la documentación colectada e información brindada por el sujeto obligado, se advirtieron los incumplimientos respecto de determinadas pólizas que fueron puestos en conocimiento de la Unidad de Información Financiera por parte de la SSN en función de dicho deber de colaboración que los rige.

Con fecha 24 de mayo de 2012 mediante Resolución UIF N° 91 se inició sumario con el objeto de deslindar las responsabilidades que le pudieran corresponder a SMG Life seguros de vida SA, a su Directorio y a el/los Oficial/Oficiales de Cumplimiento por haber incumplido –prima facie- las previsiones contenidas en el artículo 21 inciso a de la Ley 25.246 y sus modificatorias, y las disposiciones de la Resolución UIF N° 50/2008 con relación a las pólizas N°40.313; N° 32.644; N°100.131 y N° IUB6/0/33209.

La Instrucción notificó la iniciación del presente sumario a SMG Life seguros de vida SA a través de su representante legal, a los directores y al oficial de cumplimiento, con fecha 15 de junio de 2012.

Dentro del plazo acordado, los sumariados presentaron sus descargos, que fueron analizados junto con la documentación obrante en el expediente y la aportada por los sumariados para analizar el posible incumplimiento al artículo 21 inciso a de la ley N°25.246 y modificatorias, y las disposiciones de la Resolución UIF N°50/2008.

Asimismo, fueron analizados los informes provenientes de la Superintendencia de Seguros de la Nación y del área de supervisión de Sujetos Obligados de esta Unidad quienes de las verificaciones efectuadas detectaron incumplimientos vinculados con la identificación de clientes personas físicas, datos de identificación de representantes de clientes personas jurídicas e incumplimientos con relación a la presentación de Declaraciones Juradas de origen y licitud de fondos, todo ello en incumplimiento a las disposiciones contenidas en la Resolución UIF Nº50/2008.

Así las cosas, se encontró responsabilidad en cabeza de los directores y del oficial de cumplimiento por incumplimiento a las previsiones contenidas en los artículos 21 inciso a y 24 de la ley Nº 25.246 y sus modificatorias, y las disposiciones de la Resolución UIF Nº 50/2008 con relación a las pólizas Nº 40.313, Nº 32.644 y Nº IUB6/0/33209.

En consecuencia mediante Resolución UIF Nº 220 de fecha 14 de junio de 2013 se aplicó a Ariel Herman, Miguel Carlos Blanco y Claudio Fernando Belocopitt en su carácter de integrantes del Directorio y a Gustavo Barbera en su carácter de oficial de cumplimiento la multa de $20.000, conforme lo establecido en el artículo 24 incisos 1 y 3 de la Ley Nº25.246 y sus modificatorias y a la firma SMG Life seguros de vida SA de otros $20.000, según la misma normativa.

Fuente; INFOBAE