Paraguay:Jefe de cumplimiento no conocía a cliente que remesó US$ 50 millones

El jefe de cumplimiento del Banco Regional desconocía quiénes eran los “dueños” de la firma ficticia Strong, que remesó más de US$ 50 millones al exterior en el 2011. La entidad ignoró resoluciones de la Seprelad y su propio manual. La Superintendencia del BCP señala que llama la atención, que siendo el cliente de “riesgo alto” en materia de lavado y financiamiento del terrorismo, no se aplicaron las medidas de “debida diligencia ampliada”. Dentro del proceso de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, la etapa de identificación del cliente es básica y fundamental y no se debe realizar al solo efecto de “cumplir una formalidad”. Tiene por objetivo el cumplimiento de las obligaciones de debida diligencia y de conocimiento del cliente, que tiene como fuente la Ley Nº 10105/97 y su modificatoria, así como la resolución número 172/2010 de la Seprelad. “Es decir, consiste en determinar quién es y quiénes son sus representantes, socios y accionistas, si existen evidencias de que los fondos que utilizan son legítimos y si existen elementos para determinar que el destino de sus fondos es lícito”, señala un informe de la Superintendencia de Bancos. Agrega que el Banco Regional “no estaría observando adecuadamente lo establecido en su propio manual, así como las disposiciones de la resolución más arriba señalada y lo establecido en la mencionada ley, artículo 14 “Obligación de Identificación del Cliente”. Los inspectores de la Superintendencia apuntaron en su informe que mantuvieron reuniones con el gerente de Cumplimiento, el jefe de Cumplimiento, la Responsable en la Sucursal de Ciudad del Este, entre otros. “De las mismas se concluyó que la Gerencia de Cumplimiento no se encontraba en conocimiento pleno de los procedimientos aplicados con los clientes operantes, inclusive se evidenció el desconocimiento de los mismos por parte de los encargados de la mencionada dependencia”, resaltaron los inspectores. Explicaron que consultaron al jefe de cumplimiento si conocía al propietario de la firma Strong y que el mismo respondió que era Felipe Ramón Duarte Villalba. El funcionario agregó que había ido a visitar a Duarte Villalba la semana previa a la reunión (del 13 al 17 de diciembre de 2011) “cuando el cliente ya llevaba más de dos años trabajando con el banco”. Los inspectores insistieron al jefe de cumplimiento si en que documentaciones se sustentaba su respuesta, atendiendo que los titulares de las acciones de la firma ficticia eran Juan Gabriel Servían y Alcides González Bazán. “No supo qué contestar. Luego manifestó que la Gerencia de Cumplimiento cuando va a visitar al cliente, va sin verificación previa de la documentación, de manera a no tener preconceptos”, se apuntó. La entrevista con el jefe de Cumplimiento del Banco Regional fortalece la sospecha de que Duarte Villalba era el que “negociaba” con los gerentes de los bancos, para que acepten como clientes a las empresas ficticias de Ciudad del Este, que además del Regional usaron al Sudameris, Continental y BBVA, para remitir más de 370 millones de dólares al exterior, solo en el 2011. El dinero era para el pago a supuestos proveedores de mercaderías. La Superintendencia detectó que Regional, Sudameris, BBVA y Continental incumplieron normas y leyes antilavado. Además, no informaron las operaciones sospechosas a la Seprelad, como obliga la ley a las entidades, para evitar que el sistema financiero se use para blanquear dinero sucio. Forex usaba empresas ficticias La inspección de la Superintendencia de Bancos alcanzó al BBVA, Continental y Sudameris, que también operaron con las empresas ficticias. La casa de cambio Forex de Ciudad del Este, explotada por el chino Tai Wu Tung, utilizaba empresas de “portafolios” para enviar dólares al exterior. El dinero tendría origen ilícito, pero los Bancos tampoco se ocuparon de analizar esta situación, según la inspección. A través del Sudameris se remesó la mayor cantidad de dólares, que fue de más de US$ 155 millones, mediante 2.502 operaciones sospechosas y que no fueron reportadas a Seprelad. Por medio del BBVA, las firmas ficticias enviaron más de US$ 108 millones, a través de 1.543 operaciones, que tampoco fueron informadas. El Banco Continental remitió más de 10 millones de dólares. Llamativamente y pese a la gravedad del caso, hasta ahora la Superintendencia de Bancos, a cargo de Nelson Valiente, no resolvió si corresponde o no un sumario a los Bancos y a la casa de cambios. Fuente: abc.com.py