Francia incluyó Guatemala,Belice,Costa Rica y Panama entre los “paraísos fiscales”

Las acciones al portador y la falta del acceso a la información bancaria de los contribuyentes detienen los avances de Guatemala, aseguran las autoridades.

Guatemala fue incluida junto a Belice, Costa Rica y Panamá en un listado de 18 países considerados como paraísos fiscales por las autoridades francesas, según reveló ayer el diario Le Figaro.

La lista, que tendrá vigencia hasta el 1 de enero de 2011, el Gobierno francés anticipó, que servirá para imponer penalizaciones fiscales a las empresas instaladas en esos países a partir del 1 de marzo. Entre las sanciones, se considera aumentar hasta el 50 por ciento las retenciones sobre las rentas (dividendos, intereses y ganancias) y eliminar las exenciones.

Este listado se suma al publicado en abril de 2009 por la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (OCDE) que incluyó a Guatemala en una “lista gris” de 38 países que incumplen con sus compromisos de adherirse a normas de transparencia e intercambio de información fiscal.

Uno de los requisitos para abandonar el listado de la OCDE es la suscripción de 12 acuerdos de intercambio de información fiscal con diferentes países.

En el caso de Guatemala, Rudy Villeda, titular de la Superintendencia de Administración Tributaria (SAT), dijo que se tiene la disposición de firmar convenios con Francia, Canadá, México y España, pero que algunos obstáculos detienen la suscripción de los acuerdos. Además, se han iniciado acercamientos con Chile, Colombia, Uruguay y Holanda.

Pendientes reformas

Entre las dificultades Villeda incluye la existencia de la figura de acciones al portador (sociedades anónimas) y la falta de acceso a la información bancaria de los contribuyentes que son sujetos a fiscalización.

“Podemos avanzar, pero mientras no se tenga la facilidad de acceder a los movimientos bancarios no podemos suscribir los convenios”, dijo Villeda.

La SAT y la Superintendencia de Bancos (SIB) incluyeron una modificación al Artículo 63 de la Ley de Bancos y Grupos Financieros para poder facilitar el acceso a las operaciones bancarias, pero los cambios no se incluyeron en la reforma que conocerá el pleno del Congreso.

Mariano Rayo, presidente de la Comisión de Economía del Legislativo, indicó que, para que la SAT tenga acceso a la información bancaria de los contribuyentes, la reforma que debe realizarse es en el Código Tributario, no en la Ley de Bancos.

En el caso de las acciones al portador se trabaja en una propuesta para modificar cuatro artículos del Código de Comercio.

Mala imagen

Guatemala debió aprender de la experiencia de haber salido de la lista negra del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) para agilizar las reformas necesarias para salir de la lista gris de la OCDE, afirmó Maynor Cabrera, investigador del Instituto Centroamericano de Estudios Fiscales (Icefi).

El secreto bancario para propósitos fiscales es algo que se tiene que eliminar, aseguró, porque esa figura se usa para evadir impuestos y puede alejar a la Inversión Extranjera Directa (IED).

Según Javier Zepeda, director ejecutivo de la Cámara de Industria, se debe avanzar en los temas que contribuyan a tener información más transparente y mejorar la competitividad del país.

Aunque Rayo cuestiona la decisión del gobierno francés, reconoce que el país tiene más de cinco años de rezago para implementar los convenios de intercambio.

ARGENTINA MAFIA DE LOS MEDICAMENTOS:El lavado del dinero de los remedios truchos

La Justicia busca reconstruir la ruta de los cheques originados en Multipharma, uno de los aportantes en la campaña de Cristina Fernández. Ayer declaró Paula Aballay, la mujer del sindicalista Zanola.

Ante el juez. La esposa del ex titular de La Bancaria negó todas las imputaciones que enfrenta en la Justicia durante las dos horas en que prestó declaración.

No sólo se trata de vender remedios truchos. La megacausa de la mafia de los medicamentos avanza también a través de dos expedientes por el supuesto lavado de dinero negro proveniente de la venta de drogas de alta complejidad robadas y adulteradas.

El juez Norberto Oyarbide tomó ayer declaración a la mujer de Juan José Zanola y ex subdirectora del policlínico de La Bancaria, Paula Aballay, por una investigación paralela que sigue la ruta de cheques originados en la empresa Multipharma. Esta sociedad fue aportante en la campaña de Cristina Kirchner y está vinculada con Néstor Lorenzo, uno de los principales imputados.

