Argentina: operativos contra el lavado de dinero en Mendoza

Una delegación de la Unidad de Información Financiera visita joyerías y casinos locales. El objetivo es combatir el blanqueo de capitales de origen dudoso.
La Ley Nº 25.246 de Encubrimiento y Lavado de Activos de origen delictivo se sancionó hace 11 años. Su brazo ejecutor, la UIF (Unidad de Información Financiera), encargada de recoger y analizar datos para combatir el blanqueo de capitales dudosos, y que ha cobrado más poder en los dos últimos años a partir de sonados casos, desembarcó la última semana en Mendoza.
Joyerías y casinos fueron parte de las visitas de los inspectores del organismo, que establece la obligatoriedad de registrar operaciones a partir de umbrales que arrancan en los $ 50 mil, y que en el caso de automotores toma un piso de entre $ 350 y $ 400 mil.
"Las declaraciones forman una base de datos para las distintas investigaciones. No necesariamente los reportes son denuncias, sino datos que se emplean si se detecta un delito", explica José Sbatella, presidente de la UIF, quien se puso al frente de la primera ronda de recorridas.
El funcionario, luego de una jornada de capacitación a contadores de la provincia, remarcó el carácter confidencial de las declaraciones. "Es parte del sistema, y sirve para elevar la detección del nivel de riesgo de operaciones con dinero ilícito. Lo que se busca primero es el mayor nivel de riesgo, luego se comprobará el delito; en definitiva, correr a los operadores de ese dinero".
En tal sentido, el Sistema de Reporte de Operaciones Masivas (SROM) acumulaba más de 10 mil reportes al 31 de marzo último; a ese nivel, el sector financiero y cambiario, con 8.210 presentados, lidera el ranking por sujetos obligados a informar.
En lo que respecta a sanciones, el BBVA Francés fue el que más multas recibió, con un 45% del total el último año, seguido más atrás por el Galicia.
Sbatella asegura que, de cumplirse la proyección de 30 mil reportes on line, el 2011 puede convertirse en un año récord, sin contar las denuncias voluntarias.
La UIF ha adquirido relevancia en los últimos meses. Es que además de constituirse en fuente para causas judiciales, también le cabe ser querellante, como ocurrió con el mediático caso de la "mafia de los medicamentos". Allí inició una demanda contra la hermana de uno de los imputados, por una maniobra con varios cheques, que derivó en un embargo.
Sospechas
¿Cuándo puede considerarse sospechosa de lavado una operación comercial? Hay al menos 10 circunstancias, entre las que se pueden mencionar: operaciones que por tipo, frecuencia y naturaleza no estén relacionadas con la actividad económica del sujeto; montos inusualmente elevados; cuando la frecuencia y cuantía hace presumir una operación fraccionada.
A esto se suma la negativa a declarar datos o presentar documentación, o cuando se involucra a países o jurisdicciones considerados "paraísos fiscales".
Al analizar las modalidades de lavado más usuales, además de la ya conocida inclinación por el rubro de las alhajas, aparece una figura de los últimos tiempos: la "compra de premios", que empezó a traccionar la fiscalización de los casinos en Buenos Aires y ahora se trasladó a Mendoza.
Algunas joyerías consultadas por Los Andes ya habían sido visitadas e incluso tienen una serie de planillas que deberán llenar con datos del sujeto si una transacción genera sospechas o supera el monto del umbral permitido. Por lo pronto, hay coincidencia en que estos controles le vienen bien al mercado mendocino, aunque la plaza no registra transacciones que tipifiquen lavado de dinero.
Un caso especial es el de Vendemmia, la primera de las casas seleccionadas. "Se nos pidió un trabajo en conjunto y tendremos que informar mensualmente. Pero este tipo de operaciones habla de clientes ocasionales; quien puede invertir importes muy elevados y de esas características puede viajar y elige hacerlo en el exterior", consideró Victoria Vendemmia.
Si bien el de los últimos días fue el primer control formal realizado por la UIF en Mendoza, un grupo de inspectores del ente había detectado un caso de contrabando de divisas en abril, cuando junto a personal de Policía Aeronáutica fiscalizaron la salida de pasajeros desde el aeropuerto Gabrielli.
Cabe señalar que en ese ámbito la ley establece un límite de U$S10 mil por persona para portar al momento de viajar.
Paraísos fiscales preferidos
En los registros oficiales de la Unidad aparecen en total 88 destinos internacionales de "nula o baja tributación" para la radicación de fondos. Los comúnmente conocidos como "paraísos fiscales", entre los que están los siempre mencionados Islas Caimán o Bermudas, otros menos nombrados como Groenlandia, Andorra y varias islas del Pacífico Sur.
Pero, según Sbatella, los argentinos tienen sus propias preferencias al momento de elegir dónde girar sus fondos para abrir abultadas cuentas bancarias fuera del país: encabeza Uruguay, y le siguen, sorprendentemente, ¡Delaware! un estado norteamericano cuya legislación admite ciertas transacciones, además de ser el que más empresas por habitante ostenta.
La City londinense y, un poco más lejos, Islas Vírgenes, completan los destinos más elegidos.
Los Andes Miguel A Flores