ARGENTINA: Multaron con $30 M al HSBC por no reportar una "operación sospechosa"

La Unidad de Información Financiera dispuso esa sanción luego de que la entidad bancaria no informara sobre una transacción de más de $15 millones. Además, joyerías Ricciardi fue apercibida con $100.000 El banco HSBC sufrió una multa de 30 millones de pesos por no haber informado al gobierno nacional acerca de una transacción sospechosa de lavado de dinero por un monto que superaba los 15 millones de pesos. La operación resultaba sospechosa debido a que la firma que la realizaba, la Asociación Mutual de Panaderos Unidos del Tercer Milenio, "no contaba con un perfil que le permitiera justificar el origen del dinero ni el monto de las operaciones señaladas ni el banco poseía en los legajos de dicho cliente, los balances necesarios para determinar su perfil". "Además, el monto total de las operaciones investigadas resultó un 5.800% superior al monto de los ingresos totales declarados por la asociación en los ejercicios 2005-2006", señaló la Unidad de Información Financiera a través de un comunicado. Por otra parte, la entidad dirigida por José Sbatella dispuso también multar con $100.000 a la cadena de joyerías Ricciardi y a su dueño, Jeffrey Alberto Benzadon, luego de que el año pasado impidiera el ingreso de inspectores a sus locales. Tras la negativa, la Unidad de Información Financiera solicitó una orden de allanamiento a la Justicia y secuestró documentación. "Dispuso la apertura de un sumario para deslindar las responsabilidades de la firma y sus responsables", consigna el comunicado del organismo autárquico del Ministerio de Justicia. El año pasado, la cadena de joyerías Ricciardi fue investigada junto con otras tres casas por presunto lavado de dinero. Entonces incluso encontraron a un niño de 9 años como titular a cargo de la firma. Fuente: INFOBAE

El banco HSBC pagará 1.900 millones por lavado de dinero.Abonará a EEUU esa cantidad para cerrar un proceso por blanqueo para los carteles mexicanos e Irán

El banco británico HSBC pagará al Gobierno de EE.UU la cifra récord de 1.900 millones de dólares para cerrar una investigación de lavado de dinero, confirmó hoy la entidad. El HSBC estaba siendo investigado desde hace casi cuatro años por haber facilitado supuestamente la transferencia de miles de millones de dólares en favor de países sujetos a sanciones internacionales, como es el caso de Irán, y de los carteles mexicanos de droga. La confirmación del HSBC se suma al anuncio hecho también hoy de que otro banco británico, el Standard Chartered, abonará una segunda multa de 327 millones de dólares por haber ocultado a las autoridades reguladoras de Estados Unidos durante años miles de transacciones con entidades iraníes sujetas a sanciones económicas en este país. El pasado agosto, Standard ya accedió a pagar una multa de 340 millones de dólares por ocultar a las autoridades estadounidenses más de 60.000 transacciones iraníes valoradas en al menos 250.000 millones de dólares. En el caso del HSBC, el acuerdo alcanzado entre el banco y las autoridades federales de Justicia y del Tesoro, así como con la oficina de la Fiscalía de Manhattan (Nueva York), representa una cifra récord en este tipo de pactos. Entre las sanciones económicas que pagarán entre el HSBC y el Standard Chartered, los dos mayores bancos británicos en capitalización bursátil, pagarán más de 2.500 millones de dólares. "Aceptamos la responsabilidad por nuestros errores pasados. Hemos dicho que lo sentimos profundamente por ellos, y nos disculpamos de nuevo", afirmó hoy el consejero delegado del grupo, Stuart Gullier. A principios de 2012, el Senado de Estados Unidos abrió una investigación ante la sospecha de que el banco estaba permitiendo blanquear dinero a través de sus cuentas a organizaciones y países sancionados internacionalmente. En particular, esa entidad fue acusada de permitir que los cárteles mexicanos blanquearan dinero mediante sus cuentas y de eludir las sanciones impuestas a países como Irán. El HSBC reconoció entonces que sus mecanismos para controlar esas operaciones eran insuficientes y dispuso un total de 1.500 millones de dólares (1.158 millones de euros) para cubrir todos los gastos, incluidas multas, por su actuación. Entre las acciones adoptadas por el banco para solucionar esa situación, el HSBC indicó que ha invertido 290 millones de dólares para mejorar sus sistemas de control de ese tipo de operaciones y que ha recuperado algunas primas pagadas a directivos en el pasado. Fuente:EFE / Nueva York

