Fuertes controles antilavado a cooperativas crediticias

Según la Unidad de Información Financiera, hay más de US$ 70 mil millones por fuera del sistema financiero. Anticiparon que el total de evaluaciones de operaciones ilícitas fue de 12 mil en 2011 y este año rondarán los 20 mil.
Con índices sumamente preocupantes y el objetivo de transparentar las transacciones, los titulares de la Unidad de Información Financiera (UIF), José Sbatella, y del Instituto Nacional de Asociativismo y Economía Social (Inaes), Patricio Griffin, presentaron ayer la normativa que incluye a cooperativas y mutuales en materia de prevención del lavado de activos y financiación del terrorismo.
En este marco, desde la UIF denunciaron que “hay US$ 70.000 millones que no pasan por el sistema financiero”. Al mismo tiempo, Sbatella reveló que el total de evaluaciones de operaciones sospechosas fue de 12.000 en 2011 y adelantó: “Este año se estima que rondarán las 20.000 o duplicarán las del año pasado”.
Si bien las cifras no son claramente comprobables, se profundizará el control en materia económica por el temor oficial de seguir perdiendo dólares ante una situación mundial inestable, producto de la crisis financiera que afecta a las grandes potencias mundiales.
Ante el anuncio de que el Estado controlará la actividad de las cooperativas de crédito y de las mutuales financieras, como parte de las medidas para evitar el lavado de dinero y el financiamiento de actividades ilícitas, el titular de la UIF aseguró que “venimos de una libertad muy grande y vamos hacia la sintonía fina para favorecer la transparencia colectiva”.
Esta resolución responde al déficit argentino en esta materia. En octubre pasado el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) instó a la Argentina a que resuelva de manera “urgente” las deficiencias en su régimen de Lucha contra el Lavado de Dinero y Financiación del Terrorismo.
Es por eso que el GAFI incluyó a la Argentina en su “lista gris” de países con serias deficiencias técnicas. El último escalón es el de la “lista negra”, donde están Irán y Corea del Norte. De acuerdo a los parámetros internacionales, Argentina estaría cerca al incumplir 47 de los 49 parámetros de evaluación general.
El procedimiento
Sbatella afirmó que a partir de julio próximo se comenzará a realizar operativos de “fiscalización conjunta” con los cinco organismos involucrados en tareas de control: el Banco Central, la Superintendencia de Seguros, la Comisión de Valores, la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) y el Inaes.
El titular de la UIF precisó en este marco que solo falta incorporar al esquema de control estatal a la Comisión Nacional de Defensa de la Competencia, “por la información que maneja en materia de fusiones empresarias”.
En cuanto al seguimiento en el sector de economía social, el funcionario aclaró que a partir de las resoluciones de la UIF se abre un período de 150 días “para ir adecuando el sistema”.
La polémica en los controles
Pero como dice José Hernández en el Martín Fierro, “la ley es tela de araña, y en mi ignorancia lo explico, no la tema el hombre rico, no la tema el que mande, pues la rompe el bicho grande y solo enreda a los chicos”. Si bien es correcta la decisión de que se controle las diversas entidades, las cuales no declaren sus movimientos o no sean claras en sus finanzas, la UIF no es recordada en sus últimas intervenciones por la eficiencia en los inspecciones, más bien por hacer “la vista gorda” en algunos casos.
Además de la progresiva politización que sufrió la Unidad de Información Financiera, desde el GAFI afirmaron conocer sobre la persecución política a opositores del Gobierno nacional y la protección dada desde la UIF a ciertas empresas, bancos y personajes,entre ellos, Sergio Schoklender y Hugo Moyano en momentos felices.
En definitiva, Argentina tiene resultados muy pobres en lo que se refiere a los elevados niveles de corrupción, por lo que se espera una serie de medidas que apunten a los problemas de fondo.