El nuevo expediente, originado en la Unidad de Investigación Financiera (UIF) y denunciado en la Justicia por el fiscal Raúl Pleé, no es la única investigación sobre dinero ilegal que tiene Oyarbide: ayer, el juez recibió una causa donde la denunciada es Solange Bellone, la esposa de Sebastián Forza, que habría depositado dinero no declarado en una cuenta bancaria de su hermana. De avanzar, estas dos causas podrían completar por primera vez la ruta completa del lavado que, para ser probada en la Argentina, tiene que tener constatado el origen ilícito de la plata.

Los ROS son los “Reportes de Operaciones Sospechosas” que hacen las entidades bancarias cuando hay movimientos de cuentas difícilmente explicables entre sus clientes. El caso de Bellone, la viuda de Forza, imputada y detenida por orden de Oyarbide, se originó en un ROS a partir del depósito de cheques con altas sumas de dinero en la caja de ahorro de su hermana, quien manejaba montos menores. Siguiendo los procedimientos establecidos, el banco la citó para pedirle explicaciones. En ese relato, que ahora consta en el expediente, la mujer dijo que ella no conocía el origen del depósito, que era plata de Solange. Los datos llegaron a la UIF donde, después de una investigación preliminar, derivaron la informacióm a Pleé, quien los llevó a la justicia federal el 4 de febrero pasado.

El argumento del fiscal, tanto en este caso como en el de Aballay, es que en el expediente de la mafia de los medicamentos –donde se está investigando la venta de remedios adulterados a través de una posible asociación ilícita integrada por Zanola, titular de La Bancaria, su mujer, Lorenzo y otra docena de personas– puede estar el origen de la plata negra que luego se habría “lavado” en operaciones en el circuito legal de la economía. La Argentina tiene muy malos antecedentes en esta materia. Desde la sanción de la ley antilavado, en 2000, la Justicia no dictó ninguna condena por ese delito.

Ayer, Aballay negó todas las imputaciones en una declaración que duró dos horas. Pidió la excarcelación pero se la negaron. ¿Qué fue específicamente lo que llevó a Oyarbide a imputarla y volver a detenerla? En su investigación, la UIF encontró que se transfirieron por lo menos 3 millones de pesos de origen difícil de explicar desde Multipharma hasta el empresario Ibar Esteban Pérez Corradi, un hombre muy vinculado con el negocio de los medicamentos y nombrado en la causa del Triple Crimen.

Las operaciones se hacían a través de cheques emitidos desde Multipharma hacia San Javier –la empresa de Lorenzo–, pasando luego por decenas de sociedades y cooperativas hasta llegar a la cuenta de Corradi donde rápidamente alguien, aún no identificado, retiraba el dinero por ventanilla. Uno de esos trayectos recorre una situación inexplicable. Había plata que salía de Multipharma donde, a su vez, se endosaban cheques a San Javier, que emitía cheques a la obra social de La Bancaria. ¿Por qué Lorenzo pagaba si era proveedor de la mutual de Zanola? Ésa es la respuesta que Aballay no pudo dar.

Fuente: Criticadigital Luciana Geuna

MEXICO: Plagian a su madre para forzarlo a lavar dinero

De acuerdo con el expediente, el plagio sirvió para que el empleado de Banamex aceptara prestar su experiencia y dar a la organización criminal de los Beltrán Leyva el acceso a la red bancaria

La expansión de las actividades criminales de los cárteles de las drogas va de la mano del lavado de dinero a gran escala, lo que requiere la participación de expertos en finanzas y en redes de cómputo bancarias.

Poco se sabe de la incursión del narcotráfico en este campo, pero la Subprocuraduría de Investigación Especializada en Delincuencia Organizada (SIEDO) documentó un reclutamiento forzoso por parte del cártel de los Beltrán Leyva de uno de los ingenieros a cargo del manejo de la red bancaria de Banamex, quien realizó esa función para el grupo criminal entre 2008 y 2009.

A ese hombre, ahora testigo protegido de la Procuraduría General de la República (PGR), se le conoce con el nombre clave de Zajed, y fue reclutado luego de que su madre fue secuestrada por presuntos zetas.

La mujer fue liberada poco después del plagio a través de una supuesta intermediación del cártel de los Beltrán Leyva ante el grupo de sicarios del cártel del Golfo, pero en realidad el rapto fue orquestado por el ya detenido Cristian Zúñiga Ayala, quien era compadre del colaborador de la PGR y miembro de la organización de los hermanos Beltrán.

Abre acceso a la red

Consultados al respecto, funcionarios de Banamex dijeron desconocer presuntas operaciones de lavado de dinero realizadas por un ex ingeniero del banco, testigo protegido identificado como “Zajed”.