HSBC podría pagar multa de mil 800 MDD por lavado de dinero

HSBC Holdings PLC podría pagar una multa de mil 800 millones de dólares como parte de un acuerdo con las agencias legales de Estados Unidos por fallas en la prevención del lavado de dinero, según varias personas con conocimiento del tema. El acuerdo con el mayor banco de Europa, que podría ser anunciado la próxima semana, posiblemente involucrará un acuerdo de suspensión de actuaciones judiciales entre HSBC y los fiscales federales, dijeron las fuentes, que hablaron bajo condición de anonimato. El posible acuerdo, que ha estado en negociaciones durante meses, surge como un caso de prueba sobre el tamaño de la señal que los fiscales estadounidenses quieren enviar para intentar frenar los flujos ilícitos de dinero a través de bancos en Estados Unidos. Un portavoz de HSBC dijo: "Estamos cooperando con las autoridades en las investigaciones en curso. La naturaleza de las discusiones en confidencial". HSBC dijo el 5 de noviembre que destinó provisiones por mil 500 millones de dólares para cubrir una posible multa por violar los controles contra el lavado de dinero en México y por otras violaciones, aunque el presidente ejecutivo Stuart Gulliver dijo que el costo podría ser "significativamente mayor". En documentos presentados ante los reguladores, HSBC ha dicho que podría enfrentar cargos criminales. Pero investigaciones similares en Estados Unidos han culminado en acuerdos de suspensión de actuaciones judiciales, donde las agencias de la ley postergan o descartan el procesar a una compañía si esta admite los ilícitos, paga una multa y acuerda limpiar sus sistemas de cumplimiento. Si la compañía vuelve a cometer el mismo error, el Departamento de Justicia podría reanudar su procesamiento. Un acuerdo de suspensión de actuaciones judiciales podría generar preguntas sobre si HSBC simplemente está pagando una gran multa y nada más, dijo Jimmy Gurule, un ex fiscalizador en el Departamento del Tesoro. Sería "una burla al sistema de justicia criminal", dijo Gurule, quien ahora es profesor de derecho en la Universidad Notre Dame. Según su punto de vista, la única forma de realmente lograr la atención de los bancos es acusar a los individuos. "Eso enviaría una onda a través de la comunidad internacional de servicios de finanzas", sostuvo Gurule. "Pondría temor a Dios en los funcionarios de los bancos que violan la ley de manera deliberada", agregó. El acuerdo con HSBC, del que se ha rumoreado por largo tiempo, ha tardado en darse. Dentro del Departamento de Justicia, los fiscales en Washington D.C. y Virginia Occidental discuten la mejor forma de investigar a HSBC. Según documentos revisados por Reuters, la oficina del fiscal de Estados Unidos en Wheeling, Virginia Occidental, estaba preparada desde el 2010 para acusar a HSBC e incluir más de 170 cargos de lavado de dinero. Los fiscales de Washington finalmente iniciaron el ataque. En julio, el Subcomité Permanente de Investigaciones del Senado entregó un reporte diciendo que HSBC permitió a sus clientes mover fondos de manera oscura desde México, Irán, las Islas Caimán, Arabia Saudita y Siria. El uso de acuerdos de suspensión de actuaciones judiciales ha aumentado en los últimos años debido a que funcionarios del Departamento de Justicia creen que ofrecen a los fiscales una opción adicional a acusar una compañía o rechazar el caso. Fuente Informador.com.mx

