lunes, 30 de enero de 2012

Argentina:Obligan a las inmobiliarias a controlar lavado de dinero en compras mayores a $ 600 mil

Es lo que cuesta una propiedad de 50 metros cuadrados en Palermo o Barrio Norte. Las inmobiliarias deberán saber cuánto facturan sus clientes y chequear el origen de los fondos
La Unidad de Información Financiera (UIF) obligó a las inmobiliarias a pedir declaraciones juradas de ingresos a quienes efectúen compra o venta de inmuebles por un valor superior a los $ 600.000, unos u$s 137.000. Así consta en la resolución 16/2012, publicada el viernes en el Boletín Oficial.
La norma incluyó a los agentes y corredores inmobiliarios y a las sociedades que tengan por objeto la compraventa de inmuebles entre los sujetos obligados a informar a la UIF por operaciones sospechadas de encubrir lavado de activos o financiamiento al terrorismo.
Las inmobiliarias deberán llevar adelante una “política de Conozca a su cliente”, por la cual deberán recabar información referente a la identidad, estado civil y volumen de ingresos anual. Antes de comenzar una relación comercial con estas personas, la inmobiliaria deberá verificar que no estén incluidas en listados internacionales de terroristas y si son Personas Expuestas Políticamente (PEP), una categoría que incluye a políticos, dirigentes gremiales y empresariales y sus familiares.
Además, tendrán que trazar un “Perfil del Cliente” de aquellos que realicen operaciones anuales de $ 600.000 o más. Eso es lo que cuesta un departamento de 50 metros cuadrados en algunas zonas de Palermo o Barrio Norte, por ejemplo.
En estos casos, los sujetos obligados deberán requerir documentación “relativa a la situación económica, patrimonial, financiera y tributaria” del cliente, según el artículo 19 de la resolución. Entre los documentos, la norma cita “declaraciones juradas de impuestos, copia autenticada de escritura por la cual se justifiquen los fondos con los que se realizó la compra” y una certificación de un contador público que justifique el origen de los fondos.
Los agentes inmobiliarios también deberán efectuar Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) en los casos en los exista algún indicio de encubrimiento de lavado de activos. La UIF citó circunstancias varias, como cuando el cliente exhibe una inusual despreocupación respecto de los riesgos que asume, o las partes muestran despreocupación por las características de la propiedad.
La resolución es una de las decenas de normas que elaboró la UIF, al mando de José Sbattella, desde comienzos de 2011, para cumplir con las directivas del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Según Sbattella, sólo falta incorporar a este sistema de control a la Comisión Nacional de Defensa de la Competencia, debido a “la información que maneja en materia de fusiones empresarias”.
A mediados de 2011, el GAFI incluyó a la Argentina en el grupo de países con serias deficiencias en la política antilavado, o lista gris. Desde entonces, el país sancionó una norma antilavado y una controvertida ley antiterrorista. En febrero, el país se someterá a una nueva evaluación del GAFI.
El Cronista

viernes, 27 de enero de 2012

Argentina: Inmobiliarias tendrán que entregar a la UIF datos sobre sus clientes

El Gobierno formalizó los nuevos controles para evitar operaciones de evasión o lavado de dinero. Los corredores inmobiliarios tendrán que enviar a la Unidad de Información Financiera los datos personales de quienes emprendan alguna operación. Una medida similar se tomó en Uruguay para cumplir con los pedidos del GAFI
El gobierno nacional puso en vigencia una serie de nuevos controles para evitar acciones de evasión, lavado de dinero o cualquier otro tipo de irregularidad, en las operaciones inmobiliarias.
A través de la resolución 16/2012, el Ejecutivo estableció que "los agentes o corredores inmobiliarios matriculados y las sociedades de cualquier tipo que tengan por objeto el corretaje inmobiliario" tendrán que enviar a la Unidad de Información Financiera (UIF) datos personales de sus clientes.
Con esa información, la UIF investigará operaciones "inusuales", que se caractericen por ser "tentadas o realizadas en forma aislada o reiterada, sin justificación económica y/o jurídica, ya sea porque no guardan relación con el perfil económico, financiero, patrimonial o tributario del cliente".
También actuará ante las operaciones "sospechosas" que, "habiéndose identificado previamente como inusuales, se determinó que no guardan relación con las actividades lícitas declaradas por el cliente".
La nueva disposición indica que los agentes inmobiliarios deberán identificar a sus posibles clientes, antes de iniciar cualquier relación comercial. Además de enviar a la UIF datos personales del individuo o la sociedad interesada, también se tendrá que verificar que los demandantes no se encuentren incluidos en los listados de terroristas, y "solicitar información sobre los servicios y/o productos requeridos y los motivos de su elección".
"Adicionalmente para el caso de los clientes que realicen operaciones por un monto anual que alcance o supere la suma de $600.000, se deberá definir el perfil del cliente" con "información y documentación relativa a la situación económica, patrimonial, financiera y tributaria".