De acuerdo con el expediente, el plagio sirvió para que el empleado de Banamex aceptara prestar su experiencia y dar a la organización criminal el acceso a la red bancaria, con el fin de transferir dinero entre cuentas para lavar ganancias del tráfico de drogas.

Zajed fue visto como elemento útil, ya que era dueño además de negocios en Cancún, entre otros, agencias de viajes y lugares de computación, pero también centros nocturnos y bares.

Desde los negocios de Zajed los integrantes de la organización criminal operaban y se dedicaban a la diversión con varias mujeres.

“En su mayoría eran extranjeras, cubanas principalmente, y eran lugares a los que acudía gente de dinero que podía pagar los servicios, entre ellos, servidores públicos y gente perteneciente a organizaciones delictivas, específicamente Los Zetas y del cártel de los Beltrán Leyva”, de acuerdo con su propia declaración ante la SIEDO y a la cual tuvo acceso EL UNIVERSAL.

El dinero, para la “nómina”

Entre las funciones que tenía el ahora colaborador de la SIEDO estaba el cambiar altas sumas de divisas y hacer llegar al jefe de plaza cantidades de dinero para el pago de nóminas, tanto de autoridades como a demás miembros de la organización criminal.

Explicó que el dinero provenía de las actividades del narco y secuestros.

Fuente: El Universal Francisco Gomez

ARGENTINA:Un fallo de Cámara habilitó a la AFIP para investigar a empresarios por lavado de dinero

La Cámara en lo Criminal y Correccional Federal habilitó a la Administración Federal de Ingresos Públicos a tomar vista de una lista de al menos 200 empresarios y compañías que están señaladas de haber realizado maniobras ilegales con fondos millonarios en el exterior a fin de evadir impuestos.

Los camaristas Horacio Cattani y Martín Irurzun autorizaron a la AFIP a que pueda revisar el expediente en el que se encuentra ese listado y que es tratamitado en otro tribunal de primera instancia. Es por una causa abierta contra el ex vicepresidente de JP Morgan, Hernán Arbizu (foto), por presunta "estafa".

El organismo impositivo, que conduce Ricardo Echegaray, había solicitado conocer los nombres y los datos para cotejar el origen de los fondos y si estaban efectivamente declarados ante el Estado, pero en el Juzgado Federal Nº 12 se lo habían impedido.

Los letrados de la AFIP, en busca de potenciales evasores, fueron a la Cámara en lo Criminal y Correccional Federal para apelar el primer fallo. Según se conoció en las últimas horas en el ámbito tribunalicio, la Cámara autorizó al organismo para que tome conocimiento de los datos incluídos en la causa que se tramita contra Arbizu.

El ex vicepresidente de JP Morgan está acusado por estafa en los tribunales argentinos debido a maniobras realizadas con fondos de empresarios de alto poder adquisitivo que le habían confiado grandes sumas de dinero para su administración.

La AFIP, según dejó trascender en los últimos años -los procesos judiciales están en marcha desde hace más de tres años-, sospecha que muchos de los incluidos en esa lista habrían perpetrado maniobras de elusión, evasión impositiva y lavado de dinero.

Western Union pagará 94 millones de dolares en investigación por lavado de dinero

NUEVA YORK (Reuters) - Western Union Co acordó pagar 94 millones de dólares para resolver una investigación de una década por supuesto lavado de dinero ilegal en México, en el que estaban involucradas transferencias de dinero realizadas por la empresa.

"Este es un gran paso en nuestra capacidad para tomar medidas firmes sobre los carteles de la droga y el crimen fronterizo organizado", dijo el fiscal general de Arizona, Terry Goddard, cuyo estado lideró la investigación, en un comunicado.

"Atacar el flujo de fondos ilícitos desde Estados Unidos a los carteles de contrabando en México es nuestra meta para aplastar a los carteles", agregó.

Los fiscales generales de California, Nuevo México y Texas -Jerry Brown, Gary King y Greg Abbott- participaron de la conciliación.

El acuerdo refleja el compromiso de la empresa en asegurar que sus servicios "no sean abusados por personas comprometidas con la actividad criminal, y en la ampliación de la lucha contra la actividad ilegal en toda la frontera de Estados Unidos con México", dijo Western Union.

La conciliación requiere que Western Union desembolse 50 millones de dólares para establecer y financiar una Alianza contra el Lavado de Dinero en la Frontera Sudoeste, la cual ayudará al cumplimiento de la ley en los cuatro estados fronterizos que persiguen el lavado de dinero, el contrabando de armas y las actividades criminales relacionadas.

Western Union invertirá 19 millones de dólares para actualizar su programa contra el lavado de dinero, proveerá 4 millones de dólares para el monitoreo, y pagará 21 millones de dólares para cubrir los costos de la investigación de Arizona.