España: arrestan al ex dueño de Aerolíneas por lavado de dinero

Es Gerardo Díaz Ferrán, ex presidente del grupo Marsans, que controló Aerolíneas Argentinas hasta 2008. En varias causas lo acusan, además, de ocultar bienes. Fueron detenidas otras 8 personasUno de los más destacados empresarios en España y la Argentina, Gerardo Díaz Ferrán (69), ex presidente de Aerolíneas Argentinas, fue arrestado ayer por la mañana en su casa de Madrid, en el marco del proceso que lleva adelante la Audiencia Nacional por la quiebra del grupo turístico Marsans. Está acusado de los delitos de blanqueo de capitales, ocultamiento de bienes e insolvencia punible. Díaz Ferrán fue presidente de la organización empresaria CEOE y propietario fundador del grupo Marsans, que se convirtió en una de las empresas puntales del turismo español hasta que se produjo su quiebra, la mayor en la historia del sector en la Península. Ayer, agentes de la Brigada de Blanqueo de la Policía española registraron su domicilio en el barrio madrileño de Canillas y hallaron unos 150.000 euros y un kilo de oro. Los policías cortaron la calle a mitad de cuadra, frente a un inmenso portón verde por donde entran y salen los autos de la residencia. Con perros de rastreo y peritos revisaron la casa y notificaron a Díaz Ferrán de la decisión de la Justicia. Pocos minutos después, el acusado subió a un auto custodiado y lo llevaron a una comisaría donde pasaría la noche. Además de todos los cargos por supuesto blanqueo, la Justicia investiga si el detenido trató de ocultar la propiedad de dos departamentos de lujo en Nueva York, un chalet en Mallorca y un yate. Por este último bien, el juez encargado del caso ordenó a las autoridades del puerto de Barcelona que bloquearan el amarradero del yate para evitar que la embarcación se traslade fuera del territorio europeo y pueda ser vendida. El detenido tiene unas deudas totales de 419,4 millones de euros frente a unos activos de 5,66 millones, según el informe de la administración concursal que gestiona el proceso de insolvencia. La justicia española lo acusa de ocultar bienes por unos 45 millones de euros de las empresas de turismo Meliá, Viajes Iberojet, Pullmantur y AC Hoteles. Además del caso Marsans, que es el que provocó la reciente detención, el empresario tiene acumuladas otras causas en los tribunales españoles. Entre las más importantes aparece un delito contra la Hacienda Pública tras la compra de Aerolíneas. Pero también la fiscalía lo acusa de desviar a Suiza 4,9 millones de euros. Se le imputa haber realizado esa maniobra desde una empresa irlandesa del Grupo Marsans. Ese dinero estaría depositado en la cuenta del empresario valenciano Angel de Cabo, también detenido ayer. Díaz Ferrán y su antiguo socio, Gonzalo Pascual, ya fallecido, gestionaron Aerolíneas entre octubre de 2001 y 2008, cuando volvió al control del Gobierno argentino. Los dos habían comprado en 1985 la agencia de viajes Marsans al Gobierno español. Entre las empresas participadas por Marsans se encontraban la aerolínea Spanair (creada por ellos en 1986 con el grupo escandinavo Vingresor, que luego pasó a SAS), Pullmantur o Travel Bus. En 1992, entre los dos fundaron la cadena hotelera Hotetur, de la que fue presidente, en 1996 Air Plus Comet, de la que fue consejero delegado, y en 2003 se hicieron con el operador turístico Tiempo Libre y la marca Mundicolor. La Sociedad Estatal de Participaciones Industriales (SEPI) también les adjudicó Aerolíneas Argentinas a cambio de que asumieran la mitad de su deuda histórica cifrada en 615 millones de dólares, negocio por el que Díaz Ferrán se encuentra enjuiciado en España junto al ex presidente de Air Comet, Antonio Mata. En la última audiencia en la que fue requerido, Díaz Ferrán deslindó toda responsabilidad del manejo de Marsans y señaló a Pascual como el encargado de llevar adelante las cuestiones financieras de la compañía. El empresario fue arrestado ayer como parte de la denominada “Operación Crucero”, coordinada en simultáneo con agentes de distintas ciudades y en el que fueron detenidas nueve personas , entre ellas el mencionado Angel de Cabo, actual dueño de Nueva Rumasa y de Marsans. En la casa de ese valenciano encontraron un millón de euros en billetes. Luego, en galpones de un polígono industrial, la policía encontró 11 autos de alta gama relacionados con De Cabo. Entre los coches secuestrados se encuentran un Ferrari, un Volkswagen Tuareg, cinco Mercedes berlina, un Mercedes deportivo biplaza, un Mini, un Audi y un BMW 750. Fuente Clarin Juan C Algañaraz