jueves, 26 de enero de 2012

Fuertes controles antilavado a cooperativas crediticias

Según la Unidad de Información Financiera, hay más de US$ 70 mil millones por fuera del sistema financiero. Anticiparon que el total de evaluaciones de operaciones ilícitas fue de 12 mil en 2011 y este año rondarán los 20 mil.
Con índices sumamente preocupantes y el objetivo de transparentar las transacciones, los titulares de la Unidad de Información Financiera (UIF), José Sbatella, y del Instituto Nacional de Asociativismo y Economía Social (Inaes), Patricio Griffin, presentaron ayer la normativa que incluye a cooperativas y mutuales en materia de prevención del lavado de activos y financiación del terrorismo.
En este marco, desde la UIF denunciaron que “hay US$ 70.000 millones que no pasan por el sistema financiero”. Al mismo tiempo, Sbatella reveló que el total de evaluaciones de operaciones sospechosas fue de 12.000 en 2011 y adelantó: “Este año se estima que rondarán las 20.000 o duplicarán las del año pasado”.
Si bien las cifras no son claramente comprobables, se profundizará el control en materia económica por el temor oficial de seguir perdiendo dólares ante una situación mundial inestable, producto de la crisis financiera que afecta a las grandes potencias mundiales.
Ante el anuncio de que el Estado controlará la actividad de las cooperativas de crédito y de las mutuales financieras, como parte de las medidas para evitar el lavado de dinero y el financiamiento de actividades ilícitas, el titular de la UIF aseguró que “venimos de una libertad muy grande y vamos hacia la sintonía fina para favorecer la transparencia colectiva”.
Esta resolución responde al déficit argentino en esta materia. En octubre pasado el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) instó a la Argentina a que resuelva de manera “urgente” las deficiencias en su régimen de Lucha contra el Lavado de Dinero y Financiación del Terrorismo.
Es por eso que el GAFI incluyó a la Argentina en su “lista gris” de países con serias deficiencias técnicas. El último escalón es el de la “lista negra”, donde están Irán y Corea del Norte. De acuerdo a los parámetros internacionales, Argentina estaría cerca al incumplir 47 de los 49 parámetros de evaluación general.
El procedimiento
Sbatella afirmó que a partir de julio próximo se comenzará a realizar operativos de “fiscalización conjunta” con los cinco organismos involucrados en tareas de control: el Banco Central, la Superintendencia de Seguros, la Comisión de Valores, la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) y el Inaes.
El titular de la UIF precisó en este marco que solo falta incorporar al esquema de control estatal a la Comisión Nacional de Defensa de la Competencia, “por la información que maneja en materia de fusiones empresarias”.
En cuanto al seguimiento en el sector de economía social, el funcionario aclaró que a partir de las resoluciones de la UIF se abre un período de 150 días “para ir adecuando el sistema”.
La polémica en los controles
Pero como dice José Hernández en el Martín Fierro, “la ley es tela de araña, y en mi ignorancia lo explico, no la tema el hombre rico, no la tema el que mande, pues la rompe el bicho grande y solo enreda a los chicos”. Si bien es correcta la decisión de que se controle las diversas entidades, las cuales no declaren sus movimientos o no sean claras en sus finanzas, la UIF no es recordada en sus últimas intervenciones por la eficiencia en los inspecciones, más bien por hacer “la vista gorda” en algunos casos.
Además de la progresiva politización que sufrió la Unidad de Información Financiera, desde el GAFI afirmaron conocer sobre la persecución política a opositores del Gobierno nacional y la protección dada desde la UIF a ciertas empresas, bancos y personajes,entre ellos, Sergio Schoklender y Hugo Moyano en momentos felices.
En definitiva, Argentina tiene resultados muy pobres en lo que se refiere a los elevados niveles de corrupción, por lo que se espera una serie de medidas que apunten a los problemas de fondo.

El Senado de EEUU investiga al banco HSBC por posible lavado de dinero

El banco británico HSBC está siendo investigado por lavado de dinero. El paso dado por el Senado de EEUU es uno de los últimos en su carrera por detener los flujos de dinero negro entre los bancos globales.
El subcomité del Senado, encargado de este tipo de investigaciones, tiene fama de haber conducido audiencias que han acabado por avergonzar a los mayores bancos del mundo.
Hasta ahora, una de las acciones sancionadas en varios bancos tiene que ver con las transacciones financieras a favor de países que apoyan abiertamente el terrorismo, a autoridades extranjeras corruptas, a narcotraficantes y a otros criminales.
Desde 2008, bancos europeos y estadounidenses han pagado más de 1.200 millones de dólares en multas por supuesta violación de las regulaciones contra el lavado de dinero.
Todavía se desconocen las pruebas exactas que tiene el Senado para acusar al HSBC. No obstante, podría tener que ver con las citadas prácticas de lavado de dinero.
"Estamos dialogando con las autoridades sobre temas relacionados con la regulación y su cumplimiento. La naturaleza de estas discusiones es confidencial; en todos los casos, estamos cooperando", ha destacado un portavoz del citado banco. Desde el subcomité del Senado no se han realizado comentarios al respecto.
A principios de este mes, el HSBC nombró jefe legal a Stuart Levey, antiguo miembro del Departamento del Tesoro, en un intento de mostrar que se estaban implicando en las iniciativas contra el dinero negro.
El jefe ejecutivo del mencionado banco británico, Stuart Gulliver, afirmó al respecto que la experiencia de Levey "a la hora de lidiar con temas legales y financieros de caracter internacional es muy relevante para bancos globales como el HSBC".
Entre 2003 y 2010, dos reguladores de bancos mostraron su preocupación sobre los sistemas antilavado de dinero de este banco y, por eso, ordenó que los mejorase.
Sin embargo, hace un par de años comenzó a ser investigado por el Departamento de Justicia. En noviembre de 2011 se incrementaron las acusaciones realizadas por el Senado y por la SEC (Securities and Exchange Comission).
Las operaciones del HSBC en Norteamérica, que incluyen al Banco HSBC de EEUU, entre otros, suponen el 5% de los beneficios de la entidad británica.
Reuters | Washington

Carteles de la droga mexicanos "se propagan en EE.UU."

PRESENTACION Correspondiente al Curso El Rol del Profesional en la Prevencion del Lavado de Activos

EE.UU. crea "policía" financiera

Golpe a la Familia Michoacana en EE.UU.

FUGA DE CAPITALES POR CARLOS MELCONIAN 03/09/09