Los investigadores federales creen que entre 18.000 millones y 39.000 millones de dólares son contrabandeados anualmente a México desde Estados Unidos.

Las acciones de Western Union cerraron el jueves con una caída de 28 centavos, a 16,16 dólares, en la Bolsa de Valores de Nueva York.

PARAGUAY:El GAFI analizará avances

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) evaluará los avances legislativos de nuestro país en cuanto a la lucha contra el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. Será en la cumbre a realizarse en Abu Dhabi (Emiratos Arabes), del 15 al 19 de febrero del corriente, explicó el presidente de la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero (Seprelad), Oscar Boidanich.

Añadió que esta plenaria será decisiva para nuestro país en cuanto a la inclusión en la lista de países “no cooperantes” con los organismos internacionales. “Esta sanción implicará el corte de todas las corresponsalías como de ayudas internacionales en las cuales se sostienen muchos proyectos locales y una serie de consecuencias. Esto en la práctica implicaría que el país quede aislado del mundo, afectando no solo al sector financiero, sino también al comercio exterior, advirtió.

Mencionó que llevan como avance el proyecto que ingresó en el Congreso Nacional en diciembre pasado, como también avances en materia de reglamentaciones para el sistema financiero y comercial aprobados recientemente.

Dijo que en enero pasado se envió las documentaciones mencionadas a los evaluadores designados por el GAFI y que en esta reunión los equipos de trabajo designados de todos los países monitoreados pondrán a disposición de la plenaria, donde se decidirá si los avances de Paraguay ameritan para ser sacado de la lista de nominados por “no cooperantes”, o pasar a una lista intermedia, hasta que se defina en el Congreso Nacional la aprobación de la ley.

Participan de la plenaria en representación de Paraguay, Benigno López, miembro del directorio del BCP, Oscar Boidanich por la Seprelad y el senador Alberto Grillón.

Fuente abc.com

Tombuctú (Mali): El santuario de Al Qaeda en el Magreb es la nueva pesadilla del norte de Mali

Al entrar en la mítica Tombuctú una inscripción saluda al visitante, "Bienvenido a la ciudad de los 333 santos", aunque alguno de ellos les debe haber fallado a sus habitantes para que una nueva maldición se haya sumado a la sequía, el hambre y las rebeliones tuareg: el terrorismo de Al Qaeda.

Casi nadie dice haberlos visto en persona y algunos piensan que son incluso una "invención de los franceses", pero lo cierto es que la amenaza de los islamistas violentos ha cambiado la vida de toda la región, especialmente tras el secuestro el pasado 26 de noviembre del francés Pierre Camatte y de los tres españoles en Mauritania tres días después.

Desde entonces, los trabajadores extranjeros y los turistas han abandonado Tombuctú, además de toda la inmensa extensión al norte del río Níger (más de 1.300 kilómetros hasta la frontera argelina) y con ellos se ha marchado también su principal fuente de ingresos para intentar combatir los estragos de las persistentes sequías de las últimas décadas.

Hacía ya años que los terroristas argelinos buscaban refugio cruzando la frontera sur hacia el norte de Mali, donde el control estatal es prácticamente inexistente, pero se cuidaban mucho de atacar en el país que les servía de retaguardia.

Hasta el pasado junio, cuando el asesinato a tiros en su casa de Tombuctú de un coronel del Ejército maliense, que pasó casi desapercibido, marcó un cambio de estrategia.

Después llegaron la ejecución del rehén británico Edwin Dyer y el secuestro de Camatte, el primero de un extranjero llevado a cabo en el país del Sahel.

Los tres cooperantes españoles y un matrimonio italiano fueron capturados en Mauritania pero, invariablemente, como todos los secuestrados en cualquier país de la zona desde hace más de siete años han acabado en el norte Mali, una de las regiones más pobres del planeta.

"Mali no tiene medios suficientes para combatir la inseguridad por sí solo, hace falta una estrategia coordinada entre todos los países de la zona", afirmó hoy a Efe el coronel Mammadou Mangara, gobernador de la región de Tombuctú, la mayor del país, de un tamaño similar al de Francia.

Mangara achacó, sin embargo, el secuestro del francés a sus "negocios y manifestaciones políticas" e incluso veladamente a "los servicios secretos franceses", al tiempo que negó que ninguno de los seis rehenes europeos en poder de Al Qaeda, incluidos los tres españoles, se encuentren en el norte de Mali.

Los tuareg, conocedores como nadie del desierto y sus enigmas, no opinan lo mismo y tienen mucho miedo a que los integristas violentos acaben llegando hasta Tombuctú.

Fuente EFE