Argentina:Descubren en Puerto Madero una “cueva” que lavó unos $ 200 millones

MÁS DE 20 ALLANAMIENTOS EN CAPITAL Y MENDOZA Descubren en Puerto Madero una “cueva” que lavó unos $ 200 millones Es una mega organización que tenía 40 empresas fantasma a nombre de indigentes. El juez federal Luis Rodríguez ordenó la realización de más de 20 allanamientos en la Capital y Mendoza por una causa por lavado de dinero en la que se investiga a un grupo financiero que hizo operaciones sospechosas de por lo menos 200 millones de pesos. La causa judicial comenzó en agosto pasado cuando una mujer fue a retirar dinero de una cuenta en el Banco Nación con un documento falso, revelaron a Clarín fuentes judiciales. A partir de allí se inició una investigación que determinó una operatoria millonaria en cuentas bancarias de unas 40 sociedades en las que se alternan en diferentes cargos las mismas personas . Según fuentes judiciales a la cabeza de la organización se halla Pablo Rippel un jubilado que vive en Puerto Madero. Varios de los allanamientos fueron realizados en tres de los edificios emblemáticos del barrio más caro de Buenos Aires: Mulieris, Chateau y El Faro. Allí estuvieron los agentes de varias divisiones de la Policía Federal que participaron de los operativos. A las empresas de Rippel se llegó porque cuando la mujer que quiso usar un DNI falso para cobrar dinero fue detenida, tenía una enorme cantidad de documentación de varias sociedades. Se determinó que esas sociedades fueron armadas por la misma estructura empresaria que utilizó a indigentes que viven en barrios muy pobres del Conurbano, para integrar las firmas. La pobreza en la que vivían los integrantes de las sociedades contradice el movimiento financiero de las entidades. La Unidad de Información Financiera (UIF), que encabeza José Sbatella, y que persigue el lavado de dinero, recibió varios reportes de operaciones sospechosas (ROS) emitidos por entidades bancarias. Un primer informe de la UIF recibido en Tribunales, asegura que el grupo encabezado por Rippel movió 200 millones en el último medio año. La operatoria era la de cambio de cheques realizados por entidades con exenciones impositivas que luego ingresaba al mercado legal a través de Miraflores Sociedad de Bolsa. Rodríguez determinó el bloqueo de los fondos de varias cuentas bancarias por una suma superior al millón de pesos. Llamativamente, nadie se ha presentado en el juzgado a reclamarlos. Los allanamientos se realizaron en los edificios de Puerto Madero, en escribanías que constituyeron las sociedades, en estudios contables y en las sedes de la sociedad de Bolsa Miraflores, tanto en Capital como en Mendoza. A Rippel se lo vincula también con la compañía “Por vida Seguros” y con la Cooperativa Montecarlo que formó parte de las operaciones investigadas. En la causa son más de 40 los imputados y no hay detenidos. Los investigadores no descartan que detrás de esta “mega cueva”, como la definen, haya personajes del mundo económico, empresario o político. Fuente Clarin Omar Lavieri

Narcos argentinos: hacen "posgrados" en Colombia

Viajan desde Buenos Aires para estudiar cómo mejorar el "negocio" La presencia del narcotráfico colombiano es cada vez más visible en la Argentina. Al menos una vez por año, desde 2009, son detenidos aquí capos importantes , hombres que pasan como adinerados empresarios sin que ningún organismo de control haga sonar la alarma por las enormes operaciones económicas expuestas tras sus capturas. Marcados en el exterior, cayeron desde Luis Caicedo Velandia hasta el actual Henry de Jesús López Londoño. Ante cada arresto la voz oficial repite el mantra: los carteles de drogas no se instalaron en la Argentina. El secretario de Seguridad, Sergio Berni , fue quien expuso esta vez la pregunta ineludible. ¿Qué hacen entonces en nuestro país? La respuesta preocupa a las autoridades, ya que han encontrado pistas firmes de jefes colombianos que se ocupan del reclutamiento de organizaciones criminales locales. Cabecillas intermedios del narcotráfico argentino son contactados por las organizaciones mayores y enviados a Colombia para perfeccionarse en el negocio. "Allá hacen posgrados de traficantes", explicó a LA NACION un funcionario familiarizado con las tramas del negocio local de las drogas. Su afirmación coincide con la del jefe de la Policía Nacional de Colombia, general José León Riaño. El experimentado oficial de la policía colombiana, un veterano en la búsqueda y captura de los más peligrosos cabecillas de organizaciones de narcotraficantes en aquel país, en un diálogo con LA NACION expresó que una de las misiones que tienen los jefes narco en la Argentina -y en otros países de la región- es reclutar estructuras criminales ya armadas en el mercado local para potenciar los beneficios de acuerdos entre bandas. León Riaño definió que ni siquiera en su país existen carteles de drogas como los de antaño, sino que grupos forjan alianzas circunstanciales, según su especialidad: "Algunos aportan la droga, otros la forma de movilizarla, la protección, la comercialización, el financiamiento o el lavado. Los carteles como se los conocía en los 90 no existen, no hay un grupo que asuma todas las instancias de ese negocio ilegal". Un negocio de logística La fuente argentina hace su aporte: "El negocio del narcotráfico deja de ser un comercio de sustancias, para pasar a ser de logística". En ese contexto, podría resignificarse la idea sobre la no existencia de carteles instalados en la Argentina, dado que hoy no se considera así a las bandas de narcos más allá del proceso de necesaria síntesis periodística. Las denominaciones para estos grupos ilegales quedan entonces abiertas, según puede desprenderse de lo expresado por funcionarios y policías de aquí y del exterior. Más allá de los nombres, la competencia es por la organización del mercado. Y en ese aspecto, las autoridades creen que se está frente a un proceso de perfeccionamiento, de búsqueda e instalación de cabecillas locales que permitan a los jefes colombianos contar con una red local confiable, que les asegure nuevos mercados y, sobre todo, nuevas rutas. En el armado de ese tejido de ilegales aparece el caso de Rosario. Varios resonantes sucesos tuvieron por escenario a esa ciudad, cuya fuerza policial quedó conmocionada por el arresto el mes pasado de su por entonces jefe, comisario general Hugo Tognoli, por supuestos vínculos con narcotraficantes Por Daniel Gallo | LA NACION

ARGENTINA: visto como un paraíso para jefes narco y sus familias

Los sospechosos se instalan aquí, donde viven como exitosos empresarios e invierten el dinero que les deja el tráfico de drogas en propiedades en Puerto Madero y countries de zona norte, y abren compañías Escapan de Colombia perseguidos por la policía, la justicia y sus enemigos. El destino elegido para alejarse del foco del conflicto es la Argentina, donde importantes jefes narcos viven sin esconderse y con lujos similares a los de empresarios de primera línea. Pero no vienen al país para olvidarse de los negocios espurios, sino para expandir sus rutas, sus contactos y "blanquear" el dinero en emprendimientos legales. "La Argentina es una plaza atractiva para los capos narco, sobre todo, porque se alejan de la zona de conflicto, y pueden instalarse y vivir con comodidades junto con sus familias. Para ellos es como un paraíso", afirmó a LA NACION un fiscal que investigó inversiones millonarias en el país de ciudadanos colombianos acusados de narcotráfico. Henry de Jesús López Londoño, alias "Mi Sangre", fue el último en sumarse a la lista de presuntos jefes narco en ser descubiertos en el país. Fue detenido el martes pasado en la playa de estacionamiento de un restaurante de Pilar en su auto KIA Cerato, último modelo. El secretario de Seguridad, Sergio Berni, definió a "Mi Sangre" como "el narcocriminal más buscado del mundo". Fuentes de la Policía Nacional de Colombia sostuvieron que López Londoño era el mayor proveedor de cocaína del temible cartel mexicano Los Zetas y uno de los principales financistas de Los Urabeños, una banda narcocriminal que controla el tráfico de drogas a través de la región de Urabá y parte del Caribe. Como otros compatriotas sospechados de tener vínculos con el narcotráfico, "Mi Sangre" eligió la ciudad pueblo de Nordelta, en Tigre, para que su familia viviera. Él, por cuestiones de seguridad y contrainteligencia, se movía entre una estancia de Exaltación de la Cruz y un country de Pilar. "Los narcos colombianos se instalan e invierten en lujosos departamentos y amplias casas situadas en countries y toda está unido por una línea imaginaria que va desde Puerto Madero hasta Nordelta", graficó un fiscal que investiga a presuntos narcos colombianos. Organizaciones narcos La hipótesis de los investigadores es que al país sólo llegan las cabezas de las organizaciones narco. "Varios narcos están fuera de Colombia y con el apoyo de las autoridades de cada país los estamos identificando para lograr su captura donde estén", dijo a LA NACION una alta fuente de la oficina de Interpol Colombia. "Sabemos que hay otras personas al margen de la ley en todo el Cono Sur y buscando contactos en esos países", explicó. Es que, según revelaron las fuentes, los jefes narco colombianos dejan a las estructuras medias de sus organizaciones en su país y buscan aquí personas sin antecedentes penales para poder moverse con impunidad. "Están instalándose en varios países y buscando «limpios» en requerimientos judiciales para el manejo y control de las operaciones narco." Una vez en la Argentina, lejos de la justicia colombiana, los narcotraficantes no se olvidan del negocio. Al contrario, aprovechan su estadía para expandirlo más allá de Colombia y sus clásicas rutas. "Lo que quieren es ganar el mercado local argentino. Hay un gran interés por ese mercado", dijo a LA NACION uno de los investigadores colombianos, encargado de seguirles el rastro a los narcos fugitivos de su país. Según la fuente, con el dinero de la venta de drogas en el mercado local los narcos buscan financiamiento para las rutas hacia Europa y Estados Unidos. Las ganancias, producto de la venta de drogas en el mercado local y desde aquí al exterior -explicaron las fuentes consultas-, luego son invertidas en compraventa de propiedades, automóviles, emprendimientos hoteleros y empresas proveedoras de servicios a nivel internacional. Así pasó en la investigación denominada Operativo Luis XV, en la que además de secuestrar 280 kilos de cocaína ocultos en muebles listos para ser enviados a Europa, la Superintendencia de Drogas Peligrosas, al mando del comisario inspector Néstor Roncaglia, y la Gendarmería Nacional desarticularon una banda de narcotraficantes colombianos que lavó activos en el país por 50.000.000 de dólares y había invertido en propiedades en Puerto Madero y en Nordelta, en campos, en automóviles de alta gama y empresas de distintos rubros Por Gabriel Di Nicola y Mariano Gaik Aldrovandi | LA NACION